First Seacoast Bancorp, Inc (FSEA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $78.7M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 58% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($9.80). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (40/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Eine recht weite Modellspanne ($3.95 bis $9.80) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $6.26 – $17.11 · Fair‑Value‑Band $3.95 – $9.80 · der Kurs von $17.11 notiert über dem Fair Value von $7.12. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

First Seacoast Bancorp, Inc (FSEA) notiert aktuell bei $17.11, während unser modellbasierter Fair Value bei $7.12 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 58.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte First Seacoast Bancorp, Inc einen Umsatz von $15.8M bei einer Nettomarge von -4.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -1.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $44.2M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $3.95 (Bear Case) bis $9.80 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $17.11 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 69% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FSEA ist mit -58% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($9.07) gegenüber Dividendendiskontierung ($5.63). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

First Seacoast Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der First Seacoast Bank, die Bank- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen anbietet. Das Unternehmen bietet verzinsliche und unverzinsliche Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Festgelder an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

First Seacoast Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der First Seacoast Bank, die Bank- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen anbietet. Das Unternehmen bietet verzinsliche und unverzinsliche Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Festgelder an. Darüber hinaus werden verschiedene Kreditprodukte angeboten, darunter Wohnimmobilienkredite für Ein- bis Vierfamilienhäuser; Gewerbeimmobilien- und Mehrfamilien-Immobilienkredite; Erwerbs-, Entwicklungs- und Grundstücksdarlehen; Gewerbe- und Industriekredite; und Eigenheimkredite und Kreditlinien sowie Verbraucherkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienste wie Altersvorsorge, Portfoliomanagement, Anlage- und Versicherungsstrategien, betriebliche Altersvorsorge und Hochschulplanungsdienste über einen registrierten Drittmakler und Anlageberater an. First Seacoast Bancorp, Inc. wurde 1890 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dover, New Hampshire.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von First Seacoast Bancorp, Inc entwickelte sich von $17.5M (FY2021) auf $28.7M (FY2025), rund +13.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$845K.

FSEA ist 58% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.