Greene County Bancorp, Inc (GCBC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $501M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 31% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($29.72). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $11.82 – $36.37 · Fair‑Value‑Band $17.83 – $29.72 · der Kurs von $34.57 notiert über dem Fair Value von $23.78. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Greene County Bancorp, Inc (GCBC) notiert aktuell bei $34.57, während unser modellbasierter Fair Value bei $23.78 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 31.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Greene County Bancorp, Inc einen Umsatz von $86.4M bei einer Nettomarge von 45.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 23.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.7%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $56.4M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $17.83 (Bear Case) bis $29.72 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $34.57 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 65% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, GCBC ist mit -31% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($19.64) gegenüber Dividendendiskontierung ($3.36). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Greene County Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Bank of Greene County, die verschiedene Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte wie Spar-, NOW-Konten, Geldmarktkonten, Einlagenzertifikate, unverzinsliche Girokonten und individuelle Altersvorsorgekonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Greene County Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Bank of Greene County, die verschiedene Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte wie Spar-, NOW-Konten, Geldmarktkonten, Einlagenzertifikate, unverzinsliche Girokonten und individuelle Altersvorsorgekonten an. Das Kreditportfolio umfasst Wohn-, Bau- und Grundstückskredite; gewerbliche Immobilienhypotheken; Verbraucherkredite, darunter Kredite für Neu- und Gebrauchtwagen, Privatkredite und Eigenheimkredite, sowie andere Ratenkredite für Verbraucher, darunter Sparbuchkredite, ungesicherte Heimwerkerkredite, Kredite für Freizeitfahrzeuge und Überziehungskredite; und gewerbliche Kredite. Darüber hinaus bietet es Transaktionsabwicklungs- und Anlagevermittlungsdienste an. Darüber hinaus beschäftigt sie sich mit dem Verkauf von Wertpapieren und dem Betrieb von Bankfilialen, Kreditzentren, einem Betriebszentrum, einem Kunden-Callcenter, einem Verwaltungszentrum und einem Vermögensverwaltungszentrum. Das Unternehmen wurde 1889 gegründet und hat seinen Sitz in Catskill, New York. Greene County Bancorp, Inc. ist eine Tochtergesellschaft von Greene County Bancorp, MHC.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Greene County Bancorp, Inc entwickelte sich von $68.0M (FY2021) auf $133M (FY2025), rund +18.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $31.1M (+6.8%/Jahr seit FY2021).

GCBC ist 31% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 88/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.