Grupo Financiero Galicia S.A (GGAL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AR · Marktkap. 13.1T ARS

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 79% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (2,150 ARS). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (22/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 07.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 109.00 ARS – 9,161 ARS · Fair‑Value‑Band 1,290 ARS – 2,150 ARS · der Kurs von 8,365 ARS notiert über dem Fair Value von 1,720 ARS. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 07.07.2026.

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Analyse

Grupo Financiero Galicia S.A (GGAL) notiert aktuell bei 8,365 ARS, während unser modellbasierter Fair Value bei 1,720 ARS liegt, das entspricht einer Einschätzung von 79.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 22/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Grupo Financiero Galicia S.A einen Umsatz von 6.1T ARS bei einer Nettomarge von 1.1%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 14.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 0.9%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 153.8. Fundamentaldaten Stand 07.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,290 ARS (Bear Case) bis 2,150 ARS (Bull Case); der aktuelle Kurs von 8,365 ARS liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 11% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 110% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, GGAL ist mit -79% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (3,423 ARS) gegenüber Multiplikatoren (1,720 ARS). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Grupo Financiero Galicia S.A., eine Finanzdienstleistungsholdinggesellschaft, bietet Privatpersonen und Unternehmen in Argentinien verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bank, Naranja X, Versicherungen und Sonstige Geschäftsbereiche tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Grupo Financiero Galicia S.A., eine Finanzdienstleistungsholdinggesellschaft, bietet Privatpersonen und Unternehmen in Argentinien verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bank, Naranja X, Versicherungen und Sonstige Geschäftsbereiche tätig. Es bietet Spar-, Giro- und Termineinlagen; sowie Kredit- und Debitkarten. Das Unternehmen bietet außerdem Privatkredite, Gehaltsvorschüsse, Expresskredite, AfterPay, Buy Now Pay Later, flexible Kredite und Überziehungskredite für Privatpersonen an; und Sofortdarlehen, Rabatt auf elektronische Kreditrechnungen und E-Schecks, Pfand- und Hypothekendarlehen, Darlehen der Sociedad de Garantía Recíproca, Socios de Valor, Produktionslinie, Leasing und Kauf von landwirtschaftlichen Betriebsmitteln für Unternehmen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lebens-, Haus-, Unfall-, Raub-, Auto- und andere Versicherungsprodukte an; Anlageprodukte mit fester Laufzeit, traditioneller Laufzeit und Kaufwert-Investmentprodukten; Verwahrung von Wertpapieren; Kauf und Verkauf von Fremdwährungen; Privatbanking; und festverzinsliche Produkte, Aktien, CEDEARs, besicherte Kredite, Investmentfonds, Aktienschuldscheine, strukturierte Lösungen und Primäremissionen; Außenhandel; sowie Kapitalmarkt- und Investmentbanking. Darüber hinaus bietet es Online-Banking-Dienste an. Grupo Financiero Galicia S.A. wurde 1905 gegründet und hat seinen Sitz in Buenos Aires, Argentinien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Grupo Financiero Galicia S.A entwickelte sich von 273B ARS (FY2021) auf 8.5T ARS (FY2025), rund +136.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 213B ARS (+63.9%/Jahr seit FY2021).

GGAL ist 79% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.