Grupo Nacional Provincial, S.A. (GNP) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MX · Marktkap. 26.4B MXN

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 28% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (106.69 MXN). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (48/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 80.70 MXN – 132.09 MXN · Fair‑Value‑Band 64.02 MXN – 106.69 MXN · der Kurs von 118.00 MXN notiert über dem Fair Value von 85.35 MXN. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Grupo Nacional Provincial, S.A. (GNP) notiert aktuell bei 118.00 MXN, während unser modellbasierter Fair Value bei 85.35 MXN liegt, das entspricht einer Einschätzung von 27.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Grupo Nacional Provincial, S.A. einen Umsatz von 114B MXN bei einer Nettomarge von 0.2%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 0.9%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 129.5. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 64.02 MXN (Bear Case) bis 106.69 MXN (Bull Case); der aktuelle Kurs von 118.00 MXN liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 4% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, GNP ist mit -28% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (128.07 MXN) gegenüber Substanzwert (67.47 MXN). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Grupo Nacional Provincial, S.A.B. bietet verschiedene Versicherungsprodukte in Mexiko an. Es bietet Versicherungsprodukte für Autos und Motorräder, medizinische Ausgaben, Leben, Bildung, Ruhestand und Ersparnisse, Eigenheime, Eigentumswohnungen – Gemeinschaftsbereiche, Schäden, Eigentum, zivilrechtliche Haftung, Transportrisiken, Unfälle, SSI sowie …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Grupo Nacional Provincial, S.A.B. bietet verschiedene Versicherungsprodukte in Mexiko an. Es bietet Versicherungsprodukte für Autos und Motorräder, medizinische Ausgaben, Leben, Bildung, Ruhestand und Ersparnisse, Eigenheime, Eigentumswohnungen – Gemeinschaftsbereiche, Schäden, Eigentum, zivilrechtliche Haftung, Transportrisiken, Unfälle, SSI sowie RC-Versicherungen für Beamte und Beamte. Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen hauptsächlich für Privatpersonen, Unternehmen und Kunden des öffentlichen Sektors an. Das Unternehmen wurde 1901 gegründet und hat seinen Sitz in Mexiko-Stadt, Mexiko.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Grupo Nacional Provincial, S.A. entwickelte sich von 75.2B MXN (FY2021) auf 117B MXN (FY2025), rund +11.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1.5B MXN (−2.4%/Jahr seit FY2021).

GNP ist 28% überbewertet. Mit Berkshire Hathaway Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 84 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.