Grong Sparebank, an independent savings bank, (GRONG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · NO · Marktkap. 770M NOK

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 99% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (kr 290.70). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (48/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne kr 84.16 – kr 199.98 · Fair‑Value‑Band kr 290.70 – kr 484.50 · der Kurs von kr 194.92 notiert unter dem Fair Value von kr 387.60. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Grong Sparebank, an independent savings bank, (GRONG) notiert aktuell bei kr 194.92, während unser modellbasierter Fair Value bei kr 387.60 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 98.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Grong Sparebank, an independent savings bank, einen Umsatz von 417M NOK bei einer Nettomarge von 47.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 51.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.7%. Die Nettoverschuldung beträgt 1.6B NOK. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von kr 290.70 (Bear Case) bis kr 484.50 (Bull Case); der aktuelle Kurs von kr 194.92 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 3% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 45% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, GRONG ist mit 99% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (kr 529.81) gegenüber Dividendendiskontierung (kr 134.28). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Grong Sparebank, eine unabhängige Sparkasse, bietet in Norwegen eine Reihe von Bankprodukten und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Investmentfonds-, Vermögensberatungs-, Altersvorsorge-, BSU- und Sparkontenprodukte an; Hypotheken, Baukredite, Festzinskredite, Rahmenkredite, Ferienhauskredite, Autokredite und Verbraucherkredite; Refinanzierung der …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Grong Sparebank, eine unabhängige Sparkasse, bietet in Norwegen eine Reihe von Bankprodukten und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Investmentfonds-, Vermögensberatungs-, Altersvorsorge-, BSU- und Sparkontenprodukte an; Hypotheken, Baukredite, Festzinskredite, Rahmenkredite, Ferienhauskredite, Autokredite und Verbraucherkredite; Refinanzierung der Hypothek; und Kredite für andere Fahrzeuge. Darüber hinaus werden verschiedene Versicherungsprodukte angeboten, z. B. Auto- und andere Fahrzeuge, Hausrat, Hunde-, Reise-, Kinder-, Wertsachen-, Haus-, Elektroroller-, Haus- und Habseligkeits-, Lebens- und Krankenversicherung; und BankID-App, avtalGiro und eInvoice, Bezahlen mit Smartwatch, einfaches und kontaktloses Bezahlen, Vips, Bank- und Kreditkarten, Depotkonten, mobile Zahlungen, Girokonten, Mobile Banking und Online-Banking sowie In-Store-Cash-Services. Grong Sparebank wurde 1862 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Grong, Norwegen.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Grong Sparebank, an independent savings bank, entwickelte sich von kr 218M (FY2021) auf kr 409M (FY2025), rund +17.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei kr 196M (+22.9%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.