Jetzt 35.000+ Aktien mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren prüfen
Datenbasierte Aktienbewertung
Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen
Jetzt entdecken →
Hiscox Ltd (HCXLY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Hiscox Ltd $34,52, Kurs $51,76, Potenzial −33,3 %, Qualität 60 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
HL
Viele Daten
24.09.2026
Viele Daten
24.09.2026
Hiscox Ltd
HCXLY · USÜberbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.
!Fair Value 34,52 $ · Überbewertet (−33,3 %)
✓Qualität 60/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +12,8 %/J)
✓Solide profitabel · 15,0 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
!1,0 % Dividendenrendite · Symbolische Dividende
!Moderater Burggraben 60/100
Beobachte Hiscox Ltd kostenlos, wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern. Dazu der Fair Value für alle 35.000+ Aktien, 14 Tage Pro gratis, ohne Karte.
Kostenlos beobachten
Pro sofort: 1 € im 1. Monat
Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 16,92 $ – 54,24 $ · Fair‑Value‑Band 26,09 $ – 50,23 $ · der Kurs von 51,76 $ notiert über dem Fair Value von 34,52 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Unternehmensprofil
Hiscox Ltd bietet über seine Tochtergesellschaften Versicherungs- und Rückversicherungsdienstleistungen im Vereinigten Königreich, Europa, den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Hiscox Retail, Hiscox London Market und Hiscox Re tätig. Das Unternehmen bietet gewerbliche Versicherungen an, z. B.
Mehr anzeigen
Hiscox Ltd bietet über seine Tochtergesellschaften Versicherungs- und Rückversicherungsdienstleistungen im Vereinigten Königreich, Europa, den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Hiscox Retail, Hiscox London Market und Hiscox Re tätig. Das Unternehmen bietet gewerbliche Versicherungen an, z. B. Versicherungen für aufstrebende Berufe, Medien und Technik sowie Kleinunternehmensversicherungen. und Privatkunden, darunter hochwertige Häuser und Kunstgegenstände, sowie Kunstwerke, Antiquitäten, Oldtimer, Schmuck, Sammlerstücke und andere Vermögenswerte über Makler, Partner und Direktkunden. Es bietet auch Sachversicherungen an; Transport-, Spezial-, Cyber- und Energieversicherung; Unfallversicherung; Terrorismus-, Entführungs- und Lösegeldversicherung; und andere Spezialversicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Schaden- und Unfallrückversicherungsdienstleistungen sowie Investmentdienstleistungen an. Hiscox Ltd wurde 1901 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Pembroke, Bermuda.
Aktienanalyse
Hiscox Ltd (HCXLY) notiert aktuell bei 51,76 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 34,52 $ liegt, also 33,3 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
Mehr anzeigen
Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 34,52 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 51,76 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 13,29 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 26,09 $ (Bear) bis 50,23 $ (Bull), der Kurs von 51,76 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Hiscox Ltd entwickelte sich von 3,1 Mrd. $ (FY2021) auf 5,4 Mrd. $ (FY2025), rund +14,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 606 Mio. $ (+33,7 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 8,9 Mrd. $ · KGV 14,8 · KUV 1,66 · Gewinn je Aktie (TTM) 3,50 $ · Dividendenrendite 1,0 % · Nettomarge 11,2 % · Eigenkapitalrendite 15,8 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 15,0 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 46 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 5 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 52 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −22 % Fair-Value-Potenzial, HCXLY ist mit −33 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 26,09 $
Fair Value 34,52 $
Bull 50,23 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (2,27 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
24,49 $
31,02 $
45,64 $
75
Gordon-Wachstumsmodell
8,00 $
15,94 $
24,14 $
67
DDM mehrstufig
8,00 $
13,29 $
16,83 $
67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
8,00 $
15,94 $
24,14 $
67
DDM mehrstufig
8,00 $
13,29 $
16,83 $
67
Multiplikatoren
KGV-Multiple
36,88 $
49,17 $
61,47 $
63
KBV-Multiple
25,89 $
34,52 $
43,15 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
12,33 $
16,52 $
24,65 $
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
24,49 $
31,02 $
45,64 $
75
Benachrichtige mich, wenn HCXLY den Fair Value erreicht
Leg HCXLY auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
60/100
Davon Geschäftsqualität 58 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 76
Profitabilität
52
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
56
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
35
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
62
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
67
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
61
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
76
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
94
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
93
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
70/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,7 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+38,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+37,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.37,4 % gegen 4,4 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.−7 % → 14 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+41,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+3,8 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa +37,9 % beim Kurs und +1,3 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)−1,9 %
Prognose 2027 (Umsatz)+5,9 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+5,5 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+5,0 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+4,5 %
HCXLY wirkt überbewertet: Fair Value 33 % unter dem Kurs. Mit Chubb Limited vergleichen →
Frühere Nachrichten
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (69 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.
Neutral
Die jüngste Berichterstattung ist weitgehend neutral, etwa so, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird.
- Hiscox Ltd's Dividend Analysis
- Hiscox (LSE:HSX) Stock Sees Fair Value Lift As Analysts Raise Price Targets
Hiscox Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Property & Casualty · 116 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertungsmultiplesvs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Keine der geprüften Expositionen erkannt
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Chubb Limited CB | 331,37 $ | 235,99 $ | −29 % |
| The Progressive Corporation PGR | 209,47 $ | 160,75 $ | −23 % |
| The Travelers Companies, Inc TRV | 356,51 $ | 279,78 $ | −22 % |
| The Allstate Corporation ALL | 224,41 $ | 290,52 $ | +29 % |
| The People's Insurance Company 601319 | 7,98 ¥ | 9,02 ¥ | +13 % |
| Fairfax Financial Holdings FFH | 2.219 C$ | 3.257 C$ | +47 % |
| Intact Financial Corporation IFC | 250,54 C$ | 167,88 C$ | −33 % |
| Cincinnati Financial Corporation CINF | 161,92 $ | 143,72 $ | −11 % |
| W. R. Berkley Corporation WRB | 67,66 $ | 47,22 $ | −30 % |
| QBE Insurance Group QBE | 23,81 A$ | 13,42 A$ | −44 % |
Unterbewertete Aktien entdecken
Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →
Alle unterbewerteten Aktien
TechnologieFinanzwesenGesundheitswesenZyklischer KonsumDefensiver KonsumKommunikationsdiensteIndustrieEnergieGrundstoffeImmobilienVersorger Stark unterbewertete AktienUnterbewertete QualitätsaktienUnterbewertete Blue-Chip-AktienUnterbewertete NebenwerteUnterbewertete Dividendenaktien
Fertige Strategien ausprobieren
Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.
🥇 Backtest-Sieger
🏆 Große Namen
⭐ Top bewertet
💎 Qualität im Angebot
🚀 Profitables Wachstum
🧊 Qualitäts-Compounder
💵 Dividenden-Perlen
📈 Starkes Momentum
📉 Gefallene Engel
⚖️ Stark unterbewertet
🔍 Nebenwerte-Perlen
🏰 Burggraben zum fairen Preis
💼 Insider kaufen
🎩 Buffett-Qualität
📚 Peter Lynch GARP
🧮 Greenblatt Zauberformel
🛡️ Graham Defensiv
Tools entdecken
Aktien-ScreenerNach Region, Größe und Sektor filtern
Vergleichs-ToolZwei Aktien Seite an Seite
PEG Ratio berechnenRechner mit Branchenvergleich
KGV berechnenRechner mit Branchenvergleich
Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
Häufige Fragen
Ist Hiscox Ltd (HCXLY) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 34,52 $ gegenüber einem Kurs von 51,76 $, rund −33 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HCXLY?
Unser modellbasierter Fair Value für Hiscox Ltd liegt bei 34,52 $ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 51,76 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HCXLY?
Hiscox Ltd hat einen Qualitäts-Score von 60/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Hiscox Ltd (HCXLY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 34,52 $ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 26,09 $, optimistisches Szenario 50,23 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Hiscox Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 34,52 $, gegenüber einem Kurs von 51,76 $ rund −33 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 26,09 $, optimistisches Szenario 50,23 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Hiscox Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 4,0 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Hiscox Ltd eine Dividende?
Hiscox Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,97 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Hiscox Ltd (HCXLY) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Hiscox Ltd den freien Cashflow fünf Jahre lang um +41,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,5 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +12,8 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von HCXLY?
Unsere Modelle diskontieren Hiscox Ltd mit 8,5 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,40, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Hiscox Ltd sind das +41,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,5 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Hiscox Ltd (HCXLY) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Hiscox Ltd um +12,8 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +41,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Hiscox Ltd einpreist (+41,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 0,80 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Hiscox Ltd je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,5 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Hiscox Ltd liegt er bei 34,52 $ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 51,76 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Hiscox Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert HCXLY über dem berechneten Fair Value: Kurs 51,76 $, Fair Value 34,52 $, rund −33 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HCXLY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (51,76 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (34,52 $). Bei Hiscox Ltd liegen zwischen beiden 17,24 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Hiscox Ltd wert?
An der Börse wird Hiscox Ltd mit rund 8,9 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 51,76 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 34,52 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HCXLY?
Unsere Modelle spannen für Hiscox Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 26,09 $, mittleres 34,52 $, optimistisches 50,23 $ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 51,76 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HCXLY?
Hiscox Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 14,8 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 34,52 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,9, KUV 1,9, EV/EBITDA 9,5.
Wie solide ist die Bilanz von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Hiscox Ltd (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 15,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,21. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 60/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HCXLY vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Hiscox Ltd notiert bei 51,76 $, rund 5 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 54,24 $ und 52 % über dem Tief von 34,11 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 34,52 $.
Welche Aktien sind mit Hiscox Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Chubb Limited, The Progressive Corporation, The Travelers Companies, Inc, The Allstate Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Hiscox Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 51,76 $, berechneter Fair Value 34,52 $ (−33 %), Qualitäts-Score 60/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HCXLY berechnet?
Wir rechnen Hiscox Ltd mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 34,52 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Hiscox Ltd liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 51,76 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 34,52 $, das sind rund −33 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Hiscox Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (50,23 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (26,09 $ bis 50,23 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Hiscox Ltd lag 2014 bis 2025 bei +4,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,8 %, EBIT-Marge +8,5 %, Steuersatz +0,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −9,5 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Hiscox Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Die Marktkapitalisierung von Hiscox Ltd beträgt 8,9 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Hiscox Ltd liegt bei 1,66 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Der Gewinn je Aktie von Hiscox Ltd beträgt 3,50 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 14,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Die Dividendenrendite von Hiscox Ltd liegt bei 1,0 % (Ausschüttung 14,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Die Nettomarge von Hiscox Ltd liegt bei 11,2 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Hiscox Ltd liegt bei 15,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Hiscox Ltd bei 15,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Die operative Marge von Hiscox Ltd liegt bei 22,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Der Umsatz von Hiscox Ltd wächst um +4,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +21,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Der Gewinn je Aktie von Hiscox Ltd wächst um +4,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Hiscox Ltd (HCXLY)?
Der freie Cashflow von Hiscox Ltd beträgt 71,7 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Hiscox Ltd (HCXLY)?
Hiscox Ltd hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 45,7 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
Kostenlos · ohne Konto
Hiscox Ltd in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und Hiscox Ltd liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Diversifikations-Check und der Screener über 35.000+ Aktien. Dort kannst du auch 14 Tage Pro testen, ohne Karte.
Kostenlos beobachten →Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Deine Watchlist gehört dir, mit oder ohne Konto.