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Datenbasierte Aktienbewertung

Honat Bancorp Inc (HONT) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Honat Bancorp Inc $97,23, Kurs $152, also 36,0 % unter dem Kurs, Qualität 54 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

HB Honat Bancorp Inc Logo Viele Daten 08.11.2026

Honat Bancorp Inc

HONT · US
Solide, aber sehr teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 36 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 36,2 % Nettomarge (TTM)
2,0 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Viele Daten
Qualität 54/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +13,2 %/J in USD)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (6/14)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 64/100 · dünne Datenlage
Fair Value $97,23 · Stark überbewertet
⚠ Wenig gehandelt
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$152,93 $54,04 Fair Value $97,23 06.2015 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 08.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $54,04 – $152,93 · Fair‑Value‑Band $88,65 – $118,67 · der Kurs von $152,00 notiert über dem Fair Value von $97,23. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 08.11.2026.

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Unternehmensprofil

Honat Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Honesdale National Bank, die Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar- und CDS-Angebote an; digitales Banking; sowie Debit- und Kreditkarten.

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Es bietet auch persönliche Ratenkredite, Lifeline-Kreditlinien für Privatpersonen, Eigenheimdarlehen und Eigenheimkreditlinien, Studentendarlehen und Autokredite an; Hypothekendienstleistungen; Treuhanddienstleistungen, einschließlich Nachlassplanung, Verwahrung und Testamentsvollstreckung, qualifizierte Pensionspläne, vereinfachte Arbeitnehmerrenten, Vormundschaften und Depotverwahrung von Kapitalanlagen; und Finanzdienstleistungen, die Investitionen, Altersvorsorge, 401(k)-Rollovers und IRAs, Sparen für Hochschul-/private Bildung, Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung, 529 Bildungssparpläne, Langzeitpflege, Aktien und Anleihen, feste Renten, variable Renten und Vermögensverwaltungsdienste umfassen.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmenskredite an; Bargeldmanagement; Handelsdienstleistungen; Ruhestands- und Geschäftslösungen; Investitionen; Ruhestands- und Nachlassplanung; Versicherung; und 529 Sparplan.

Honat Bancorp, Inc. wurde 1836 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Honesdale, Pennsylvania.

Aktienanalyse

Honat Bancorp Inc (HONT) notiert aktuell bei $152,00, während unser modellbasierter Fair Value bei $97,23 liegt, also 36 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $147,92 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $152,00.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $37,58, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Honat Bancorp Inc entwickelte sich von $36,4 Mio. (FY2021) auf $67,2 Mio. (FY2025), rund +16,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $16,5 Mio. (+10,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $217 Mio. Mikro · KGV 20,4 · KUV 5,02 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $7,46 · Dividendenrendite 2,0 % · Nettomarge 24,6 % · Eigenkapitalrendite 12,4 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,8 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 64 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $88,65 bis $118,67, der Kurs von $152,00 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 27 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, HONT ist mit −36 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $97,23
Spanne $88,65 bis $118,67
Kurs $152,00 · Abstand −36,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($3,82 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $88,65 $97,23 $118,67 76
Gordon-Wachstumsmodell $22,00 $39,15 $53,31 68
DDM mehrstufig $22,00 $36,00 $41,87 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $22,00 $39,15 $53,31 68
DDM mehrstufig $22,00 $36,00 $41,87 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $112,77 $150,36 $187,94 63
KBV-Multiple $109,11 $145,48 $181,85 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $51,96 $69,62 $103,91 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $88,65 $97,23 $118,67 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 54/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 36
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 43
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 79
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 2
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 72
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 86
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 65
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 88
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 84
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 90/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+65,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+23,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 23 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,4 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+14,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+12,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,0 %
Gewinnspanne 2019 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.31 % → 30 %

HONT wirkt überbewertet: Fair Value 36 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Honat Bancorp Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 54 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −36,0 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 12,4 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,5 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 36,2 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 47,2 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 9,4 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 2,0 % · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 20,4× · Teuerste 25 %
KBV 1,45× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 4,34× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 13,7× · Teurer als Median
EV/EBITDA 10,5× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)47 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)49 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)39 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. HONT
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. HONT
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. HONT
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. HONT
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. HONT
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. HONT
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. HONT
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. HONT
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. HONT
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. HONT

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Honat Bancorp Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Honat Bancorp Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HONT

Häufige Fragen

Ist Honat Bancorp Inc (HONT) über- oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $97,23 gegenüber einem Kurs von $152,00, rund 36 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HONT?
Unser modellbasierter Fair Value für Honat Bancorp Inc liegt bei $97,23 (Stand 08.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $152,00.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HONT?
Honat Bancorp Inc hat einen Qualitäts-Score von 54/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Honat Bancorp Inc (HONT)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $97,23 (Stand 08.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $88,65 bis $118,67. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Honat Bancorp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $97,23, gegenüber einem Kurs von $152,00 rund 36 % tiefer (überbewertet). Spanne von $88,65 bis $118,67. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Honat Bancorp Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $50,2 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 08.11.2026).
Zahlt Honat Bancorp Inc eine Dividende?
Honat Bancorp Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,97 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 08.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Honat Bancorp Inc (HONT) und wann ist der Ex-Tag?
Honat Bancorp Inc zahlt $3,00 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,0 %. Der letzte Ex-Tag war der 14.08.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2004. Die Ausschüttungsquote liegt bei 40,2 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Honat Bancorp Inc liegt er bei $97,23 je Aktie (Stand 08.11.2026), der Kurs bei $152,00. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Honat Bancorp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 notiert HONT über dem berechneten Fair Value: Kurs $152,00, Fair Value $97,23, rund −36 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HONT?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($152,00), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($97,23). Bei Honat Bancorp Inc liegen zwischen beiden $54,77 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Honat Bancorp Inc wert?
An der Börse wird Honat Bancorp Inc mit rund $217 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 08.11.2026). Je Aktie sind das $152,00; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $97,23 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HONT?
Unsere Modelle spannen für Honat Bancorp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $88,65, mittleres $97,23, optimistisches $118,67 je Aktie (Stand 08.11.2026, Kurs $152,00). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HONT?
Honat Bancorp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 20,4 (Stand 08.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $97,23 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 9 Geschäftsjahre (2017 bis 2025), berichteter Gewinn: 17,0. Weitere Vielfache: KBV 1,5, KUV 4,3, EV/EBITDA 10,5.
Wie solide ist die Bilanz von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Kennzahlen zur Bilanz von Honat Bancorp Inc (Stand 08.11.2026): Eigenkapitalrendite 12,4 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 54/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HONT vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Honat Bancorp Inc notiert bei $152,00, auf dem 52-Wochen-Hoch von $152,00 und 27 % über dem Tief von $120,01 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $97,23.
Welche Aktien sind mit Honat Bancorp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Honat Bancorp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 08.11.2026: Kurs $152,00, berechneter Fair Value $97,23 (−36 %), Qualitäts-Score 54/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HONT berechnet?
Wir rechnen Honat Bancorp Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $97,23 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Honat Bancorp Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $152,00. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $97,23, das sind rund 36 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Honat Bancorp Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($118,67). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Honat Bancorp Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Die Marktkapitalisierung von Honat Bancorp Inc beträgt $217 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Honat Bancorp Inc liegt bei 5,02 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Der Gewinn je Aktie von Honat Bancorp Inc beträgt $7,46 (Kurs ÷ EPS = KGV 20,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Die Dividendenrendite von Honat Bancorp Inc liegt bei 2,0 % (Ausschüttung 40,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Die Nettomarge von Honat Bancorp Inc liegt bei 24,6 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Honat Bancorp Inc liegt bei 12,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Honat Bancorp Inc bei 1,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Die operative Marge von Honat Bancorp Inc liegt bei 47,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Der Umsatz von Honat Bancorp Inc wächst um +9,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +23,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Der Gewinn je Aktie von Honat Bancorp Inc wächst um +21,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Honat Bancorp Inc (HONT)?
Der freie Cashflow von Honat Bancorp Inc beträgt $15,9 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Honat Bancorp Inc (HONT)?
Honat Bancorp Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $4,8 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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