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Datenbasierte Aktienbewertung

Hawthorn Bancshares Inc (HWBK) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 09.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Hawthorn Bancshares Inc $24,86, Kurs $39,42, also 36,9 % unter dem Kurs, Qualität 62 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

HB Hawthorn Bancshares Inc Logo Viele Daten 04.11.2026

Hawthorn Bancshares Inc

HWBK · US
Solide, aber sehr teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 37 % unter dem heutigen Kurs.

Qualität 62/100
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +7,5 %/J in USD)
Hochprofitabel · 30,5 % Nettomarge (TTM)
2,1 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Viele Daten
Umsatz im letzten Quartal +22 % zum Vorjahr.
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (7/14)
Großer Wettbewerbsvorteil 67/100 · dünne Datenlage
Insider kauften für $50.000 (6 M)
Geändert am 29.10.: $37,66 → $24,86
Fair Value $24,86 · Stark überbewertet
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$40,10 $14,23 Fair Value $24,86 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 04.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $14,23 – $40,10 · Fair‑Value‑Band $21,68 – $31,64 · der Kurs von $39,42 notiert über dem Fair Value von $24,86. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 04.11.2026.

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Unternehmensprofil

Hawthorn Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Hawthorn Bank, die Familien und Unternehmen verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

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Es bietet Giro- und Sparkonten sowie Einlagenzertifikate an. Das Unternehmen bietet außerdem Gewerbe- und Industriekredite, Privatkredite mit Einmalzahlung, Hypothekenkredite, Ratenkredite sowie Gewerbe- und Wohnimmobilienkredite an. Darüber hinaus bietet es Treuhand-, Vermögens- und Treasury-Management- sowie Maklerdienstleistungen an; und Schließfächer, Debitkarten und Internetbanking-Dienste.

Hawthorn Bancshares, Inc. war früher als Exchange National Bancshares, Inc. bekannt und änderte 2007 seinen Namen in Hawthorn Bancshares, Inc.. Das Unternehmen wurde 1865 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jefferson City, Missouri.

Aktienanalyse

Hawthorn Bancshares Inc (HWBK) notiert aktuell bei $39,42, während unser modellbasierter Fair Value bei $24,86 liegt, also 37 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $37,66 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $39,42.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $8,74, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Hawthorn Bancshares Inc entwickelte sich von $81,4 Mio. (FY2021) auf $112 Mio. (FY2025), rund +8,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $23,8 Mio. (+1,4 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $272 Mio. Mikro · KGV 10,4 · KUV 3,15 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $3,79 · Dividendenrendite 2,1 % · Nettomarge 30,5 % · Eigenkapitalrendite 15,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,1 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 67 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $21,68 bis $31,64, der Kurs von $39,42 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 30 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, HWBK ist mit −37 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $24,86
Spanne $21,68 bis $31,64
Kurs $39,42 · Abstand −36,9 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($2,55 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $21,68 $24,86 $31,64 76
Gordon-Wachstumsmodell $5,66 $9,42 $13,36 68
DDM mehrstufig $5,66 $8,06 $10,28 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $5,66 $9,42 $13,36 68
DDM mehrstufig $5,66 $8,06 $10,28 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $31,73 $42,31 $52,88 63
KBV-Multiple $24,76 $33,01 $41,27 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $11,79 $15,80 $23,58 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $21,68 $24,86 $31,64 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 62/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 35
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 65
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 73
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 19
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 79
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 82
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 54
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 80
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 91
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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten hat ein Vorstand oder Aufsichtsrat eigene Aktien für $50.000 gekauft, am 27.08.2026.

  • KaufShawna M. HettingerAufsichtsrat1.300 Stück zu $38,47$50.00027.08.2026

Dazu 10 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 09.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 85/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+2,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,5 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +7,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 29 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,0 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+11,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+9,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.9,2 % gegen 12,3 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.22 % → 26 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

HWBK wirkt überbewertet: Fair Value 37 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Hawthorn Bancshares Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 997 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 62 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −36,9 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 15,0 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,3 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 30,5 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 34,4 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 21,5 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 2,1 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,87× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 10,4× · Günstiger als Median
KBV 1,56× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 3,15× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 11,9× · Teurer als Median
EV/EBITDA 10,2× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 7
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)60 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)42 · Sektor 52

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. HWBK
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. HWBK
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. HWBK
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,35 € 4,49 € −29 % vs. HWBK
UniCredit S.p.A UCG 81,62 € 50,44 € −38 % vs. HWBK
Mizuho Financial Group MFG $9,82 $5,89 −40 % vs. HWBK
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 SAR 62,25 SAR 36,95 −41 % vs. HWBK
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. HWBK
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. HWBK
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. HWBK

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🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Wettbewerbsvorteil zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Hawthorn Bancshares Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Hawthorn Bancshares Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HWBK

Häufige Fragen

Ist Hawthorn Bancshares Inc (HWBK) über- oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $24,86 gegenüber einem Kurs von $39,42, rund 37 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HWBK?
Unser modellbasierter Fair Value für Hawthorn Bancshares Inc liegt bei $24,86 (Stand 04.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $39,42.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HWBK?
Hawthorn Bancshares Inc hat einen Qualitäts-Score von 62/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $24,86 (Stand 04.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $21,68 bis $31,64. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Hawthorn Bancshares Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $24,86, gegenüber einem Kurs von $39,42 rund 37 % tiefer (überbewertet). Spanne von $21,68 bis $31,64. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Hawthorn Bancshares Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $86,4 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 04.11.2026).
Zahlt Hawthorn Bancshares Inc eine Dividende?
Hawthorn Bancshares Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,11 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 04.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK) und wann ist der Ex-Tag?
Hawthorn Bancshares Inc zahlt $0,83 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,1 %. Der nächste Ex-Tag ist der 15.12.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 1999. Die Ausschüttungsquote liegt bei 21,9 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Hawthorn Bancshares Inc liegt er bei $24,86 je Aktie (Stand 04.11.2026), der Kurs bei $39,42. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Hawthorn Bancshares Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 notiert HWBK über dem berechneten Fair Value: Kurs $39,42, Fair Value $24,86, rund −37 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HWBK?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($39,42), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($24,86). Bei Hawthorn Bancshares Inc liegen zwischen beiden $14,56 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Hawthorn Bancshares Inc wert?
An der Börse wird Hawthorn Bancshares Inc mit rund $272 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 04.11.2026). Je Aktie sind das $39,42; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $24,86 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HWBK?
Unsere Modelle spannen für Hawthorn Bancshares Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $21,68, mittleres $24,86, optimistisches $31,64 je Aktie (Stand 04.11.2026, Kurs $39,42). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HWBK?
Hawthorn Bancshares Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,4 (Stand 04.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $24,86 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,6, KUV 3,2, EV/EBITDA 10,2.
Wie solide ist die Bilanz von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Kennzahlen zur Bilanz von Hawthorn Bancshares Inc (Stand 04.11.2026): Eigenkapitalrendite 15,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,87. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 62/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HWBK vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Hawthorn Bancshares Inc notiert bei $39,42, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $40,10 und 30 % über dem Tief von $30,29 (Stand 09.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $24,86.
Welche Aktien sind mit Hawthorn Bancshares Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Hawthorn Bancshares Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 04.11.2026: Kurs $39,42, berechneter Fair Value $24,86 (−37 %), Qualitäts-Score 62/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HWBK berechnet?
Wir rechnen Hawthorn Bancshares Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $24,86 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Hawthorn Bancshares Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Der Schlusskurs vom 09.11.2026 liegt bei $39,42. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $24,86, das sind rund 37 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Hawthorn Bancshares Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($31,64). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Hawthorn Bancshares Inc lag 2014 bis 2025 bei +7,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +7,9 %, EBIT-Marge −3,0 %, Steuersatz +2,6 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Hawthorn Bancshares Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Die Marktkapitalisierung von Hawthorn Bancshares Inc beträgt $272 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Hawthorn Bancshares Inc liegt bei 3,15 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Der Gewinn je Aktie von Hawthorn Bancshares Inc beträgt $3,79 (Kurs ÷ EPS = KGV 10,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Die Dividendenrendite von Hawthorn Bancshares Inc liegt bei 2,1 % (Ausschüttung 21,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Die Nettomarge von Hawthorn Bancshares Inc liegt bei 30,5 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Hawthorn Bancshares Inc liegt bei 15,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Hawthorn Bancshares Inc bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Die operative Marge von Hawthorn Bancshares Inc liegt bei 34,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Der Umsatz von Hawthorn Bancshares Inc wächst um +21,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +10,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Der Gewinn je Aktie von Hawthorn Bancshares Inc wächst um +14,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Der freie Cashflow von Hawthorn Bancshares Inc beträgt $22,8 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Hawthorn Bancshares Inc (HWBK)?
Die Nettoverschuldung von Hawthorn Bancshares Inc beträgt $50,1 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 2,2 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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