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Insurance Australia Group (IAUGF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 28.09.2026: Fair Value von Insurance Australia Group $3,41, Kurs $5,37, Potenzial −36,5 %, Qualität 63 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
IA
Viele Daten
23.09.2026
Viele Daten
23.09.2026
Insurance Australia Group
IAUGF · USÜberdehnte BewertungStarke Überbewertung bei nur mäßiger Qualität.
!Fair Value 3,41 $ · Stark überbewertet (−36,5 %)
✓Qualität 63/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +10,7 %/J)
!Dünne Margen · 6,0 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
✓5,8 % Dividendenrendite · Nachhaltig
!Moderater Burggraben 48/100
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Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 0,7439 $ – 6,39 $ · Fair‑Value‑Band 2,56 $ – 4,27 $ · der Kurs von 5,37 $ notiert über dem Fair Value von 3,41 $. Stand 23.09.2026.
Unternehmensprofil
Insurance Australia Group Limited zeichnet allgemeine Versicherungsprodukte und bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen in Australien und Neuseeland an.
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Insurance Australia Group Limited zeichnet allgemeine Versicherungsprodukte und bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen in Australien und Neuseeland an. Zu den Short-Tail-Versicherungsprodukten des Unternehmens gehören Kraftfahrzeuge; Haus und Inhalt; Lifestyle und Freizeit, einschließlich Boot, Oldtimer und Oldtimer sowie Wohnwagen; Geschäftspakete; Bauernhof; kommerzieller Motor; Gewerbeimmobilien; Flottenmotor; Bauwesen und Ingenieurwesen; ländlich; Marine; und Nischenversicherungen wie Sportboote, Boote und Wohnwagen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Langzeitversicherungsprodukte an, darunter auch Berufshaftpflichtversicherungen. obligatorische Haftpflichtversicherung, einschließlich Kfz-Haftpflicht; Arbeitnehmerentschädigung; Haftung der Geschäftsführer und leitenden Angestellten; Betriebs- und Produkthaftung; und Betriebshaftpflichtversicherung. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über Filialen und Agenturen, Callcenter, online, Versicherungsmakler, autorisierte Vertreter, Autohändler und Finanzinstitute unter den Markennamen NRMA Insurance, CGU, ROLLiN, WFI, Swann Insurance, NZI, State, AMI und Lumley Insurance. Das Unternehmen war früher als NRMA Group Limited bekannt und änderte seinen Namen im Jahr 2002 in Insurance Australia Group Limited. Insurance Australia Group Limited wurde 1920 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sydney, Australien.
Aktienanalyse
Insurance Australia Group (IAUGF) notiert aktuell bei 5,37 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,41 $ liegt, also 36,5 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 3,61 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 5,37 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 1,46 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 2,56 $ (Bear) bis 4,27 $ (Bull), der Kurs von 5,37 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Insurance Australia Group entwickelte sich von 9,2 Mrd. A$ (FY2021) auf 14,8 Mrd. A$ (FY2025), rund +12,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,4 Mrd. A$.
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 12,7 Mrd. $ · KGV 16,8 · KUV 1,54 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,3200 $ · Dividendenrendite 5,8 % · Nettomarge 9,2 % · Eigenkapitalrendite 15,7 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 3,9 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −22 % Fair-Value-Potenzial, IAUGF ist mit −37 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 2,56 $
Fair Value 3,41 $
Bull 4,27 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 12 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0100 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
2,54 $
3,15 $
4,65 $
75
Gordon-Wachstumsmodell
2,36 $
4,64 $
7,77 $
66
DDM mehrstufig
2,36 $
3,61 $
4,95 $
66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
2,36 $
4,64 $
7,77 $
66
DDM mehrstufig
2,36 $
3,61 $
4,95 $
66
Multiplikatoren
KGV-Multiple
3,94 $
5,26 $
6,57 $
63
KBV-Multiple
2,29 $
3,05 $
3,82 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
1,09 $
1,46 $
2,18 $
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
2,54 $
3,15 $
4,65 $
75
Benachrichtige mich, wenn IAUGF den Fair Value erreicht
Leg IAUGF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
63/100
Davon Geschäftsqualität 60 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 66
Profitabilität
58
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
67
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
30
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
50
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
83
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
50
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
64
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
86
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
100
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
87/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+7,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +2,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 24 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,1 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+39,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+33,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)5,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.13,9 % gegen 6,3 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.5 % → 16 %
2025 liegt 97 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+4,3 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−10,7 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in AUD, Australien: IWF-Prognose 3,0 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,9 %) sind das im Jahr etwa +1,3 % beim Kurs und −13,2 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)−12,9 %
Prognose 2027 (Umsatz)−12,9 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)−11,0 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)−9,1 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)−7,3 %
IAUGF wirkt überbewertet: Fair Value 37 % unter dem Kurs. Mit Chubb Limited vergleichen →
Insurance Australia Group mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Property & Casualty · 116 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertungsmultiplesvs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Keine der geprüften Expositionen erkannt
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10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Chubb Limited CB | 331,37 $ | 235,99 $ | −29 % |
| The Progressive Corporation PGR | 209,47 $ | 160,75 $ | −23 % |
| The Travelers Companies, Inc TRV | 356,51 $ | 279,78 $ | −22 % |
| The Allstate Corporation ALL | 224,41 $ | 290,52 $ | +29 % |
| The People's Insurance Company 601319 | 7,98 ¥ | 9,02 ¥ | +13 % |
| Fairfax Financial Holdings FFH | 2.219 C$ | 3.257 C$ | +47 % |
| Intact Financial Corporation IFC | 250,54 C$ | 167,88 C$ | −33 % |
| Cincinnati Financial Corporation CINF | 161,92 $ | 143,72 $ | −11 % |
| W. R. Berkley Corporation WRB | 67,66 $ | 47,22 $ | −30 % |
| QBE Insurance Group QBE | 23,81 A$ | 13,42 A$ | −44 % |
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Häufige Fragen
Ist Insurance Australia Group (IAUGF) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 3,41 $ gegenüber einem Kurs von 5,37 $, rund −37 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von IAUGF?
Unser modellbasierter Fair Value für Insurance Australia Group liegt bei 3,41 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 5,37 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von IAUGF?
Insurance Australia Group hat einen Qualitäts-Score von 63/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Insurance Australia Group (IAUGF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 3,41 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 2,56 $, optimistisches Szenario 4,27 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Insurance Australia Group Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 3,41 $, gegenüber einem Kurs von 5,37 $ rund −37 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 2,56 $, optimistisches Szenario 4,27 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Insurance Australia Group weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 18,3 Mrd. A$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Insurance Australia Group eine Dividende?
Insurance Australia Group weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 5,77 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Insurance Australia Group (IAUGF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Insurance Australia Group den freien Cashflow fünf Jahre lang um +4,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +10,7 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von IAUGF?
Unsere Modelle diskontieren Insurance Australia Group mit 9,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Insurance Australia Group sind das +4,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Insurance Australia Group (IAUGF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Insurance Australia Group um +10,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +4,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Insurance Australia Group einpreist (+4,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 7,41 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Insurance Australia Group je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Insurance Australia Group liegt er bei 3,41 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 5,37 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Insurance Australia Group Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert IAUGF über dem berechneten Fair Value: Kurs 5,37 $, Fair Value 3,41 $, rund −37 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von IAUGF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (5,37 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (3,41 $). Bei Insurance Australia Group liegen zwischen beiden 1,96 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Insurance Australia Group wert?
An der Börse wird Insurance Australia Group mit rund 12,7 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 5,37 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 3,41 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu IAUGF?
Unsere Modelle spannen für Insurance Australia Group eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 2,56 $, mittleres 3,41 $, optimistisches 4,27 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 5,37 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von IAUGF?
Insurance Australia Group hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 16,8 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 3,41 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,8, KUV 0,7, EV/EBITDA 7,5.
Wie solide ist die Bilanz von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Insurance Australia Group (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 15,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,35. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 63/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Welche Aktien sind mit Insurance Australia Group vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Chubb Limited, The Progressive Corporation, The Travelers Companies, Inc, The Allstate Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Insurance Australia Group Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 5,37 $, berechneter Fair Value 3,41 $ (−37 %), Qualitäts-Score 63/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von IAUGF berechnet?
Wir rechnen Insurance Australia Group mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 3,41 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Insurance Australia Group liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Der Schlusskurs vom 28.09.2026 liegt bei 5,37 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 3,41 $, das sind rund −37 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Insurance Australia Group jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (4,27 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (63/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Insurance Australia Group lag 2014 bis 2025 bei +0,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +1,7 %, EBIT-Marge −19,2 %, Steuersatz −1,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +24,7 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Insurance Australia Group
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Die Marktkapitalisierung von Insurance Australia Group beträgt 12,7 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Insurance Australia Group liegt bei 1,54 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Der Gewinn je Aktie von Insurance Australia Group beträgt 0,3200 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 16,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Die Dividendenrendite von Insurance Australia Group liegt bei 5,8 % (Ausschüttung 96,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Die Nettomarge von Insurance Australia Group liegt bei 9,2 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Insurance Australia Group liegt bei 15,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Insurance Australia Group bei 3,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Die operative Marge von Insurance Australia Group liegt bei 9,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Der Umsatz von Insurance Australia Group wächst um +10,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +18,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Der Gewinn je Aktie von Insurance Australia Group wächst um −32,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Der freie Cashflow von Insurance Australia Group beträgt 1,4 Mrd. A$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Insurance Australia Group (IAUGF)?
Die Nettoverschuldung von Insurance Australia Group beträgt 2,3 Mrd. A$ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 1,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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