Insurance Australia Group Ltd (IAUGY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Insurance Australia Group Ltd $17,06, Kurs $28,17, Potenzial −39,4 %, Qualität 60 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 12,54 $ – 30,71 $ · Fair‑Value‑Band 12,79 $ – 21,33 $ · der Kurs von 28,17 $ notiert über dem Fair Value von 17,06 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
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Insurance Australia Group Limited zeichnet allgemeine Versicherungsprodukte und bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen in Australien und Neuseeland an.
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Insurance Australia Group Limited zeichnet allgemeine Versicherungsprodukte und bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen in Australien und Neuseeland an. Zu den Short-Tail-Versicherungsprodukten des Unternehmens gehören Kraftfahrzeuge; Haus und Inhalt; Lifestyle und Freizeit, einschließlich Boot, Oldtimer und Oldtimer sowie Wohnwagen; Geschäftspakete; Bauernhof; kommerzieller Motor; Gewerbeimmobilien; Flottenmotor; Bauwesen und Ingenieurwesen; ländlich; Marine; und Nischenversicherungen wie Sportboote, Boote und Wohnwagen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Langzeitversicherungsprodukte an, darunter auch Berufshaftpflichtversicherungen. obligatorische Haftpflichtversicherung, einschließlich Kfz-Haftpflicht; Arbeitnehmerentschädigung; Haftung der Geschäftsführer und leitenden Angestellten; Betriebs- und Produkthaftung; und Betriebshaftpflichtversicherung. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über Filialen und Agenturen, Callcenter, online, Versicherungsmakler, autorisierte Vertreter, Autohändler und Finanzinstitute unter den Markennamen NRMA Insurance, CGU, ROLLiN, WFI, Swann Insurance, NZI, State, AMI und Lumley Insurance. Das Unternehmen war früher als NRMA Group Limited bekannt und änderte seinen Namen im Jahr 2002 in Insurance Australia Group Limited. Insurance Australia Group Limited wurde 1920 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sydney, Australien.
Aktienanalyse
Insurance Australia Group Ltd ADR (IAUGY) notiert aktuell bei 28,17 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 17,06 $ liegt, also 39,4 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 18,03 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 28,17 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 7,31 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 12,79 $ (Bear) bis 21,33 $ (Bull), der Kurs von 28,17 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Insurance Australia Group Ltd ADR entwickelte sich von 9,2 Mrd. A$ (FY2021) auf 14,8 Mrd. A$ (FY2025), rund +12,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,4 Mrd. A$.
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 30 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −22 % Fair-Value-Potenzial, IAUGY ist mit −39 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 12,79 $Fair Value 17,06 $Bull 21,33 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 12 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,31 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.87/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+7,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +2,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 24 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,1 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+28,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+25,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.11,2 % gegen 5,4 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.5 % → 16 %
2025 liegt 58 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+6,8 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−10,7 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in AUD, Australien: IWF-Prognose 3,0 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,9 %) sind das im Jahr etwa +3,8 % beim Kurs und −13,2 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (77 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Property & Casualty · 116 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 5/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Insurance Australia Group Ltd ADR Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/IAUGY
Häufige Fragen
Ist Insurance Australia Group Ltd (IAUGY) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 17,06 $ gegenüber einem Kurs von 28,17 $, rund −39 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von IAUGY?
Unser modellbasierter Fair Value für Insurance Australia Group Ltd ADR liegt bei 17,06 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 28,17 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von IAUGY?
Insurance Australia Group Ltd ADR hat einen Qualitäts-Score von 60/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 17,06 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 12,79 $, optimistisches Szenario 21,33 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Insurance Australia Group Ltd ADR Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 17,06 $, gegenüber einem Kurs von 28,17 $ rund −39 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 12,79 $, optimistisches Szenario 21,33 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Insurance Australia Group Ltd ADR weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 18,3 Mrd. A$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Insurance Australia Group Ltd ADR eine Dividende?
Insurance Australia Group Ltd ADR weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,68 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Insurance Australia Group Ltd ADR den freien Cashflow fünf Jahre lang um +6,8 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +10,7 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von IAUGY?
Unsere Modelle diskontieren Insurance Australia Group Ltd ADR mit 9,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Insurance Australia Group Ltd ADR sind das +6,8 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Insurance Australia Group Ltd (IAUGY) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Insurance Australia Group Ltd ADR um +10,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +6,8 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Insurance Australia Group Ltd ADR einpreist (+6,8 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 6,26 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Insurance Australia Group Ltd ADR je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Insurance Australia Group Ltd ADR liegt er bei 17,06 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 28,17 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Insurance Australia Group Ltd ADR Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert IAUGY über dem berechneten Fair Value: Kurs 28,17 $, Fair Value 17,06 $, rund −39 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von IAUGY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (28,17 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (17,06 $). Bei Insurance Australia Group Ltd ADR liegen zwischen beiden 11,11 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Insurance Australia Group Ltd ADR wert?
An der Börse wird Insurance Australia Group Ltd ADR mit rund 15,0 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 28,17 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 17,06 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu IAUGY?
Unsere Modelle spannen für Insurance Australia Group Ltd ADR eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 12,79 $, mittleres 17,06 $, optimistisches 21,33 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 28,17 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von IAUGY?
Insurance Australia Group Ltd ADR hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 17,4 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 17,06 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 3,0, KUV 1,2, EV/EBITDA 11,8.
Wie solide ist die Bilanz von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Insurance Australia Group Ltd ADR (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 15,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,35. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 60/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist IAUGY vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Insurance Australia Group Ltd ADR notiert bei 28,17 $, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 30,71 $ und 30 % über dem Tief von 21,62 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 17,06 $.
Welche Aktien sind mit Insurance Australia Group Ltd ADR vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Chubb Limited, The Progressive Corporation, The Travelers Companies, Inc, The Allstate Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Insurance Australia Group Ltd ADR Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 28,17 $, berechneter Fair Value 17,06 $ (−39 %), Qualitäts-Score 60/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von IAUGY berechnet?
Wir rechnen Insurance Australia Group Ltd ADR mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 17,06 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Insurance Australia Group Ltd ADR liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 28,17 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 17,06 $, das sind rund −39 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Insurance Australia Group Ltd ADR jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (21,33 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Insurance Australia Group Ltd ADR lag 2014 bis 2025 bei +0,6 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +1,4 %, EBIT-Marge −19,2 %, Steuersatz −1,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +24,7 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Insurance Australia Group Ltd ADR
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Die Marktkapitalisierung von Insurance Australia Group Ltd ADR beträgt 15,0 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Insurance Australia Group Ltd ADR liegt bei 1,60 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Der Gewinn je Aktie von Insurance Australia Group Ltd ADR beträgt 1,62 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 17,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Die Dividendenrendite von Insurance Australia Group Ltd ADR liegt bei 3,7 % (Ausschüttung 64,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Die Nettomarge von Insurance Australia Group Ltd ADR liegt bei 9,2 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Insurance Australia Group Ltd ADR liegt bei 15,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Insurance Australia Group Ltd ADR bei 3,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Die operative Marge von Insurance Australia Group Ltd ADR liegt bei 9,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Der Umsatz von Insurance Australia Group Ltd ADR wächst um +10,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +18,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Der Gewinn je Aktie von Insurance Australia Group Ltd ADR wächst um −32,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Der freie Cashflow von Insurance Australia Group Ltd ADR beträgt 1,4 Mrd. A$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Insurance Australia Group Ltd (IAUGY)?
Die Nettoverschuldung von Insurance Australia Group Ltd ADR beträgt 2,3 Mrd. A$ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 1,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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23.09.2026