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Datenbasierte Aktienbewertung

IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 23.09.2026: Fair Value von IDFC First Bank Limited ₹28,00, Kurs ₹87,90, Potenzial −68,2 %, Qualität 31 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · IN · ISIN INE092T01019

IF Wenige Daten 24.09.2026

IDFC First Bank Limited

IDFCFIRSTB · NSE

Schwächste KonstellationStark überbewertet und niedrige Qualität.

!Fair Value 28,00 ₹ · Stark überbewertet (−68 %)
!Qualität 31/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +20,5 %/J)
✓Hochprofitabel · 32,8 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
!Unter den Vergleichswerten (2/14)
!Moderater Burggraben 59/100
!Insider-Aktivität 45/100
!Datenbasis nur niedrig, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
!Schwach bei Vergangenheit: 15 von 100
!Schwach bei Dividende: 8 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

98,88 ₹ 29,05 ₹ Fair Value 28,00 ₹ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 29,05 ₹ – 98,88 ₹ · Fair‑Value‑Band 21,00 ₹ – 28,76 ₹ · der Kurs von 87,90 ₹ notiert über dem Fair Value von 28,00 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

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Unternehmensprofil

IDFC First Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate and Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business tätig.

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IDFC First Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate and Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business tätig. Das Unternehmen bietet Treasury- und Forex-Lösungen an, darunter Korrespondenzbanking, FX, grenzüberschreitendes Swift, Staatsanleihen und Strips, liberalisierte Überweisungssysteme und externe kommerzielle Kreditlösungen sowie Treasury-Lösungen, die Forwards, Optionen und Swaps umfassen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditlösungen für Privatkunden wie Wohnungsbaudarlehen, Fahrzeugkredite, Verbraucherkredite, Bildungskredite, Privatkredite, Gebrauchtwagenkredite, Goldkredite, ländliche Finanzierungen und Traktorfinanzierungen an. KMU-Kreditlösungen, die aus Immobiliendarlehen, Geschäftsbankgeschäften, Betriebsmittelkrediten, Nutzfahrzeugkrediten, Kleinstunternehmenskrediten, Handelsvorschüssen und Startup-Banking bestehen; CASA und Festgelder, zu denen Girokonten, Sparkonten, Festgelder, Nostro-/Vostro-Konten, Überziehungskredite, Unternehmensgehaltskonten, Konten für ONDC und Treuhandkonten gehören; und NRI Banking, das NRE-Konten, NRO-Konten, Seeleutekonten, FCNR-Einlagen und NRE/NRO-Einlagen umfasst. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs- und Vertriebslösungen an, einschließlich des Vertriebs von Lebensversicherungen, allgemeinen Versicherungen, Kreditschutzversicherungen, Krankenversicherungen, Investmentfonds und AIFs; Kreditkarten; und FASTag, wie Tag-Emittent, Maut-Acquirer, Maut-, Park- und Kraftstofflösungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Handelsfinanzierungslösungen an, die Akkreditive und Diskontierungen, Bankgarantien, Käuferkredite/SBLC, Parkkredite in Fremdwährung und INR, Überweisungen sowie Finanzierungen vor und nach dem Versand umfassen. Lieferkettenfinanzierung; sowie Transaction-Banking- und CMS-Lösungen.Das Unternehmen war früher als IDFC Bank Limited bekannt und änderte im Januar 2019 seinen Namen in IDFC First Bank Limited. IDFC First Bank Limited wurde 1997 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Aktienanalyse

IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB) notiert aktuell bei 87,90 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 28,00 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 214,0 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 38,27 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 87,90 ₹.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 5,19 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

Szenario-Spanne: 21,00 ₹ (Bear) bis 28,76 ₹ (Bull), der Kurs von 87,90 ₹ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 31/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von IDFC First Bank Limited entwickelte sich von 208 Mrd. ₹ (FY2022) auf 484 Mrd. ₹ (FY2026), rund +23,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 16,1 Mrd. ₹ (+86,8 %/Jahr seit FY2022). FY2022 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 753 Mrd. ₹ (≈ 6,9 Mrd. €) · KGV 45,8 · KUV 1,52 · Gewinn je Aktie (TTM) 1,92 ₹ · Dividendenrendite 0,4 % · Nettomarge 3,3 % · Eigenkapitalrendite 3,7 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,8 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 49 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, IDFCFIRSTB ist mit −68 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 21,00 ₹ Fair Value 28,00 ₹ Bull 28,76 ₹
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 6 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,9311 ₹ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 39,57 ₹ 38,27 ₹ 32,31 ₹ 76
Gordon-Wachstumsmodell 3,01 ₹ 6,01 ₹ 9,10 ₹ 67
DDM mehrstufig 3,01 ₹ 5,19 ₹ 6,34 ₹ 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 3,01 ₹ 6,01 ₹ 9,10 ₹ 67
DDM mehrstufig 3,01 ₹ 5,19 ₹ 6,34 ₹ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 18,23 ₹ 24,30 ₹ 30,38 ₹ 63
KBV-Multiple 23,84 ₹ 31,78 ₹ 39,73 ₹ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 27,51 ₹ 36,87 ₹ 55,03 ₹ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 39,57 ₹ 38,27 ₹ 32,31 ₹ 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 31/100

Davon Geschäftsqualität 32 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 77

Profitabilität 17
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 48
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 76
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 11
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 36
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 81
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 71
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 81
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 0
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 86/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+11,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+20,5 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +28,2 % pro Jahr
Umsatzwachstum 10 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+28,2 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+28,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+28,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,4 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.28 % gegen −1 %, zieht an
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.3 % → 4 %
Startjahr 2021 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+14,8 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+5,9 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Indien: IWF-Prognose 4,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,7 %) sind das im Jahr etwa +10,2 % beim Kurs und +1,7 % bei den Prognosen.
Prognose 2027 (Umsatz)−28,0 %
Prognose 2028 (Umsatz)+20,0 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+17,7 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+15,5 %
Fortgeschrieben 2031 (Umsatz)+13,2 %

IDFCFIRSTB ist 214 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

IDFC First Bank Limited mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 2/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 32 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −68 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 4 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) 33 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 33 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum −1 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM) 0,4 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,82× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 45,8× · Teuerste 25 %
KBV 1,59× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 24,87× · Teuerste 25 %
P/FCF 0,1× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 38,1× · Teuerste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)15 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)59 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)8 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,69 SGD 40,48 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,25 HK$ 62,30 HK$ +22 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,73 € 4,04 € −40 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 737,25 ₹ 406,85 ₹ −45 %
BNP Paribas SA BNP 101,30 € 105,99 € +5 %
UniCredit S.p.A UCG 83,28 € 77,62 € −7 %
Mizuho Financial Group MFG 10,87 $ 6,75 $ −38 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 227,96 $ 159,52 $ −30 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %

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IDFC First Bank Limited · Fair Value
28,00 ₹ −214%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "IDFC First Bank Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/IDFCFIRSTB

Häufige Fragen

Ist IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 28,00 ₹ gegenüber einem Kurs von 87,90 ₹, rund −68 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von IDFCFIRSTB?
Unser modellbasierter Fair Value für IDFC First Bank Limited liegt bei 28,00 ₹ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 87,90 ₹.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von IDFCFIRSTB?
IDFC First Bank Limited hat einen Qualitäts-Score von 31/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 28,00 ₹ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 21,00 ₹, optimistisches Szenario 28,76 ₹. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die IDFC First Bank Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 28,00 ₹, gegenüber einem Kurs von 87,90 ₹ rund −68 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 21,00 ₹, optimistisches Szenario 28,76 ₹. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Zahlt IDFC First Bank Limited eine Dividende?
IDFC First Bank Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,42 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste IDFC First Bank Limited den freien Cashflow fünf Jahre lang um +14,8 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,9 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +20,5 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von IDFCFIRSTB?
Unsere Modelle diskontieren IDFC First Bank Limited mit 10,9 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,33, Laenderaufschlag India. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei IDFC First Bank Limited sind das +14,8 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,9 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von IDFC First Bank Limited um +20,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +14,8 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von IDFC First Bank Limited einpreist (+14,8 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 8,02 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet IDFC First Bank Limited je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,9 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für IDFC First Bank Limited liegt er bei 28,00 ₹ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 87,90 ₹. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die IDFC First Bank Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert IDFCFIRSTB über dem berechneten Fair Value: Kurs 87,90 ₹, Fair Value 28,00 ₹, rund −68 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von IDFCFIRSTB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (87,90 ₹), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (28,00 ₹). Bei IDFC First Bank Limited liegen zwischen beiden 59,90 ₹ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist IDFC First Bank Limited wert?
An der Börse wird IDFC First Bank Limited mit rund 753 Mrd. ₹ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 87,90 ₹; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 28,00 ₹ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu IDFCFIRSTB?
Unsere Modelle spannen für IDFC First Bank Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 21,00 ₹, mittleres 28,00 ₹, optimistisches 28,76 ₹ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 87,90 ₹). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von IDFCFIRSTB?
IDFC First Bank Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 45,8 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 28,00 ₹ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,6, KUV 24,9, EV/EBITDA 38,1.
Wie solide ist die Bilanz von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Kennzahlen zur Bilanz von IDFC First Bank Limited (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 3,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,82. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 31/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist IDFCFIRSTB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
IDFC First Bank Limited notiert bei 87,90 ₹, auf dem 52-Wochen-Hoch von 87,90 ₹ und 49 % über dem Tief von 58,85 ₹ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 28,00 ₹.
Welche Aktien sind mit IDFC First Bank Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die IDFC First Bank Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 87,90 ₹, berechneter Fair Value 28,00 ₹ (−68 %), Qualitäts-Score 31/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von IDFCFIRSTB berechnet?
Wir rechnen IDFC First Bank Limited mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 28,00 ₹, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. IDFC First Bank Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 87,90 ₹. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 28,00 ₹, das sind rund −68 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei IDFC First Bank Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (28,76 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (31/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von IDFC First Bank Limited lag 2016 bis 2026 bei +1,7 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +11,7 %, EBIT-Marge −8,6 %, Steuersatz +2,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −3,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von IDFC First Bank Limited

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Die Marktkapitalisierung von IDFC First Bank Limited beträgt 753 Mrd. ₹ (≈ 6,9 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von IDFC First Bank Limited liegt bei 1,52 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Der Gewinn je Aktie von IDFC First Bank Limited beträgt 1,92 ₹ (Kurs ÷ EPS = KGV 45,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Die Dividendenrendite von IDFC First Bank Limited liegt bei 0,4 % (Ausschüttung 19,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Die Nettomarge von IDFC First Bank Limited liegt bei 3,3 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von IDFC First Bank Limited liegt bei 3,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von IDFC First Bank Limited bei 0,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Die operative Marge von IDFC First Bank Limited liegt bei 33,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Der Umsatz von IDFC First Bank Limited wächst um −1,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +21,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Der Gewinn je Aktie von IDFC First Bank Limited wächst um −23,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Der freie Cashflow von IDFC First Bank Limited beträgt 60,4 Mrd. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB)?
Die Nettoverschuldung von IDFC First Bank Limited beträgt 239 Mrd. ₹ (Geschäftsjahr 2026, ≈ 4,0 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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