IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 739 Mrd. ₹ (≈ 6,7 Mrd. €) · ISIN INE092T01019

Was ist IDFC First Bank Limited wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (35,05 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (35/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 29,02 ₹ – 98,62 ₹ · Fair‑Value‑Band 21,03 ₹ – 35,05 ₹ · der Kurs von 86,67 ₹ notiert über dem Fair Value von 28,04 ₹. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.08.2026.

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Analyse

IDFC First Bank Limited (IDFCFIRSTB) notiert aktuell bei 86,67 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 28,04 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 209,1 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 35/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 40,03 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 86,67 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 5,90 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3,7 %. Die Nettoverschuldung beträgt 239 Mrd. ₹. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 33,5. Fundamentaldaten Stand 21.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 21,03 ₹ (Bear Case) bis 35,05 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 86,67 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 50 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, IDFCFIRSTB ist mit −68 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,13 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (40,03 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (5,90 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

IDFC First Bank Limited beschäftigt sich mit der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzdienstleistungen für Unternehmen, Privatpersonen, multinationale Unternehmen, KMU/Unternehmer, Finanzinstitute und die Regierung in Indien.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

IDFC First Bank Limited beschäftigt sich mit der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzdienstleistungen für Unternehmen, Privatpersonen, multinationale Unternehmen, KMU/Unternehmer, Finanzinstitute und die Regierung in Indien. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Corporate and Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business. Es werden Spar-, Firmengehalts-, Giro-, Geschäfts- und Nostro/Vostro-Konten akzeptiert. feste und wiederkehrende Einlagen; und bietet Debit-, Kredit- und Prepaidkarten sowie Zahlungsdienste an. Das Unternehmen bietet außerdem Privat-, Gebrauchskredite, Eigenheim-, Auto-, Zweirad-, Nutzfahrzeug-, Bildungs-, Gold-, Geschäfts-, Betriebskapital-, Baumaschinen-, Berufs-, Laufzeit-, Fremdwährungs- und Kleinstunternehmenskredite an; Finanzierung von landwirtschaftlichen Erzeugerorganisationen; und Darlehen gegen Eigentum und Darlehen für Frauen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lieferkettenfinanzierungsprodukte an, darunter Handelsfinanzierung, Lieferanten- und Händlerfinanzierung sowie Factoring/Forderungskauf. Treasury- und Kapitalmarktdienstleistungen; Vermögensverwaltungsdienstleistungen; und Handelsfinanzierung und -dienstleistungen, die Import-Export-Lösungen, Bankgarantien, Inlandshandel und Überweisungsprodukte umfassen, sowie BXP, ein Online-Handelsportal. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlagedienstleistungen an, die aus Investmentfonds, Goldanleihen, Demat- und Handelskonten sowie anlagegebundenen Versicherungslösungen bestehen. vertreibt Risiko-, Lebens-, Allgemein-, Kranken-, Kfz-, Haus-, Reise-, Geschäfts- und Pradhan-Mantri-Versicherungsprodukte sowie Renten-, Spar- und Rentenpläne; und bietet Schließfächer, Überziehungskredite sowie mobile und Internet-Banking-Dienste an. Darüber hinaus bietet es Cash-Management-Dienstleistungen an; Treuhanddienste; und NRI-Bankdienstleistungen.Das Unternehmen war früher als IDFC Bank Limited bekannt und änderte im Januar 2019 seinen Namen in IDFC First Bank Limited. IDFC First Bank Limited wurde 1997 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von IDFC First Bank Limited entwickelte sich von 133 Mrd. ₹ (FY2022) auf 294 Mrd. ₹ (FY2026), rund +22,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 16,1 Mrd. ₹ (+86,8 %/Jahr seit FY2022). FY2022 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.

IDFCFIRSTB ist 209 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1070 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Werte & ESG

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