PT Bank Artha Graha Internasional Tbk (INPC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 2.6T IDR

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 52% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (41/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (210.83 IDR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Die Modelle laufen eng zusammen (210.83 IDR bis 216.11 IDR), für eine Bewertung ungewöhnlich wenig Streuung.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 51.00 IDR – 436.00 IDR · Fair‑Value‑Band 210.83 IDR – 216.11 IDR · der Kurs von 140.00 IDR notiert unter dem Fair Value von 213.47 IDR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

PT Bank Artha Graha Internasional Tbk (INPC) notiert aktuell bei 140.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 213.47 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 52.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank Artha Graha Internasional Tbk einen Umsatz von 1.3T IDR bei einer Nettomarge von -40.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 168.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -12.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 4.1T IDR aus. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 210.83 IDR (Bear Case) bis 216.11 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 140.00 IDR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 56% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 37% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, INPC ist mit 52% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (234.02 IDR) gegenüber Substanzwert (125.93 IDR). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die PT Bank Artha Graha Internasional Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Produktiv, Verbraucher, Treasury und Sonstiges. Es bietet verschiedene Sparkonten, Sicht- und Termineinlagen sowie Betriebskapital- und Investitions-, Produktiv-, Verbraucher- und andere Kredite.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die PT Bank Artha Graha Internasional Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Produktiv, Verbraucher, Treasury und Sonstiges. Es bietet verschiedene Sparkonten, Sicht- und Termineinlagen sowie Betriebskapital- und Investitions-, Produktiv-, Verbraucher- und andere Kredite. Das Unternehmen bietet außerdem E-Banking-Dienste an, darunter Online-Banking für Privatkunden, virtuelle Konto- und Abrechnungssysteme, Gehaltsabrechnungsdienste sowie elektronische Kontoauszüge und Schließfächer. Darüber hinaus bietet es Treasury-Dienstleistungen, einschließlich Geldmarkt, und Investitionen in Platzierungen und Wertpapiere, sowie Geldautomaten, Transaktionsbenachrichtigungen, Online-Einzahlungen und Eröffnung von Sparkonten sowie Parkzahlungsdienste an. Das Unternehmen war früher als PT Bank Inter-Pacific Tbk bekannt und änderte seinen Namen im Juli 2005 in PT Bank Artha Graha Internasional Tbk. Das Unternehmen wurde 1973 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta Selatan, Indonesien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank Artha Graha Internasional Tbk entwickelte sich von 1.8T IDR (FY2021) auf 2.2T IDR (FY2025), rund +5.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −568B IDR.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.