Inter & Co (INTR) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $2.4B
Inter & Co
INTR · US
Fair Value Stand: 07.07.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 34 Tagen aktualisiert
Fair Value am 07.07.2026 aktualisiert, angepasst von $10.48 auf $10.94 (+4.4%) seit 26.06.2026. Aktienkurs −5.4% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 108% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($8.21). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (50/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (4 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 07.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
49‑Monats‑Spanne $1.35 – $10.08 · Fair‑Value‑Band $8.21 – $13.68 · der Kurs von $5.27 notiert unter dem Fair Value von $10.94. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 07.07.2026.
Analyse
Inter & Co (INTR) notiert aktuell bei $5.27, während unser modellbasierter Fair Value bei $10.94 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 107.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Inter & Co einen Umsatz von $6.3B bei einer Nettomarge von 22.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 25.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $18.6B. Fundamentaldaten Stand 07.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $8.21 (Bear Case) bis $13.68 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $5.27 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 48% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, INTR ist mit 108% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren ($50.68) gegenüber Dividendendiskontierung ($8.21). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 07.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 52 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 19
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Inter & Co, Inc. ist über seine Tochtergesellschaften in den Bereichen Bank- und Ausgabengeschäft, Investitionen, Versicherungsvermittlung und Inter-Shop-Geschäft in Brasilien und den Vereinigten Staaten tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Inter & Co, Inc. ist über seine Tochtergesellschaften in den Bereichen Bank- und Ausgabengeschäft, Investitionen, Versicherungsvermittlung und Inter-Shop-Geschäft in Brasilien und den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen bietet Bankprodukte und -dienstleistungen an, darunter Girokonten; Karten; Einlagen; Darlehen und Vorschüsse; und andere Dienstleistungen sowie Inkasso; Devisen- und Finanzdienstleistungen; und digitale Lösung für globale Konten. Darüber hinaus bietet es den Erwerb, Verkauf und die Verwahrung von Wertpapieren an; strukturiert und vertreibt Wertpapiere; und betreibt die Verwaltung von Fondsportfolios und anderen Vermögenswerten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Versicherungsprodukte an, darunter Garantien, Lebens-, Sach- und Kfz-Versicherungen; Altersvorsorgeprodukte; und Konsortialprodukte. Darüber hinaus beschäftigt es sich mit dem Verkauf von Waren und/oder Dienstleistungen über digitale Plattformen. Inter & Co, Inc. wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Belo Horizonte, Brasilien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Inter & Co entwickelte sich von R$2.8B (FY2021) auf R$14.4B (FY2025), rund +51.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$1.3B.
davon Umsatz gesamt +44.1 pp · Rückkäufe/Verwässerung −10.7 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
INTR beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Inter.co Stadium Marks Next Chapter in Partnership with Orlando City SC & Orlando Pride
- Inter Launches Wearables in the U.S., Taking Banking Beyond the Phone
- Is Inter & Co, Inc. (INTR) A Good Stock To Buy Now?
- Inter CFO talks Rule of 50, U.S. expansion: says discipline is paying off
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1083 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 07.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,175 IDR | 6,087 IDR | -1% |
| KB Financial Group 105560 | 184,400 KRW | 213,797 KRW | +16% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 2,970 IDR | 4,891 IDR | +65% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,310 IDR | 7,841 IDR | +82% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 10,240 ARS | +100% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 107,900 KRW | 137,259 KRW | +27% |
| Hana Financial Group 086790 | 136,800 KRW | 193,969 KRW | +42% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Banco de Chile, CHILE | 193.10 CLP | 152.55 CLP | -21% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,400 VND | 84,201 VND | +42% |
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Häufige Fragen
Ist Inter & Co (INTR) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von INTR?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von INTR?
Wie hoch ist der Umsatz von Inter & Co (INTR)?
Wie hoch ist die Nettomarge von INTR?
Zahlt Inter & Co eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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