Indian Overseas Bank (IOB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹650B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹15.35 – ₹79.65 · Fair‑Value‑Band ₹27.43 – ₹45.72 · der Kurs von ₹34.26 notiert unter dem Fair Value von ₹36.58. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Indian Overseas Bank (IOB) notiert aktuell bei ₹34.26, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹36.58 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 6.8% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Indian Overseas Bank einen Umsatz von ₹145B bei einer Nettomarge von 37.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.7%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹264B. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹27.43 (Bear Case) bis ₹45.72 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹34.26 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 18% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, IOB ist mit 7% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (₹27.08) gegenüber Dividendendiskontierung (₹0.6500). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Indian Overseas Bank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Indian Overseas Bank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagen, wie Sicht-, Spar-, laufende, feste, wiederkehrende, Steuerspar- und Termineinlagen. Zu den Kreditprodukten gehören Eigenheim-, Fahrzeug-, Juwelen-, Gebrauchsgüter-, Bildungs-, Umkehrhypotheken-, Privat-, Agrar- und Unternehmenskredite sowie Immobilienkredite und staatliche Goldanleihen; und Kredite für Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen. Darüber hinaus werden Debit- und Kreditkarten, Exportkredite, NRI-Konten, landwirtschaftliche und ländliche Bankprodukte, Investmentfonds, Schließfächer, Merchant Banking sowie Internet- und Mobile-Banking-Dienste angeboten. Depotdienstleistungen; sowie Lebens-, Kranken-, Unfall-, Digital- und Kfz-Versicherungsprodukte. Das Unternehmen betreibt Filialen, Geldautomaten und Geschäftskorrespondenten in Indien. und Auslandsniederlassungen in Singapur, Hongkong, Colombo und Bangkok. Die Indian Overseas Bank wurde 1936 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Chennai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Indian Overseas Bank entwickelte sich von ₹216B (FY2022) auf ₹377B (FY2026), rund +14.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹54.2B (+33.4%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.