Türkiye Is Bankasi A.S., (ISBTR) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Türkiye Is Bankasi A.S., wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu, kostenlos.
Kurs mit Fair Value vergleichenunter dem Fair Value = günstig, darüber = teuer
Qualität prüfenab 50 solide, ab 75 stark
Beobachten oder weitere Aktie prüfenAlarm, wenn sich Fair Value oder Trend ändern
Unterdurchschnittliche Qualität, der Kurs liegt aktuell 43 % unter unserem Fair Value von 884.004 TRY.
Stand 28.08.2026: Der Fair Value von Türkiye Is Bankasi A.S., liegt bei 884.004 TRY je Aktie, der Kurs bei 502.018 TRY, also 76 % über dem Kurs. Modellrechnung aus Bilanzdaten, kein Analystenziel.
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +49,0 %/J)
✓Solide profitabel · 16,2 % Nettomarge
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
!Gemischt vs. Peers (5/10)
!Moderater Burggraben 55/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
Evidenz: MittelSpanne 663.003 TRY bis 1.105.005 TRY
Fair Value Stand: 28.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 13 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −4,2 % im letzten Monat.
Das ist die Kurzfassung. In der App zu Türkiye Is Bankasi A.S.,:
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Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (44/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (663.003 TRY). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 27.118 TRY – 830.995 TRY · Fair‑Value‑Band 663.003 TRY – 1.105.005 TRY · der Kurs von 502.018 TRY notiert unter dem Fair Value von 884.004 TRY. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.
Türkiye Is Bankasi A.S., (ISBTR) notiert aktuell bei 502.018 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 884.004 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 43,2 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 23 Modelle bei einer Datenqualität von 93/100, die Evidenzstufe ist damit mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Türkiye Is Bankasi A.S., einen Umsatz von 421 Mrd. TRY bei einer Nettomarge von 16,2 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 24,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 56,0 Mrd. TRY. Fundamentaldaten Stand 28.08.2026
Szenario-Spanne: 663.003 TRY (Bear) bis 1.105.005 TRY (Bull), der Kurs von 502.018 TRY liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 25 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −13 % Fair-Value-Potenzial, ISBTR ist mit 76 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell bewertet auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0 bis 100) zeigt, wie vollständig die Eingangsdaten eines Modells vorliegen. So rechnen wir →
ModellBear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz
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Kennzahlen & Finanzlage
Nettomarge16,0 %FY2025
Eigenkapitalrendite18,9 %TTM
Gesamtkapitalrendite (EBIT)1,6 %Ø 5 Jahre
Operative Marge13,0 %TTM
Umsatz (TTM)421 Mrd. TRYTTM
Umsatzwachstum (J/J)+24,8 %3J ⌀ +40,4 %
Weitere Kennzahlen
Wachstum
Gewinnwachstum (J/J)−46,1 %
Bilanz & Cashflow
Free Cashflow181 Mrd. TRYFY2025
Nettoverschuldung56,0 Mrd. TRYFY2025 · ≈ 0,3 Jahre FCF
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 28.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität44/100
Davon Geschäftsqualität 52
· Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 56
Profitabilität31
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum59
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke67
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition33
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität54
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum62
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum47
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe0
Rückkäufe statt Verwässerung
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Türkiye Is Bankasi A.S. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in der Türkei an. Das Unternehmen ist im Corporate/Commercial Banking tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Türkiye Is Bankasi A.S. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in der Türkei an. Das Unternehmen ist im Corporate/Commercial Banking tätig. Einzelhandel/Private Banking; Treasury-Operationen und Investitionsaktivitäten; Versicherungs- und Rückversicherungsaktivitäten; und Sonstige Segmente. Das Unternehmen bietet Privatkredite an, die Grundstücke, Bildungskredite, Überziehungskredite und Yachtkredite umfassen. Auto- und Wohnungsbaukredite; Kredit- und Debitkarten; Einlagen- und Anlageprodukte wie Termineinlagen, Laufzeit-TL, Laufzeit-FX, Laufzeitgold, kurzfristige Einlagen, Gold, Aktien, Termin- und Optionsmärkte, Investmentfonds, Eurobonds und Schuldtitel; digitales Banking; obligatorische Erdbeben-, Kfz-Haftpflichtversicherungsprodukte, Vollkasko-, Kranken-, Unfall-, Arbeitsplatz-, Lebens-, kritische Krankheits-, Kreditkartenzahlungsschutz- und Kreditzahlungsschutzversicherungsprodukte; Pensionsfonds; sowie Expat-, Privat- und Startup-Banking-Dienstleistungen. Darüber hinaus werden Bar- und Sachkredite vergeben; Garantie- und Kreditbriefe; landwirtschaftliches Bankwesen; und Außenhandelstransaktionen, Handels- und Finanzierungsdienstleistungen.Darüber hinaus bietet das Unternehmen Projektfinanzierungen, Betriebsmittel- und Investitionskredite, Cash Management, Schecks und Schuldscheine, Inkasso, Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Anlagekonten, Steuererhebung und andere Bankprodukte an; Überziehungskonten, Geldtransfer und Schließfächer; individuelle Altersvorsorgepläne, Lebens- und Nichtlebensversicherungsdienstleistungen sowie Rückversicherungsdienstleistungen; Wertpapierhandel, Spot- und Terminhandel, Syndizierung und Verbriefungsdienstleistungen; Derivatgeschäfte wie Forwards, Swaps, Futures und Optionen; Makler-, Risikokapital- und Immobilieninvestment-Treuhanddienstleistungen; Investmentbanking; und Finanzierungsleasing, Factoring, Vermögensverwaltung, Portfoliomanagement und Zahlungsdienste. Türkiye ist Bankasi A.S. wurde 1924 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Istanbul, Türkei.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Türkiye Is Bankasi A.S., entwickelte sich von 60,0 Mrd. TRY (FY2021) auf 424 Mrd. TRY (FY2025), rund +63,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 67,9 Mrd. TRY (+49,6 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
Wachstumsqualität 100/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Letzter Umsatz (FY 2025)
424 Mrd. TRY
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
+51,0 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+40,4 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+49,0 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (11J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+36,1 %
Wertschöpfung/Jahr (5J, in TRY) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 5 Jahre, EBIT-Basis) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht. Gerechnet in TRY: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+6,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite: so viel Wert entsteht je Aktie und Jahr.
Gewinnwachstum je Aktie+6,3 %
Dividendenrendite0,0 %
Trend ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.5J −74,0 % gegen 10J −45,7 %, flacht ab
Operative Marge (EBIT) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.36,2 % (2014) → 20,0 % (2019) · sinkt
Schlechtester Gewinneinbruch100 % (2025) (Verlustjahr, Rückgang über 100 %) · in TRY
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Türkiye Is Bankasi A.S., Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ISBTR
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1073 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Ist Türkiye Is Bankasi A.S., (ISBTR) über- oder unterbewertet?
Stand 28.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 884.004 TRY gegenüber einem Kurs von 502.018 TRY, rund +76 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von ISBTR?
Unser modellbasierter Fair Value für Türkiye Is Bankasi A.S., liegt bei 884.004 TRY (Stand 28.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 502.018 TRY.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ISBTR?
Türkiye Is Bankasi A.S., hat einen Qualitäts-Score von 44/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Türkiye Is Bankasi A.S., (ISBTR)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 884.004 TRY (Stand 28.08.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 663.003 TRY, optimistisches Szenario 1.105.005 TRY. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Türkiye Is Bankasi A.S., Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 884.004 TRY, gegenüber einem Kurs von 502.018 TRY rund +76 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 663.003 TRY, optimistisches Szenario 1.105.005 TRY. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Türkiye Is Bankasi A.S., (ISBTR)?
Türkiye Is Bankasi A.S., weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 421 Mrd. TRY aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 28.08.2026).
Wie hoch ist die Nettomarge von ISBTR?
Die Nettomarge von Türkiye Is Bankasi A.S., liegt bei rund 16,2 %, das Unternehmen behält damit etwa 16,2 % seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Türkiye Is Bankasi A.S., (ISBTR)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Türkiye Is Bankasi A.S., liegt er bei 884.004 TRY je Aktie (Stand 28.08.2026), der Kurs bei 502.018 TRY. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Türkiye Is Bankasi A.S., Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 28.08.2026 notiert ISBTR unter dem berechneten Fair Value: Kurs 502.018 TRY, Fair Value 884.004 TRY, rund +76 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ISBTR?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (502.018 TRY), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (884.004 TRY). Bei Türkiye Is Bankasi A.S., liegen zwischen beiden 381.987 TRY je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Türkiye Is Bankasi A.S., wert?
An der Börse wird Türkiye Is Bankasi A.S., mit rund 12.550 Bio. TRY bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 28.08.2026). Je Aktie sind das 502.018 TRY; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 884.004 TRY je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ISBTR?
Unsere Modelle spannen für Türkiye Is Bankasi A.S., eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 663.003 TRY, mittleres 884.004 TRY, optimistisches 1.105.005 TRY je Aktie (Stand 28.08.2026, Kurs 502.018 TRY). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie solide ist die Bilanz von Türkiye Is Bankasi A.S., (ISBTR)?
Kennzahlen zur Bilanz von Türkiye Is Bankasi A.S., (Stand 28.08.2026): Eigenkapitalrendite 18,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,19. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 44/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ISBTR vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Türkiye Is Bankasi A.S., notiert bei 502.018 TRY, rund 25 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 670.547 TRY und 35 % über dem Tief von 371.860 TRY (Stand 28.08.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 884.004 TRY.
Welche Aktien sind mit Türkiye Is Bankasi A.S., vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Türkiye Is Bankasi A.S., Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 28.08.2026: Kurs 502.018 TRY, berechneter Fair Value 884.004 TRY (+76 %), Qualitäts-Score 44/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ISBTR berechnet?
Wir rechnen Türkiye Is Bankasi A.S., mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 884.004 TRY, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
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