Jana Small Finance Bank Limited (JSFB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 63,5 Mrd. ₹ (≈ 578 Mio. €) · ISIN INE953L01027

Was ist Jana Small Finance Bank Limited wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (49/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (3 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

31‑Monats‑Spanne 342,65 ₹ – 735,85 ₹ · Fair‑Value‑Band 347,26 ₹ – 578,76 ₹ · der Kurs von 537,55 ₹ notiert über dem Fair Value von 463,01 ₹. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.08.2026.

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Analyse

Jana Small Finance Bank Limited (JSFB) notiert aktuell bei 537,55 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 463,01 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 16,1 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 401,27 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 537,55 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 283,21 ₹, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Jana Small Finance Bank Limited einen Umsatz von 29,4 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 12,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 25,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 29,4 Mrd. ₹. Fundamentaldaten Stand 21.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 347,26 ₹ (Bear Case) bis 578,76 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 537,55 ₹ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 63 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, JSFB ist mit −14 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 15,66 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,5 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (401,27 ₹) gegenüber Substanzwert (283,21 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (68).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Jana Small Finance Bank Limited bietet Privatpersonen und Unternehmen in Indien verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Jana Small Finance Bank Limited bietet Privatpersonen und Unternehmen in Indien verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig. Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkonten an; feste, wiederkehrende und andere Einlagen; und Kredite, wie Zweirad-, Gruppen-, Geschäfts-, Gold-, Heimwerker-, Agrargruppen- und Einzelkredite sowie Wohnungsbaukredite sowie Verbraucheraufklärung zu überfälligen Kreditkonzepten. Darüber hinaus werden Lebens-, allgemeine und Krankenversicherungsprodukte angeboten. Karten; und Anlage- und Zahlungsdienste sowie mobile, Internet- und Firmen-Internetbanking-Dienste. Das Unternehmen war früher als Janalakshmi Financial Services Limited bekannt und änderte seinen Namen im März 2018 in Jana Small Finance Bank Limited. Das Unternehmen wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bengaluru, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Jana Small Finance Bank Limited entwickelte sich von 16,7 Mrd. ₹ (FY2022) auf 36,2 Mrd. ₹ (FY2026), rund +21,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 3,3 Mrd. ₹ (+107,9 %/Jahr seit FY2022). FY2022 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.

JSFB ist 16 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1070 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Werte & ESG

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