JTNB Bancorp Inc (JTNB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 24.09.2026: Fair Value von JTNB Bancorp Inc $30,88, Kurs $20,45, Potenzial +51,0 %, Qualität 58 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 5,77 $ – 21,14 $ · Fair‑Value‑Band 23,16 $ – 38,60 $ · der Kurs von 20,45 $ notiert unter dem Fair Value von 30,88 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
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JTNB Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Jim Thorpe Neighborhood Bank, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen anbietet.
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JTNB Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Jim Thorpe Neighborhood Bank, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es bietet persönliche Banklösungen wie Giro- und Sparkonten, Einlagenzertifikate, individuelle Altersvorsorgekonten, Kredit- und Debitkarten, Online-Banking und Darlehen wie Hypotheken, Eigenheimkredite, Verbraucher- und Studentendarlehen. Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Kredite und Händlerabwicklungsdienste an. JTNB Bancorp, Inc. wurde 1852 gegründet und hat seinen Sitz in Jim Thorpe, Pennsylvania.
Aktienanalyse
JTNB Bancorp Inc (JTNB) notiert aktuell bei 20,45 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 30,88 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 33,8 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 29,72 $ je Aktie; damit liegen 3 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 20,45 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 15,96 $, und 1 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Szenario-Spanne: 23,16 $ (Bear) bis 38,60 $ (Bull), der Kurs von 20,45 $ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von JTNB Bancorp Inc entwickelte sich von 7,1 Mio. $ (FY2021) auf 11,0 Mio. $ (FY2025), rund +11,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,1 Mio. $ (+16,4 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 46 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 17 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, JTNB ist mit 51 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 23,16 $Fair Value 30,88 $Bull 38,60 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,67 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.90/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+12,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+12,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.29 % → 23 %
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1076 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 5/10 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist JTNB Bancorp Inc (JTNB) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 30,88 $ gegenüber einem Kurs von 20,45 $, rund +51 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von JTNB?
Unser modellbasierter Fair Value für JTNB Bancorp Inc liegt bei 30,88 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 20,45 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von JTNB?
JTNB Bancorp Inc hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat JTNB Bancorp Inc (JTNB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 30,88 $ (Stand 23.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 23,16 $, optimistisches Szenario 38,60 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die JTNB Bancorp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 30,88 $, gegenüber einem Kurs von 20,45 $ rund +51 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 23,16 $, optimistisches Szenario 38,60 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Welches Wachstum preist der Kurs von JTNB Bancorp Inc (JTNB) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste JTNB Bancorp Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +5,8 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von JTNB?
Unsere Modelle diskontieren JTNB Bancorp Inc mit 9,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (nano), Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei JTNB Bancorp Inc sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat JTNB Bancorp Inc (JTNB) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von JTNB Bancorp Inc um +5,8 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von JTNB Bancorp Inc (JTNB)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von JTNB Bancorp Inc einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von JTNB Bancorp Inc (JTNB)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 10,60 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet JTNB Bancorp Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von JTNB Bancorp Inc (JTNB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für JTNB Bancorp Inc liegt er bei 30,88 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 20,45 $. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die JTNB Bancorp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert JTNB unter dem berechneten Fair Value: Kurs 20,45 $, Fair Value 30,88 $, rund +51 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von JTNB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (20,45 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (30,88 $). Bei JTNB Bancorp Inc liegen zwischen beiden 10,43 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist JTNB Bancorp Inc wert?
An der Börse wird JTNB Bancorp Inc mit rund 19,1 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 20,45 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 30,88 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu JTNB?
Unsere Modelle spannen für JTNB Bancorp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 23,16 $, mittleres 30,88 $, optimistisches 38,60 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 20,45 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von JTNB?
JTNB Bancorp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,9 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 30,88 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,9.
Wie weit ist JTNB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
JTNB Bancorp Inc notiert bei 20,45 $, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 21,14 $ und 17 % über dem Tief von 17,44 $ (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 30,88 $.
Welche Aktien sind mit JTNB Bancorp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die JTNB Bancorp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 20,45 $, berechneter Fair Value 30,88 $ (+51 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von JTNB berechnet?
Wir rechnen JTNB Bancorp Inc mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 30,88 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,0 % über seinem aggregierten Fair Value. JTNB Bancorp Inc liegt aktuell 51 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von JTNB Bancorp Inc (JTNB)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 20,45 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 30,88 $, das sind rund +51 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei JTNB Bancorp Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (23,16 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von JTNB Bancorp Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von JTNB Bancorp Inc (JTNB)?
Die Marktkapitalisierung von JTNB Bancorp Inc beträgt 19,1 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von JTNB Bancorp Inc (JTNB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von JTNB Bancorp Inc liegt bei 1,71 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von JTNB Bancorp Inc (JTNB)?
Der Gewinn je Aktie von JTNB Bancorp Inc beträgt 2,27 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 8,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von JTNB Bancorp Inc (JTNB)?
Die Nettomarge von JTNB Bancorp Inc liegt bei 19,3 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von JTNB Bancorp Inc (JTNB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von JTNB Bancorp Inc bei 0,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist der Free Cashflow von JTNB Bancorp Inc (JTNB)?
Der freie Cashflow von JTNB Bancorp Inc beträgt 2,0 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat JTNB Bancorp Inc (JTNB)?
JTNB Bancorp Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 36,7 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
Kostenlos · ohne Konto
JTNB Bancorp Inc in der Live-Analyse beobachten
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Einige Daten
23.09.2026