Kiatnakin Phatra Bank Public Company (KKP) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TH · Marktkap. 89.5B THB

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 21% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 31.80 THB – 120.00 THB · Fair‑Value‑Band 67.00 THB – 111.67 THB · der Kurs von 112.50 THB notiert über dem Fair Value von 89.34 THB. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

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Analyse

Kiatnakin Phatra Bank Public Company (KKP) notiert aktuell bei 112.50 THB, während unser modellbasierter Fair Value bei 89.34 THB liegt, das entspricht einer Einschätzung von 20.6% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Kiatnakin Phatra Bank Public Company einen Umsatz von 22.5B THB bei einer Nettomarge von 30.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 18.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.4%. Die Nettoverschuldung beträgt 27.1B THB. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 67.00 THB (Bear Case) bis 111.67 THB (Bull Case); der aktuelle Kurs von 112.50 THB liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 180% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, KKP ist mit -21% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (89.34 THB) gegenüber Substanzwert (50.43 THB). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Kiatnakin Phatra Bank Public Company Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Geschäfts-, Firmen- und institutionelle Kunden in Thailand an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking, Kapitalmarktgeschäft und Umschuldung tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Kiatnakin Phatra Bank Public Company Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Geschäfts-, Firmen- und institutionelle Kunden in Thailand an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking, Kapitalmarktgeschäft und Umschuldung tätig. Das Unternehmen bietet Spar- und Girokonten sowie Fest- und Fremdwährungseinlagen an; Auto-, Privat- und Wohnungsbaukredite; Lebens-, Kranken- und andere Versicherungsprodukte; Link-Produkte zur Vermögensanlage; Debitkarten; digitales Banking, Devisen und andere Dienstleistungen; und Anlageprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankprodukte für Unternehmen an, darunter Sozialpakete. Vermögensdienstleistungen; und Immobilien, Wohnungen und Hotels sowie spezialisierte Industriekreditdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen KMU-Geschäftskredite an; Garantiebriefe; und Autoauktion, PromptPay für juristische Personen, Inkasso, Zahlung, Lohn- und Gehaltsabrechnung, E-Quellensteuer und andere E-Banking-Dienste. Das Unternehmen war früher als Kiatnakin Bank Public Company Limited bekannt und änderte im August 2020 seinen Namen in Kiatnakin Phatra Bank Public Company Limited. Kiatnakin Phatra Bank Public Company Limited wurde 1971 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bangkok, Thailand.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Kiatnakin Phatra Bank Public Company entwickelte sich von 26.5B THB (FY2021) auf 33.5B THB (FY2025), rund +6.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5.9B THB (−1.6%/Jahr seit FY2021).

KKP ist 21% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.