LendingClub Corp (LC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 2,2 Mrd. $ · ISIN US52603A2087

Was ist LendingClub Corp wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (34/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (0,2570 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0,1710 $ – 47,61 $ · Fair‑Value‑Band 0,2570 $ – 0,4270 $ · der Kurs von 0,1710 $ notiert unter dem Fair Value von 0,3420 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 2 Geschäftsjahre sind nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.

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Analyse

LendingClub Corp (LC) notiert aktuell bei 0,1710 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 0,3420 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 50,0 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 34/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 0,1400 $ je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 0,1710 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 0,0800 $, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte LendingClub Corp einen Umsatz von 1,4 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 12,8 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,2 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 902 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 05.09.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 0,2570 $ (Bear Case) bis 0,4270 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0,1710 $ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, LC ist mit 100 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,02 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 301,0 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (0,1400 $) gegenüber Substanzwert (0,0800 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die LendingClub Corporation ist eine Bankholdinggesellschaft, die in den Vereinigten Staaten eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet. Es bietet Einlagenprodukte an, darunter Sparkonten, Girokonten und Einlagenzertifikate.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die LendingClub Corporation ist eine Bankholdinggesellschaft, die in den Vereinigten Staaten eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet. Es bietet Einlagenprodukte an, darunter Sparkonten, Girokonten und Einlagenzertifikate. Darlehen zur Patienten- und Bildungsfinanzierung; und gewerbliche Kredite, einschließlich Kredite für kleine Unternehmen. Das Unternehmen bietet auch Verbraucherkredite an, z. B. ungesicherte und unbesicherte, festverzinsliche und befristete Verbraucherkredite; und gesicherte Autorefinanzierungskredite. Darüber hinaus betreibt es eine Kreditmarktplattform. Das Unternehmen wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Francisco, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von LendingClub Corp entwickelte sich von 899 Mio. $ (FY2021) auf 1,3 Mrd. $ (FY2025), rund +10,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 136 Mio. $ (+64,4 %/Jahr seit FY2021).

LC beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1070 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

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