Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 26.10.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A 15,93 €, Kurs 25,49 €, Potenzial −37,5 %, Qualität 63 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
Fair Value über dem Kurs?Nein
Gute Qualität?Ja
Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit KontoJa, gratis
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 5,55 € – 29,05 € · Fair‑Value‑Band 11,65 € – 21,11 € · der Kurs von 25,49 € notiert über dem Fair Value von 15,93 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.10.2026.
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Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Italien, anderen europäischen Ländern, den Vereinigten Staaten, Asien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Wealth Management, Consumer Finance, Corporate and Investment Banking, Insurance – Principal Investing und Holding Functions tätig.
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Das Segment Wealth Management bietet Portfoliomanagement, Vermögensverwaltung und Verwaltungsdienstleistungen für Private Banking- und Premiumkunden.
Das Segment Consumer Finance bietet eine Reihe von Verbraucherkreditprodukten an, darunter Privat- und Zweckkredite, gehalts- oder rentengesicherte Finanzierungen und Kreditkarten sowie Pagolight, eine „Jetzt kaufen, später zahlen“-Lösung.
Das Segment Corporate and Investment Banking bietet Kredit-, Kapitalmarkt-, Beratungs- und Handelsdienstleistungen an; und spezielle Finanzdienstleistungen wie Factoring und Kreditmanagement. Das Segment Versicherungen – Principal Investing beschäftigt sich mit Beteiligungs- und Holdingaktivitäten.
Das Segment Holdingfunktionen ist in den Bereichen Treasury sowie Asset- und Liability-Management tätig. Das Unternehmen wurde 1946 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mailand, Italien.
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. ist eine Tochtergesellschaft der Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.
Aktienanalyse
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB) notiert aktuell bei 25,49 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 15,93 € liegt, also 37,5 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel 16,52 € je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 25,49 €.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit 8,65 €, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Schwaches Wachstum: Das Wachstum ist abgeflacht: das letzte Jahr, drei und fünf Jahre wuchsen alle langsamer als der langfristige Schnitt.
Der ausgewiesene Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A entwickelte sich von 2,5 Mrd. € (FY2022) auf 2,6 Mrd. € (FY2026), rund +0,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 1,0 Mrd. € (+3,1 %/Jahr seit FY2022).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 67 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: 11,65 € bis 21,11 €, der Kurs von 25,49 € liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 12 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 71 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, MB ist mit −38 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value 15,93 €
Spanne11,65 € bis 21,11 €
Kurs 25,49 € · Potenzial −37,5 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 4 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0913 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.40/100
Das Wachstum ist abgeflacht: das letzte Jahr, drei und fünf Jahre wuchsen alle langsamer als der langfristige Schnitt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−26,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−3,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+0,0 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +3,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,5 %
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
’26
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+11,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+6,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.6,4 % gegen 6,2 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.38 % → 35 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2021 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+21,3 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+45,6 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa +18,7 % beim Kurs und +42,5 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (84 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Negativ
Die jüngste Berichterstattung ist negativer als der Durchschnitt.
Schluss der KI: Moderate Rentabilität bildet die Hauptstärke, doch das Fehlen eines klaren dauerhaften Burggrabens im wettbewerbsintensiven regionalen Bankensektor bleibt die größte Schwäche.
Hauptrisiko: Die Fusionsintegration birgt das Risiko einer Verwässerung des eigenständigen Firmen- und Investmentfokus und würde spezialisierte Bankgeschäfte treffen.
Mediobancas Aktionäre stimmen Ende Oktober über die Fusion mit Monte dei Paschi ab. Der Stimmrechtsberater ISS unterstützt den Plan wegen seiner strategischen Logik und möglicher Synergien, trotz Intesas konkurrierendem Angebot für MPS. Unsere Modelle sehen die Bank als überbewertet an. Wird die Integration ihre Position im italienischen Bankwesen stärken oder ihren eigenständigen Fokus auf Corporate und Investment Banking verwässern?
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1062 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score63 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−37,5 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)11,5 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite1,0 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)39,1 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate)53,5 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)15,1 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/MB.MI
Häufige Fragen
Ist Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB) über- oder unterbewertet?
Stand 26.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 15,93 € gegenüber einem Kurs von 25,49 €, rund −38 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von MB?
Unser modellbasierter Fair Value für Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt bei 15,93 € (Stand 26.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 25,49 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MB?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A hat einen Qualitäts-Score von 63/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 15,93 € (Stand 26.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von 11,65 € bis 21,11 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 15,93 €, gegenüber einem Kurs von 25,49 € rund −38 % Potenzial (überbewertet). Spanne von 11,65 € bis 21,11 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 2,7 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 26.10.2026).
Zahlt Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A eine Dividende?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A weist aktuell eine Dividendenrendite von 4,79 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 26.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um +21,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +0,0 % pro Jahr. Stand 26.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von MB?
Unsere Modelle diskontieren Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A mit 10,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,74, Laenderaufschlag Italy. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A sind das +21,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A um +0,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +21,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A einpreist (+21,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 11,99 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt er bei 15,93 € je Aktie (Stand 26.10.2026), der Kurs bei 25,49 €. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 26.10.2026 notiert MB über dem berechneten Fair Value: Kurs 25,49 €, Fair Value 15,93 €, rund −38 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von MB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (25,49 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (15,93 €). Bei Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegen zwischen beiden 9,56 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A wert?
An der Börse wird Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A mit rund 20,6 Mrd. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 26.10.2026). Je Aktie sind das 25,49 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 15,93 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu MB?
Unsere Modelle spannen für Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 11,65 €, mittleres 15,93 €, optimistisches 21,11 € je Aktie (Stand 26.10.2026, Kurs 25,49 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von MB?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 17,0 (Stand 26.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 15,93 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,0, KBV 1,8, KUV 7,5, EV/EBITDA 34,3.
Wie hoch ist der PEG-Wert von MB?
Der PEG-Wert von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt bei 1,02 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 26.10.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (Stand 26.10.2026): Eigenkapitalrendite 11,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 2,54. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 63/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist MB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A notiert bei 25,49 €, rund 12 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 29,05 € und 71 % über dem Tief von 14,92 € (Stand 26.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 15,93 €.
Welche Aktien sind mit Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 26.10.2026: Kurs 25,49 €, berechneter Fair Value 15,93 € (−38 %), Qualitäts-Score 63/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von MB berechnet?
Wir rechnen Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 15,93 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 12,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Der Schlusskurs vom 26.10.2026 liegt bei 25,49 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 15,93 €, das sind rund −38 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (21,11 €). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (63/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (11,65 € bis 21,11 €) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A lag 2015 bis 2026 bei +7,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,5 %, EBIT-Marge +0,0 %, Steuersatz −0,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +2,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Die Marktkapitalisierung von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A beträgt 20,6 Mrd. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt bei 7,55 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Der Gewinn je Aktie von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A beträgt 1,50 € (Kurs ÷ EPS = KGV 17,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Die Dividendenrendite von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt bei 4,8 % (Ausschüttung 81,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Die Nettomarge von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt bei 39,1 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt bei 11,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A bei 1,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Die operative Marge von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt bei 53,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Der Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A wächst um +15,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −3,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Der Gewinn je Aktie von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A wächst um +15,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Der freie Cashflow von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A beträgt 2,5 Mrd. € (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MB)?
Die Nettoverschuldung von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A beträgt 37,0 Mrd. € (Geschäftsjahr 2026, ≈ 15,0 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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26.10.2026