MBIA Inc (MBI) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $310M
MBIA Inc
MBI · US
Fair Value Stand: 23.06.2026
Aus 8 Bewertungsmodellen · vor 48 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −21.5% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 23% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($4.91). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.06.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $2.66 – $8.13 · Fair‑Value‑Band $2.94 – $4.91 · der Kurs von $5.11 notiert über dem Fair Value von $3.93. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.06.2026.
Analyse
MBIA Inc (MBI) notiert aktuell bei $5.11, während unser modellbasierter Fair Value bei $3.93 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).
Der Umsatz der vergangenen zwölf Monate liegt bei $98.0M. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $3.3B. Fundamentaldaten Stand 23.06.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $2.94 (Bear Case) bis $4.91 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $5.11 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 38% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 46% Fair-Value-Potenzial, MBI ist mit -23% damit ambitionierter bewertet als der Median.
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 23.06.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 31
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
MBIA Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzgarantieversicherungsdienstleistungen für die öffentlichen Finanzmärkte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in den Segmenten öffentliche Finanzversicherungen, Unternehmensversicherungen sowie internationale und strukturierte Finanzversicherungen der Vereinigten Staaten tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
MBIA Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzgarantieversicherungsdienstleistungen für die öffentlichen Finanzmärkte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in den Segmenten öffentliche Finanzversicherungen, Unternehmensversicherungen sowie internationale und strukturierte Finanzversicherungen der Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen stellt Finanzgarantien für Kommunalanleihen aus, einschließlich steuerfreier und steuerpflichtiger Schulden der US-amerikanischen Gebietskörperschaften sowie von Versorgungsunternehmen, Flughäfen, Gesundheitseinrichtungen, Hochschuleinrichtungen, Wohnungsbaubehörden und anderen ähnlichen Agenturen und Verpflichtungen, die von privaten Unternehmen ausgegeben werden. Es versichert auch öffentliche Finanzen außerhalb der USA und globale strukturierte Finanzierungen, einschließlich Asset-Backed-Obligationen. staatliche und unterstaatliche Anleihen, Versorgungsunternehmen und privat ausgegebene Anleihen, die zur Finanzierung von Mautstraßen, Brücken, öffentlichen Verkehrseinrichtungen und anderen Arten von Infrastrukturprojekten verwendet werden; und strukturierte Finanzierungen und Asset-Backed-Obligationen, die Wohn- und Gewerbehypotheken, Verbraucherkredite und strukturierte Siedlungen umfassen. Darüber hinaus bietet es Rückversicherungsverträge mit Dritten an. MBIA Inc. wurde 1973 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Purchase, New York.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von MBIA Inc entwickelte sich von $159M (FY2021) auf $80.0M (FY2025), rund −15.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$177M.
MBI ist 23% überbewertet. Mit Fidelity National Financial, Inc vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- MBIA (MBI) Q1 2026 Earnings Call Transcript
- MBIA Q1 Earnings Call Highlights
- Noteworthy Friday Option Activity: NN, MBI, IRON
- MBIA Q4 Earnings Call Highlights
Vergleichsgruppe
Insurance - Specialty · 32 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
VERGANGENHEIT 0: bei negativem Eigenkapital (u. a. durch Rückkäufe) ist die Eigenkapitalrendite nicht sinnvoll berechenbar.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Specialty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 23.06.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Fidelity National Financial, Inc FNF | $49.53 | $29.08 | -41% |
| AXIS Capital Holdings AXS | $114.62 | $177.90 | +55% |
| First American Financial Corporation FAF | $70.06 | $79.33 | +13% |
| Enact Holdings ACT | $46.52 | $62.79 | +35% |
| MGIC Investment Corporation MTG | $29.47 | $45.39 | +54% |
| Essent Group ESNT | $66.71 | $97.33 | +46% |
| Radian Group RDN | $39.14 | $56.98 | +46% |
| Protector Forsikring ASA PROT | kr 485.80 | kr 418.04 | -14% |
| Assured Guaranty Ltd AGO | $82.49 | $147.67 | +79% |
| NMI Holdings NMIH | $41.16 | $66.55 | +62% |
MBIA Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist MBIA Inc (MBI) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von MBI?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MBI?
Wie hoch ist der Umsatz von MBIA Inc (MBI)?
Wie hoch ist die Nettomarge von MBI?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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