Mechanics Bank (MCHB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Mechanics Bank $12,56, Kurs $15,00, Potenzial −16,3 %, Qualität 57 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 4,06 $ – 47,64 $ · Fair‑Value‑Band 10,19 $ – 16,98 $ · der Kurs von 15,00 $ notiert über dem Fair Value von 12,56 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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Mechanics Bancorp fungiert als Holdinggesellschaft der Mechanics Bank, die Bankdienstleistungen in Kalifornien, Oregon, Washington und Hawaii anbietet. Sie bietet verschiedene Giro- und Sparkonten, Altersvorsorgekonten, Geldmarktkonten, Zeiteinlagenzertifikate und Schließfächer an.
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Mechanics Bancorp fungiert als Holdinggesellschaft der Mechanics Bank, die Bankdienstleistungen in Kalifornien, Oregon, Washington und Hawaii anbietet. Sie bietet verschiedene Giro- und Sparkonten, Altersvorsorgekonten, Geldmarktkonten, Zeiteinlagenzertifikate und Schließfächer an. Das Unternehmen bietet außerdem Wohnungsbaudarlehen, Autokredite, befristete Darlehen und Kreditlinien, Kreditdienstleistungen für selbstgenutzte Immobilien, Kredite für kleine Unternehmen und Mehrfamilienkredite an; Hypotheken- und Verbraucherkredite; gewerbliche Immobilienkredite; Wohnungsbaudarlehen; Private Banking, wie Kreditprogramme, persönliche Kreditlinien und Anlageverwaltung sowie Treuhandkreditlinien. Darüber hinaus werden unbesicherte Ratenkredite für Verbraucher und persönliche Rücklagenkonten angeboten; Automatisierte Rechnungszahlungen, ferngesteuerte und mobile Einzahlungserfassung, automatisierte Clearingstelle-Initiierung, elektronische Überweisung, Schließfach, positive Zahlung des Zahlungsempfängers und direkte Einzahlung; digitales Banking. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen in den Bereichen Immobilien, Treuhanddienste, Titel, Gewerkschaften, gemeinnützige Organisationen und Immobilienverwaltung an. Mechanics Bancorp wurde 1905 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Walnut Creek, Kalifornien.
Aktienanalyse
Mechanics Bank (MCHB) notiert aktuell bei 15,00 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 12,56 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 19,4 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 15,68 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 15,00 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 3,33 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 10,19 $ (Bear) bis 16,98 $ (Bull), der Kurs von 15,00 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Mechanics Bank entwickelte sich von 364 Mio. $ (FY2021) auf 1,0 Mrd. $ (FY2025), rund +29,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 266 Mio. $ (+23,2 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 49 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 13 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 27 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, MCHB ist mit −16 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 10,19 $Fair Value 12,56 $Bull 16,98 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+74,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+20,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,5 %
’14
’15
’16
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’18
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’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+26,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+22,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.29 % gegen 20 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.25 % → 31 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−1,9 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−16,6 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −4,2 % beim Kurs und −18,5 % bei den Prognosen.
Mechanics Bank mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 10/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Mechanics Bank Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/MCHB
Häufige Fragen
Ist Mechanics Bank (MCHB) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 12,56 $ gegenüber einem Kurs von 15,00 $, rund −16 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von MCHB?
Unser modellbasierter Fair Value für Mechanics Bank liegt bei 12,56 $ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 15,00 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MCHB?
Mechanics Bank hat einen Qualitäts-Score von 57/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Mechanics Bank (MCHB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 12,56 $ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 10,19 $, optimistisches Szenario 16,98 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Mechanics Bank Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 12,56 $, gegenüber einem Kurs von 15,00 $ rund −16 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 10,19 $, optimistisches Szenario 16,98 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Mechanics Bank (MCHB)?
Mechanics Bank weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 688 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Mechanics Bank eine Dividende?
Mechanics Bank weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,07 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Mechanics Bank (MCHB) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Mechanics Bank den freien Cashflow fünf Jahre lang um -1,9 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,5 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +20,8 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von MCHB?
Unsere Modelle diskontieren Mechanics Bank mit 8,5 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,15, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Mechanics Bank sind das -1,9 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,5 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Mechanics Bank (MCHB) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Mechanics Bank um +20,8 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -1,9 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Mechanics Bank (MCHB)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Mechanics Bank einpreist (-1,9 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Mechanics Bank (MCHB)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 5,70 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Mechanics Bank je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,5 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Mechanics Bank (MCHB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Mechanics Bank liegt er bei 12,56 $ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 15,00 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Mechanics Bank Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert MCHB über dem berechneten Fair Value: Kurs 15,00 $, Fair Value 12,56 $, rund −16 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von MCHB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (15,00 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (12,56 $). Bei Mechanics Bank liegen zwischen beiden 2,44 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Mechanics Bank wert?
An der Börse wird Mechanics Bank mit rund 3,6 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 15,00 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 12,56 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu MCHB?
Unsere Modelle spannen für Mechanics Bank eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 10,19 $, mittleres 12,56 $, optimistisches 16,98 $ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 15,00 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie solide ist die Bilanz von Mechanics Bank (MCHB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Mechanics Bank (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 10,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,05. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 57/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist MCHB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Mechanics Bank notiert bei 15,00 $, rund 13 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 17,17 $ und 27 % über dem Tief von 11,85 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 12,56 $.
Welche Aktien sind mit Mechanics Bank vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Mechanics Bank Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 15,00 $, berechneter Fair Value 12,56 $ (−16 %), Qualitäts-Score 57/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von MCHB berechnet?
Wir rechnen Mechanics Bank mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 12,56 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Mechanics Bank liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Mechanics Bank (MCHB)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 15,00 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 12,56 $, das sind rund −16 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Mechanics Bank jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Mechanics Bank (MCHB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Mechanics Bank lag 2014 bis 2025 bei +15,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,2 %, EBIT-Marge +7,3 %, Steuersatz +1,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Mechanics Bank
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Mechanics Bank (MCHB)?
Die Marktkapitalisierung von Mechanics Bank beträgt 3,6 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Mechanics Bank (MCHB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Mechanics Bank liegt bei 5,18 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Mechanics Bank (MCHB)?
Der Gewinn je Aktie von Mechanics Bank beträgt −674,45 $. Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Mechanics Bank (MCHB)?
Die Dividendenrendite von Mechanics Bank liegt bei 4,1 %. Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Mechanics Bank (MCHB)?
Die Nettomarge von Mechanics Bank liegt bei 25,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Mechanics Bank (MCHB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Mechanics Bank liegt bei 10,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Mechanics Bank (MCHB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Mechanics Bank bei 2,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Mechanics Bank (MCHB)?
Die operative Marge von Mechanics Bank liegt bei 40,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Mechanics Bank (MCHB)?
Der Umsatz von Mechanics Bank wächst um +30,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +13,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Mechanics Bank (MCHB)?
Der Gewinn je Aktie von Mechanics Bank wächst um −90,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Mechanics Bank (MCHB)?
Der freie Cashflow von Mechanics Bank beträgt 187 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Mechanics Bank (MCHB)?
Mechanics Bank hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 751 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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Viele Daten
24.09.2026