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Medibank Private Limited (MDBPF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 25.09.2026: Fair Value von Medibank Private Limited $1,15, Kurs $3,90, Potenzial −70,5 %, Qualität 72 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
MP
Viele Daten
03.10.2026
Viele Daten
03.10.2026
Medibank Private Limited
MDBPF · USÜberdehnte BewertungStarke Überbewertung bei nur mäßiger Qualität.
!Fair Value 1,15 $ · Stark überbewertet (−70,5 %)
✓Qualität 72/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +4,7 %/J)
!Dünne Margen · 5,3 % Nettomarge (TTM)
✓positiver freier Cashflow
!4,7 % Dividendenrendite · Deckung beobachten
!Moderater Burggraben 55/100
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Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
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Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 03.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 1,08 $ – 3,90 $ · Fair‑Value‑Band 0,8600 $ – 1,43 $ · der Kurs von 3,90 $ notiert über dem Fair Value von 1,15 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 03.10.2026.
Unternehmensprofil
Medibank Private Limited bietet private Krankenversicherungen in Australien an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Krankenversicherung und Medibank Health.
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Medibank Private Limited bietet private Krankenversicherungen in Australien an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Krankenversicherung und Medibank Health. Das Segment Krankenversicherung bietet private Krankenversicherungsprodukte an, darunter Krankenhausversicherungen, die den Mitgliedern Krankenversicherung für Krankenhausbehandlungen bieten; und Zusatzversicherungen, die den Mitgliedern Krankenversicherung für Gesundheitsleistungen wie Zahn-, Augenoptiker- und Physiotherapie bieten und außerdem Krankenversicherungsprodukte für ausländische Besucher und Studenten anbieten. Das Segment Medibank Health bietet Gesundheitsmanagement- und häusliche Pflegedienste sowie eine Reihe von Telegesundheits- und Grundversorgungsdiensten für Regierungs- und Unternehmenskunden. und vertreibt Reise-, Lebens- und Haustierversicherungsprodukte. Das Unternehmen zeichnet und vertreibt private Krankenversicherungen unter den Marken Medibank und ahm für inländische und ausländische Kunden. Das Unternehmen wurde 1976 gegründet und hat seinen Sitz in Docklands, Australien.
Aktienanalyse
Medibank Private Limited (MDBPF) notiert aktuell bei 3,90 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 1,15 $ liegt, also 70,5 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 1,59 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 3,90 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 0,4000 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 0,8600 $ (Bear) bis 1,43 $ (Bull), der Kurs von 3,90 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 72/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Medibank Private Limited entwickelte sich von 7,0 Mrd. A$ (FY2021) auf 8,5 Mrd. A$ (FY2025), rund +5,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 501 Mio. A$ (+3,2 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 10,7 Mrd. $ · KGV 32,5 · KUV 1,90 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,1200 $ · Dividendenrendite 4,7 % · Nettomarge 5,9 % · Eigenkapitalrendite 20,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 15,1 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 43 % über dem 52-Wochen-Tief.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 10 % Fair-Value-Potenzial, MDBPF ist mit −71 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 0,8600 $
Fair Value 1,15 $
Bull 1,43 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
0,7600 $
0,9300 $
1,35 $
75
Gordon-Wachstumsmodell
1,10 $
1,74 $
2,45 $
68
DDM mehrstufig
1,10 $
1,59 $
2,15 $
67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
1,10 $
1,74 $
2,45 $
68
DDM mehrstufig
1,10 $
1,59 $
2,15 $
67
Multiplikatoren
KGV-Multiple
1,23 $
1,64 $
2,06 $
63
KBV-Multiple
0,6200 $
0,8300 $
1,03 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
0,3000 $
0,4000 $
0,5900 $
51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
0,7600 $
0,9300 $
1,35 $
75
Benachrichtige mich, wenn MDBPF den Fair Value erreicht
Leg MDBPF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
72/100
Davon Geschäftsqualität 68 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 85
Profitabilität
70
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
59
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
44
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
79
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
88
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
50
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
100
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
100
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
82
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
68/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+6,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +2,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 12 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,0 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+7,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+2,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.2,6 % gegen 5,8 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.7 % → 9 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+17,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+5,1 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in AUD, Australien: IWF-Prognose 3,0 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,9 %) sind das im Jahr etwa +13,9 % beim Kurs und +2,0 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)+5,6 %
Prognose 2027 (Umsatz)+5,6 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+5,2 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+4,7 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+4,3 %
Frühere Nachrichten
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (82 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.
Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.
- Medibank Pvt Ltd (MDBKY) (FY 2026) Earnings Call Highlights: Record Health Segment Profit and ...
- Medibank Private Limited (ASX:MPL) Stock's Been Sliding But Fundamentals Look Decent: Will The Market Correct The Share Price In The Future?
- Medibank Private's (ASX:MPL) investors will be pleased with their splendid 121% return over the last five years
- Institutions own 46% of Medibank Private Limited (ASX:MPL) shares but individual investors control 54% of the company
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Specialty · 28 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 5/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertungsmultiplesvs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Keine der geprüften Expositionen erkannt
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10 weitere Insurance - Specialty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Fidelity National Financial, Inc FNF | 41,16 $ | 29,18 $ | −29 % |
| AXIS Capital Holdings AXS | 94,45 $ | 118,38 $ | +25 % |
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| Enact Holdings ACT | 44,15 $ | 44,39 $ | +1 % |
| MGIC Investment Corporation MTG | 28,48 $ | 29,83 $ | +5 % |
| Essent Group ESNT | 63,73 $ | 70,20 $ | +10 % |
| Radian Group RDN | 33,02 $ | 40,30 $ | +22 % |
| NMI Holdings NMIH | 40,97 $ | 47,46 $ | +16 % |
| Assured Guaranty Ltd AGO | 68,97 $ | 120,05 $ | +74 % |
| nib holdings limited, NHF | 6,56 A$ | 3,45 A$ | −47 % |
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Häufige Fragen
Ist Medibank Private Limited (MDBPF) über- oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 1,15 $ gegenüber dem letzten Kurs vom 25.09.2026 von 3,90 $, rund −71 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von MDBPF?
Unser modellbasierter Fair Value für Medibank Private Limited liegt bei 1,15 $ (Stand 03.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Letzter Kurs (vom 25.09.2026): 3,90 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MDBPF?
Medibank Private Limited hat einen Qualitäts-Score von 72/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Medibank Private Limited (MDBPF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 1,15 $ (Stand 03.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 0,8600 $, optimistisches Szenario 1,43 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Medibank Private Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 1,15 $, gegenüber dem letzten Kurs vom 25.09.2026 von 3,90 $ rund −71 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 0,8600 $, optimistisches Szenario 1,43 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Medibank Private Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 8,8 Mrd. A$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.10.2026).
Zahlt Medibank Private Limited eine Dividende?
Medibank Private Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,74 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 03.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Medibank Private Limited (MDBPF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Medibank Private Limited den freien Cashflow fünf Jahre lang um +17,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +4,7 % pro Jahr. Stand 03.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von MDBPF?
Unsere Modelle diskontieren Medibank Private Limited mit 8,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,06, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Medibank Private Limited sind das +17,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Medibank Private Limited (MDBPF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Medibank Private Limited um +4,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +17,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Medibank Private Limited einpreist (+17,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 2,39 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Medibank Private Limited je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Medibank Private Limited liegt er bei 1,15 $ je Aktie (Stand 03.10.2026), der Kurs bei 3,90 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Medibank Private Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 notiert MDBPF über dem berechneten Fair Value: Kurs 3,90 $, Fair Value 1,15 $, rund −71 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von MDBPF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (3,90 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (1,15 $). Bei Medibank Private Limited liegen zwischen beiden 2,75 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Medibank Private Limited wert?
An der Börse wird Medibank Private Limited mit rund 10,7 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.10.2026). Je Aktie sind das 3,90 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 1,15 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu MDBPF?
Unsere Modelle spannen für Medibank Private Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 0,8600 $, mittleres 1,15 $, optimistisches 1,43 $ je Aktie (Stand 03.10.2026, Kurs 3,90 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von MDBPF?
Medibank Private Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 32,5 (Stand 03.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 1,15 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 4,6, KUV 1,2, EV/EBITDA 14,0.
Wie solide ist die Bilanz von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Medibank Private Limited (Stand 03.10.2026): Eigenkapitalrendite 20,0 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 72/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist MDBPF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Medibank Private Limited notiert bei 3,90 $, auf dem 52-Wochen-Hoch von 3,90 $ und 43 % über dem Tief von 2,73 $ (Stand 25.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 1,15 $.
Welche Aktien sind mit Medibank Private Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Fidelity National Financial, Inc, AXIS Capital Holdings, First American Financial Corporation, Enact Holdings. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Medibank Private Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.10.2026: Kurs 3,90 $, berechneter Fair Value 1,15 $ (−71 %), Qualitäts-Score 72/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von MDBPF berechnet?
Wir rechnen Medibank Private Limited mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 1,15 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Medibank Private Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Der letzte uns vorliegende Kurs stammt vom 25.09.2026 und liegt bei 3,90 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 1,15 $, das sind rund −71 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Medibank Private Limited jetzt besonders achten?
Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 72/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge. Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (1,43 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Medibank Private Limited lag 2014 bis 2025 bei +6,8 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +2,1 %, EBIT-Marge +4,1 %, Steuersatz −0,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,8 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Medibank Private Limited
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Die Marktkapitalisierung von Medibank Private Limited beträgt 10,7 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Medibank Private Limited liegt bei 1,90 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Der Gewinn je Aktie von Medibank Private Limited beträgt 0,1200 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 32,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Die Dividendenrendite von Medibank Private Limited liegt bei 4,7 % (Ausschüttung 154 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Die Nettomarge von Medibank Private Limited liegt bei 5,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Medibank Private Limited liegt bei 20,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Medibank Private Limited bei 15,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Die operative Marge von Medibank Private Limited liegt bei 9,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Der Umsatz von Medibank Private Limited wächst um +4,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +6,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Der Gewinn je Aktie von Medibank Private Limited wächst um −11,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Medibank Private Limited (MDBPF)?
Der freie Cashflow von Medibank Private Limited beträgt 370 Mio. A$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Medibank Private Limited (MDBPF)?
Medibank Private Limited hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 649 Mio. A$ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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