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Datenbasierte Aktienbewertung

Bank Millennium S.A. (MIL) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Bank Millennium S.A. PLN 11,37, Kurs PLN 22,73, also 50,0 % unter dem Kurs, Qualität 57 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 4 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen PL · ISIN PLBIG0000016

BM Bank Millennium S.A. Logo Einige Daten 04.11.2026

Bank Millennium S.A.

MIL · WAR
Solide, aber sehr teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 50 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 21,3 % Nettomarge (TTM)
Qualität 57/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +13,8 %/J in PLN)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (6/14)
Großer Wettbewerbsvorteil 68/100 · dünne Datenlage
Einige Daten
Fair Value PLN 11,37 · Stark überbewertet (−50,0 %)

Risiken aus der KI-Analyse

🚩Klagen zu Frankenkrediten könnten weitere Rückstellungen erfordern🚩KNF-Kapitalaufschläge könnten das Wachstum einschränken
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

PLN 23,76 PLN 3,25 Fair Value PLN 11,37 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 04.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne PLN 3,25 – PLN 23,76 · Fair‑Value‑Band PLN 8,53 – PLN 14,20 · der Kurs von PLN 22,73 notiert über dem Fair Value von PLN 11,37. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 04.11.2026.

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Unternehmensprofil

Bank Millennium S.A. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Polen an. Der Betrieb erfolgt über Einzelhandelskunden; Firmenkunde; und die Segmente Treasury, Assets and Liabilities Management und Sonstige.

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Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Fremdwährungskonten, individuelle Altersvorsorgekonten, Privatbankkonten, Geschäftskonten und Mehrwertsteuerkonten an. sowie Termin- und strukturierte Einlagen.

Es bietet auch Anlageberatung an; Investitionsplan und Fonds; Kredit-, Debit- und Prepaidkarten; Bargeld, Online-Werbedarlehen, Hypotheken, Eigenheimkredite, verlängerbare Darlehen sowie Konsolidierungsdarlehen mit festem Zinssatz, EKO-Förderhypotheken, Überziehungslimit für Privatkonten, durch bei der Bank angesammelte Vermögenswerte besicherte Darlehen und Darlehen für den Kauf von Wertpapieren; Girokontoüberziehung und Girokontoüberziehungserhöhung; und Immobilien-, Kfz-, Reise-, Ihr Assistent-, Darlehensschutz-, Hypothekendarlehens-, Kreditkarten- und Zahlungskartenversicherungsprodukte.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Millennium 360 Prestige, Millennium Prestige World und Prestige Personal Account an; Millennium TFI-Fonds; inländische und ausländische Investmentfonds, wie polnische und ausländische Investmentfonds, Investoren TFI, Goldman Sachs TFI, Esaliens TFI und Franklin Templeton; Maklerdienstleistungen; und E-Banking.

Darüber hinaus werden Kredite mit De-minimis-Garantie, Barkredite und Überziehungskredite in PLN sowie Leasing gewährt.

Bankgarantie und Dokumenteneinzug; zusätzliche Dienstleistungen, einschließlich Buchhaltung, Online-Shop, Zahlungsgateway, Zahlungsterminal und Geldwechseldienste; und laufende Unterstützung, Finanzierung und Handelsfinanzierung sowie Schatzprodukte.

Die Bank Millennium S.A. war früher als BIG Bank GDANSKI SA bekannt und änderte ihren Namen im Januar 2003 in Bank Millennium S.A.Das Unternehmen wurde 1989 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen. Bank Millennium S.A. ist eine Tochtergesellschaft der Banco Comercial Português, S.A.

Aktienanalyse

Bank Millennium S.A. (MIL) notiert aktuell bei PLN 22,73, während unser modellbasierter Fair Value bei PLN 11,37 liegt, also 50 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel PLN 11,37 je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von PLN 22,73.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit PLN 4,71, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Bank Millennium S.A. entwickelte sich von PLN 3,8 Mrd. (FY2021) auf PLN 7,2 Mrd. (FY2025), rund +17,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei PLN 1,2 Mrd..

Kennzahlen

Marktkapitalisierung PLN 27,6 Mrd. (≈ 6,2 Mrd. €) Mittel · KGV 20,1 · KUV 4,04 · Gewinn je Aktie (12 Monate) PLN 1,13 · Nettomarge 21,3 % · Eigenkapitalrendite 14,5 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,5 % (Schnitt aus 5 Jahren) · Operative Marge 49,6 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 68 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: PLN 8,53 bis PLN 14,20, der Kurs von PLN 22,73 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 53 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, MIL ist mit −50 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value PLN 11,37
Spanne PLN 8,53 bis PLN 14,20
Kurs PLN 22,73 · Abstand −50,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (PLN 0,9659 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen PLN 6,97 PLN 8,28 PLN 11,51 70
KGV-Multiple PLN 9,67 PLN 12,89 PLN 16,11 63
KBV-Multiple PLN 7,38 PLN 9,84 PLN 12,29 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple PLN 9,67 PLN 12,89 PLN 16,11 63
KBV-Multiple PLN 7,38 PLN 9,84 PLN 12,29 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) PLN 3,51 PLN 4,71 PLN 7,03 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen PLN 6,97 PLN 8,28 PLN 11,51 70

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 57/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 31
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 58
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 100
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 10
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 46
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 70
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 71
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 85
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 82
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 94/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−26,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+19,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +12,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 20 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,1 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
≈ +92,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr≈ +92,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.Basiseffekt: 32,7 % / 6,3 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.6 % → 23 %
2025 liegt 86 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
⚠ Basiseffekt: die Rate startet im Gewinntief um 2020 (Startwert 0,24 je Aktie, 2015 bis 2018 im Median 0,57). Sie misst die Erholung aus dem Tief, kein dauerhaftes Wachstum.

MIL wirkt überbewertet: Fair Value 50 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Bank Millennium S.A. mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 998 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 57 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −50,0 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 14,5 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,8 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 21,3 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 49,6 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) −0,8 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,23× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 20,1× · Teuerste 25 %
KBV 3,02× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 4,04× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 2,1× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 13,5× · Teurer als Median
PEG 1,36× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)58 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. MIL
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. MIL
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. MIL
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. MIL
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. MIL
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. MIL
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,90 −37 % vs. MIL
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. MIL
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. MIL
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. MIL

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Bank Millennium S.A.: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank Millennium S.A. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/MIL

Häufige Fragen

Ist Bank Millennium S.A. (MIL) über- oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf PLN 11,37 gegenüber einem Kurs von PLN 22,73, rund 50 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von MIL?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank Millennium S.A. liegt bei PLN 11,37 (Stand 04.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: PLN 22,73.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MIL?
Bank Millennium S.A. hat einen Qualitäts-Score von 57/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank Millennium S.A. (MIL)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von PLN 11,37 (Stand 04.11.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Spanne von PLN 8,53 bis PLN 14,20. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank Millennium S.A. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei PLN 11,37, gegenüber einem Kurs von PLN 22,73 rund 50 % tiefer (überbewertet). Spanne von PLN 8,53 bis PLN 14,20. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Bank Millennium S.A. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund PLN 6,8 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 04.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank Millennium S.A. liegt er bei PLN 11,37 je Aktie (Stand 04.11.2026), der Kurs bei PLN 22,73. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen in 3 Familien (Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Bank Millennium S.A. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 notiert MIL über dem berechneten Fair Value: Kurs PLN 22,73, Fair Value PLN 11,37, rund −50 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von MIL?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (PLN 22,73), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (PLN 11,37). Bei Bank Millennium S.A. liegen zwischen beiden PLN 11,36 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank Millennium S.A. wert?
An der Börse wird Bank Millennium S.A. mit rund PLN 27,6 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 04.11.2026). Je Aktie sind das PLN 22,73; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von PLN 11,37 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu MIL?
Unsere Modelle spannen für Bank Millennium S.A. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario PLN 8,53, mittleres PLN 11,37, optimistisches PLN 14,20 je Aktie (Stand 04.11.2026, Kurs PLN 22,73). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von MIL?
Bank Millennium S.A. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 20,1 (Stand 04.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von PLN 11,37 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 8 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 15,5. Weitere Vielfache: PEG 1,4, KBV 3,0, KUV 4,0, EV/EBITDA 13,5.
Wie hoch ist der PEG-Wert von MIL?
Der PEG-Wert von Bank Millennium S.A. liegt bei 1,36 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 04.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bank Millennium S.A. (Stand 04.11.2026): Eigenkapitalrendite 14,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,23. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 57/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist MIL vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank Millennium S.A. notiert bei PLN 22,73, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von PLN 23,76 und 53 % über dem Tief von PLN 14,83 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von PLN 11,37.
Welche Aktien sind mit Bank Millennium S.A. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank Millennium S.A. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 04.11.2026: Kurs PLN 22,73, berechneter Fair Value PLN 11,37 (−50 %), Qualitäts-Score 57/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von MIL berechnet?
Wir rechnen Bank Millennium S.A. mit 4 Modellen aus 3 Familien: Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von PLN 11,37 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank Millennium S.A. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei PLN 22,73. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei PLN 11,37, das sind rund 50 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank Millennium S.A. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (PLN 14,20). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Bank Millennium S.A. lag 2014 bis 2025 bei +3,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +14,3 %, EBIT-Marge −6,0 %, Steuersatz −1,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −2,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Bank Millennium S.A.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Die Marktkapitalisierung von Bank Millennium S.A. beträgt PLN 27,6 Mrd. (≈ 6,2 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank Millennium S.A. liegt bei 4,04 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Der Gewinn je Aktie von Bank Millennium S.A. beträgt PLN 1,13 (Kurs ÷ EPS = KGV 20,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Die Nettomarge von Bank Millennium S.A. liegt bei 21,3 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank Millennium S.A. liegt bei 14,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bank Millennium S.A. bei 1,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Die operative Marge von Bank Millennium S.A. liegt bei 49,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Der Umsatz von Bank Millennium S.A. wächst um −0,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +19,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Der Gewinn je Aktie von Bank Millennium S.A. wächst um +16,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Der freie Cashflow von Bank Millennium S.A. beträgt PLN 13,4 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Bank Millennium S.A. (MIL)?
Die Nettoverschuldung von Bank Millennium S.A. beträgt PLN 4,8 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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