Mountain Pacific Bancorp, Inc (MPCB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $112M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 36% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $7.25 – $17.99 · Fair‑Value‑Band $18.30 – $30.49 · der Kurs von $17.99 notiert unter dem Fair Value von $24.39. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Mountain Pacific Bancorp, Inc (MPCB) notiert aktuell bei $17.99, während unser modellbasierter Fair Value bei $24.39 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Mountain Pacific Bancorp, Inc einen Umsatz von $38.3M bei einer Nettomarge von 32.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $24.4M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $18.30 (Bear Case) bis $30.49 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $17.99 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 50% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, MPCB ist mit 36% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($18.08) gegenüber Substanzwert ($8.65). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Mountain Pacific Bancorp, Inc., eine Bankholdinggesellschaft, bietet Privat- und Firmenkunden verschiedene Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Einlagen an, darunter Sicht-, Scheck-, Spar-, Geldmarkt- und individuelle Altersvorsorgekonten, sowie Einlagenzertifikate und Treasury- und Handelsdienstleistungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Mountain Pacific Bancorp, Inc., eine Bankholdinggesellschaft, bietet Privat- und Firmenkunden verschiedene Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Einlagen an, darunter Sicht-, Scheck-, Spar-, Geldmarkt- und individuelle Altersvorsorgekonten, sowie Einlagenzertifikate und Treasury- und Handelsdienstleistungen. Kredite wie Eigenheim-, Hypotheken-, Eigenheimkredite, Gewerbeimmobilien, selbstgenutzte Immobilien, Anlageimmobilien, Bau-, Kleinbetriebs- und Seekredite sowie Kredit- und Debitkarten. Das Unternehmen bietet außerdem mobile Filialen, Händler, Fernerfassung von Einlagen, E-Kontoauszüge, Überweisungen, Online-Cash-Management, positive Zahlungen, Akkreditive, Geldautomaten sowie mobile Bank- und Einzahlungsdienste an. IntraFi-Netzwerk, das Optionen für finanzielle Flexibilität und Sicherheit bietet; sowie persönliche und geschäftliche Online-Banking-Dienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzdienstleistungen an, darunter Geschäfts- und Privatkundenbankdienstleistungen, Geschäfts- und Privatkundeneinlagenkonten, Geschäftsfinanzierung, Verbraucher- und Hypothekenkredite sowie Treasury-Management-Dienstleistungen. Mountain Pacific Bancorp, Inc. wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Everett, Washington.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Mountain Pacific Bancorp, Inc entwickelte sich von $28.4M (FY2021) auf $61.3M (FY2025), rund +21.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $13.1M (+16.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.