Meridian Corporation (MRBK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $229M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 21% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (51/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $7.17 – $20.64 · Fair‑Value‑Band $17.91 – $29.84 · der Kurs von $19.70 notiert unter dem Fair Value von $23.87. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Meridian Corporation (MRBK) notiert aktuell bei $19.70, während unser modellbasierter Fair Value bei $23.87 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 21.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Meridian Corporation einen Umsatz von $113M bei einer Nettomarge von 19.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $131M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $17.91 (Bear Case) bis $29.84 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $19.70 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 8% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 82% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, MRBK ist mit 21% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($23.52) gegenüber Dividendendiskontierung ($5.28). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Meridian Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Meridian Bank, die kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen in Pennsylvania, New Jersey, Delaware, Maryland und Florida anbietet. Sie bietet verschiedene Einlagenprodukte an, wie z. B. unverzinsliche und verzinsliche Sicht-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Termineinlagen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Meridian Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Meridian Bank, die kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen in Pennsylvania, New Jersey, Delaware, Maryland und Florida anbietet. Sie bietet verschiedene Einlagenprodukte an, wie z. B. unverzinsliche und verzinsliche Sicht-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Termineinlagen. Das Unternehmen bietet auch Gewerbe- und Industriekredite an, darunter Geschäftskredite, befristete Kredite, Kleinunternehmenskredite, Leasingfinanzierungen, gemeinsame nationale Kredite und andere Finanzierungen. Gewerbeimmobilien sowie Grundstückserschließungs- und Baukredite für Wohn- und Gewerbeprojekte; sowie Verbraucher- und Eigenheimkredite, Private Banking, Händler- und Eigentumsversicherungen sowie Grundstücksabwicklungsdienstleistungen. Darüber hinaus verwaltet und vergibt sie Hypothekendarlehen für Ein- bis Vierfamilienhäuser; und bietet Immobilienbesitz, Anlageberatung und Ausrüstungsleasingdienste sowie Finanzplanungs- und Vermögensverwaltungsdienste an. Das Unternehmen wurde 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Malvern, Pennsylvania.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Meridian Corporation entwickelte sich von $160M (FY2021) auf $205M (FY2025), rund +6.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $21.8M (−11.5%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.