Midland States Bancorp, Inc (MSBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $610M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 16% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($14.76 bis $40.86). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $13.96 – $34.53 · Fair‑Value‑Band $14.76 – $40.86 · der Kurs von $33.49 notiert über dem Fair Value von $28.17. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Midland States Bancorp, Inc (MSBI) notiert aktuell bei $33.49, während unser modellbasierter Fair Value bei $28.17 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 15.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Midland States Bancorp, Inc einen Umsatz von $274M bei einer Nettomarge von 12.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 14.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $253M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $14.76 (Bear Case) bis $40.86 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $33.49 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 146% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, MSBI ist mit -16% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung ($22.57) gegenüber Substanzwert ($18.28). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Midland States Bancorp, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft der Midland States Bank, die Privatpersonen, Unternehmen, Kommunen und anderen Einrichtungen verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Banking und Wealth Management tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Midland States Bancorp, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft der Midland States Bank, die Privatpersonen, Unternehmen, Kommunen und anderen Einrichtungen verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Banking und Wealth Management tätig. Das Unternehmen bietet gewerbliche Kredite an; Gewerbeimmobilienkredite, die verschiedene Immobilienarten umfassen, wie etwa eigengenutzte Büros, Lager- und Produktionsanlagen, Bürogebäude, Hotels, gemischt genutzte Wohn- und Gewerbeeinrichtungen, Einkaufszentren, Mehrfamilienhäuser, Einrichtungen für betreutes Wohnen und Ackerland; Bau- und Grundstückserschließungskredite, einschließlich Kredite an kleine und mittlere Unternehmen für den Bau von Eigennutzerimmobilien, Kredite an Entwickler von Gewerbeimmobilien als Anlageobjekt und Wohnsiedlungen sowie Kredite an Einzelkunden für den Bau von Einfamilienhäusern; und Wohnimmobilienkredite, bestehend aus ersten und zweiten Hypothekendarlehen sowie Home-Equity-Kreditlinien. Es bietet auch das Leasing von gewerblicher Ausrüstung an; Einlagenprodukte, bestehend aus Scheck-, Spar-, Geldmarkt-, Einlagenzertifikaten und Sweep-Konten; und Treuhand- und Vermögensverwaltungsprodukte und -dienstleistungen, wie Finanz- und Nachlassplanung, Treuhand- und Depotdienstleistungen, Anlageverwaltung, Steuer- und Versicherungsplanung, Geschäftsplanung, Beratung und Verwaltung von betrieblichen Altersvorsorgeplänen sowie Maklerdienstleistungen für Privatkunden. Das Unternehmen wurde 1881 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Effingham, Illinois.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Midland States Bancorp, Inc entwickelte sich von $313M (FY2021) auf $468M (FY2025), rund +10.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$124M.

MSBI ist 16% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Midland States Bancorp Non-GAAP EPS of $0.82 misses by $0.02, revenue of $83.36M beats by $1.84M Seeking Alpha · 24.07.2026
• Midland States Bancorp, Inc. to Announce Second Quarter 2026 Financial Results on Thursday, July 23 GlobeNewswire · 09.07.2026
• Ex-Div Reminder for Midland States Bancorp's Preferred Series A Nasdaq · 12.06.2026
• Midland States Bancorp, Inc. Appoints Claire Stack Chief Financial Officer GlobeNewswire · 11.05.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.