Metro Bank Holdings (MTRO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · GB · Marktkap. 1.1B GBX

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 20% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Schwache Qualität (35/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne £0.2791 – £1.74 · Fair‑Value‑Band £1.01 – £1.68 · der Kurs von £1.68 notiert über dem Fair Value von £1.35. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

Metro Bank Holdings (MTRO) notiert aktuell bei £1.68, während unser modellbasierter Fair Value bei £1.35 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 19.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 35/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Metro Bank Holdings einen Umsatz von £574M bei einer Nettomarge von 9.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 70.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von £601M aus. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von £1.01 (Bear Case) bis £1.68 (Bull Case); der aktuelle Kurs von £1.68 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, MTRO ist mit -20% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (£1.35) gegenüber Dividendendiskontierung (£0.3200). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Metro Bank Holdings PLC fungiert als Bankholdinggesellschaft der Metro Bank PLC, die Geschäfts-, Handels-, Privat- und Privatbankprodukte und -dienstleistungen im Vereinigten Königreich anbietet. Es bietet Privatbankprodukte und -dienstleistungen an, darunter Giro-, Bargeld- und Fremdwährungskonten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Metro Bank Holdings PLC fungiert als Bankholdinggesellschaft der Metro Bank PLC, die Geschäfts-, Handels-, Privat- und Privatbankprodukte und -dienstleistungen im Vereinigten Königreich anbietet. Es bietet Privatbankprodukte und -dienstleistungen an, darunter Giro-, Bargeld- und Fremdwährungskonten. Ersparnisse; Wohn- und Kaufhypotheken; Überziehungskredite; Kreditkarten; und Schließfachdienste. Das Unternehmen bietet auch Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen an, darunter Geschäftsbank-, Geschäfts- und Gemeinschaftskonten, Devisenkonten und Insolvenzverwalterkonten; Einlagenkonten, wie z. B. Geschäfts- und Gemeinschaftseinlagen mit sofortigem Zugriff, Geschäftsmitteilungskonten, Kundenprämien und flexible Kundentermineinlagen sowie Geschäfts- und Gemeinschaftsfestgeldkonten; sowie Geschäfts- und Gewerbekredite und Überziehungskredite, Rechner für Geschäftskredite, vermögensbasierte Kreditvergabe, Vermögens- und Rechnungsfinanzierung, Bounce-Back-Darlehen, Geschäftskreditkarten und Sanierungskreditprogramme. Darüber hinaus bietet es Private-Banking-Produkte und -Dienstleistungen wie Privatbank-, Spar-, Devisen- und Geldverwaltungskonten an; Hypotheken und Buy-to-let; Karten; und Partnerschaftsdarlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen mobiles und kommerzielles Online-Banking für Unternehmen, Apple Pay, Google Pay, Post-Business-Banking, persönliches Online-Banking, mobile Apps, Apple Pay, Google Pay und Registrierungsdienste für Internet-Banking. Das Unternehmen wurde 2010 gegründet und hat seinen Hauptsitz in London, Großbritannien. Metro Bank Holdings PLC ist eine Tochtergesellschaft von Spaldy Investments Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Metro Bank Holdings entwickelte sich von £393M (FY2021) auf £863M (FY2025), rund +21.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei £69.7M.

MTRO ist 20% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.