Netcapital Inc (NCPL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.5M

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 71% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (34/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($0.2941). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $0.2280 – $1,190 · Fair‑Value‑Band $0.2941 – $0.4905 · der Kurs von $0.2280 notiert unter dem Fair Value von $0.3910. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

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Analyse

Netcapital Inc (NCPL) notiert aktuell bei $0.2280, während unser modellbasierter Fair Value bei $0.3910 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 71.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 34/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).

Der Umsatz der vergangenen zwölf Monate liegt bei $740K. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 38.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -99.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $2.4M. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $0.2941 (Bear Case) bis $0.4905 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $0.2280 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -19% Fair-Value-Potenzial, NCPL ist mit 71% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($1.61) gegenüber Substanzwert ($1.27). Höchste Evidenz: KBV-Multiple (55).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Netcapital Inc. ist ein Fintech-Unternehmen mit einer Technologieplattform, die es privaten Unternehmen ermöglicht, online Kapital zu beschaffen, und Investoren in den Vereinigten Staaten Möglichkeiten für Private-Equity-Investitionen bietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Netcapital Inc. ist ein Fintech-Unternehmen mit einer Technologieplattform, die es privaten Unternehmen ermöglicht, online Kapital zu beschaffen, und Investoren in den Vereinigten Staaten Möglichkeiten für Private-Equity-Investitionen bietet. Die Netcapital Advisors des Unternehmens bieten Marketing- und strategische Beratung und übernehmen Beteiligungen an ausgewählten Unternehmen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene Dienstleistungen an, darunter einen automatisierten Onboarding-Prozess, die Einreichung erforderlicher regulatorischer Dokumente, Compliance-Überprüfungen, eine maßgeschneiderte Angebotsseite auf seiner Portal-Website, E-Mail-Marketing, Transferagenten- und Verwahrungsdienste Dritter sowie fortlaufende Abschlüsse, die den Zugriff auf Liquidität vor dem endgültigen Abschlussdatum der Angebote ermöglichen, sowie Unterstützung bei jährlichen Einreichungen und direkten Zugang zum Team für fortlaufende Unterstützung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Beratungsdienste an, zu denen die Gründung von Technologie-Start-ups, die Einführung von Investoren, Online-Marketing, Website-Design und Softwareentwicklung, die Erstellung von Nachrichten einschließlich Pitch Decks, Angebotsseiten und Anzeigenerstellung, strategische Beratung und Technologieberatungsdienste gehören. Netcapital Inc. hat seinen Sitz in Boston, Massachusetts.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Netcapital Inc entwickelte sich von $4.7M (FY2021) auf $869K (FY2025), rund −34.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$28.3M.

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Vergleichsgruppe

Capital Markets · 433 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.