Nicolet Bankshares, Inc (NIC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $3.5B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 47% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($115.22). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (61/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $51.92 – $175.13 · Fair‑Value‑Band $69.13 – $115.22 · der Kurs von $172.54 notiert über dem Fair Value von $92.18. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

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Analyse

Nicolet Bankshares, Inc (NIC) notiert aktuell bei $172.54, während unser modellbasierter Fair Value bei $92.18 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46.6% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Nicolet Bankshares, Inc einen Umsatz von $429M bei einer Nettomarge von 31.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 46.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $525M aus. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $69.13 (Bear Case) bis $115.22 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $172.54 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 52% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, NIC ist mit -47% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($82.85) gegenüber Dividendendiskontierung ($13.28). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Nicolet Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Nicolet National Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen und Privatpersonen in Wisconsin, Michigan und Minnesota bereitstellt. Das Unternehmen akzeptiert Sichteinlagen, Schecks, Spar- und Geldmarktkonten; verschiedene Einlagenzertifikate; und individuelle Rentenkonten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Nicolet Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Nicolet National Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen und Privatpersonen in Wisconsin, Michigan und Minnesota bereitstellt. Das Unternehmen akzeptiert Sichteinlagen, Schecks, Spar- und Geldmarktkonten; verschiedene Einlagenzertifikate; und individuelle Rentenkonten. Darüber hinaus werden gewerbliche Kredite angeboten, darunter Gewerbe-, Industrie- und Geschäftskredite sowie Kreditlinien. gewerbliche Immobilienkredite; landwirtschaftliche (AG) Produktions- und AG-Immobilienkredite; Investitionsdarlehen für gewerbliche Immobilien; Bau- und Grundstückserschließungsdarlehen; Wohnimmobilienkredite, wie z. B. Wohnhypotheken mit erstem und nachrangigem Pfandrecht, Eigenheimkredite und Darlehen für den Wohnungsbau; und Verbraucherkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management, internationales Bankgeschäft, persönliches Brokerage, Schließfächer sowie Treuhand- und Treuhanddienstleistungen sowie Vermögensverwaltungs- und Altersvorsorgedienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es Hypothekenrefinanzierungen an; Online-Dienste wie kommerzielles, Einzelhandels- und Treuhand-Online-Banking; automatisierte Rechnungszahlung, Mobile-Banking-Einzahlungen und Kontozugriff sowie Remote-Einzahlungserfassungsdienste; und andere Dienstleistungen, die aus Banküberweisungen, Debitkarten, Kreditkarten, Prepaid-Geschenkkarten, Direkteinzahlungen und offiziellen Bankschecks bestehen, und ermöglicht auch Ernteversicherungsprodukte. Das Unternehmen war früher als Green Bay Financial Corporation bekannt und änderte seinen Namen im März 2002 in Nicolet Bankshares, Inc.. Das Unternehmen wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Green Bay, Wisconsin.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Nicolet Bankshares, Inc entwickelte sich von $239M (FY2021) auf $553M (FY2025), rund +23.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $151M (+25.5%/Jahr seit FY2021).

NIC ist 47% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Nicolet Bankshares (NIC) Stock Looks Below Fair Value As 143% Run Holds Yahoo Finance · 23.07.2026
• Nicolet Bankshares (NIC) Could Be 56% Undervalued As Dividend And Buyback News Lands Yahoo Finance · 23.07.2026
• Nicolet Bankshares declares $0.36 dividend Seeking Alpha · 22.07.2026
• Does Earnings Beat And Expanded Buyback Authorization Change The Bull Case For Nicolet Bankshares (NIC)? Yahoo Finance · 22.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.