Niyogin Fintech Ltd (NIYOGIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹4.8B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 80% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹14.85). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (30/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Eine recht weite Modellspanne (₹7.84 bis ₹14.85) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹28.85 – ₹116.00 · Fair‑Value‑Band ₹7.84 – ₹14.85 · der Kurs von ₹58.10 notiert über dem Fair Value von ₹11.88. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

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Analyse

Niyogin Fintech Ltd (NIYOGIN) notiert aktuell bei ₹58.10, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹11.88 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 79.6% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 30/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Niyogin Fintech Ltd einen Umsatz von ₹2.9B bei einer Nettomarge von -0.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 0.1%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹1.7B. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹7.84 (Bear Case) bis ₹14.85 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹58.10 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 29% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 92% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, NIYOGIN ist mit -80% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Niyogin Fintech Limited ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Niyogin Fintech Limited ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien tätig. Das Unternehmen betreibt iServeU, eine Banking-as-a-Service-Zahlungsplattform für Zahlungsakquise, -ausgabe, Konten, Kreditvergabe, Abhebung, Einzahlung, Überweisung, Versicherung und Kunden-KYC; Moneymap, eine Anlageplattform, die Finanzberatungsdienste anbietet; und Moneyfront, eine digitale Plattform für Vermögensberatung und Analyse von B2C-Investitionen für Privatpersonen, Vermögensanalysen und eine Treasury-Management-Plattform für Unternehmen. Darüber hinaus werden KKMU Betriebskapital- und Geschäftskredite, Lieferkettenkredite und andere besicherte Kredite mit kurzer Laufzeit bereitgestellt. Vermögensprodukte wie Investmentfonds, Anleihen, Unternehmenseinlagen, PMS usw.; und Reporting- und Analysetools für andere private Vermögensverwaltungsunternehmen. Das Unternehmen war früher als M3 Global Finance Limited bekannt und änderte seinen Namen im Juni 2017 in Niyogin Fintech Limited. Niyogin Fintech Limited wurde 1988 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Niyogin Fintech Ltd entwickelte sich von ₹1.0B (FY2021) auf ₹2.2B (FY2025), rund +21.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −₹4.7M.

NIYOGIN ist 80% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 336 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.