Northpointe Bancshares, Inc (NPB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $617M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 83% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($23.52). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (57/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (18 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

18‑Monats‑Spanne $11.67 – $19.28 · Fair‑Value‑Band $23.52 – $39.19 · der Kurs von $17.11 notiert unter dem Fair Value von $31.36. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Northpointe Bancshares, Inc (NPB) notiert aktuell bei $17.11, während unser modellbasierter Fair Value bei $31.36 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 83.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Northpointe Bancshares, Inc einen Umsatz von $252M bei einer Nettomarge von 35.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 27.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.0%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.0B. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $23.52 (Bear Case) bis $39.19 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $17.11 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 29% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, NPB ist mit 83% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($23.04) gegenüber Dividendendiskontierung ($4.23). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Northpointe Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Northpointe Bank und bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Hypothekenkaufprogramm und Privatkundengeschäft.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Northpointe Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Northpointe Bank und bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Hypothekenkaufprogramm und Privatkundengeschäft. Das Unternehmen bietet digitales Einlagenbanking wie unverzinsliche Konten, Sparkonten, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate an; Privat- und Geschäftsbanking; und Gesundheitssparkonten; Wohnungsbaudarlehen; Hypothekenkaufprogramm; Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; und Depotdienstleistungen. Northpointe Bancshares, Inc. wurde 1998 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Grand Rapids, Michigan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Northpointe Bancshares, Inc entwickelte sich von $2.2M (FY2021) auf $471M (FY2025), rund +283.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $83.4M.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.