NSTS Bancorp, Inc (NSTS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $66.4M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Eine recht weite Modellspanne ($6.94 bis $17.22) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

55‑Monats‑Spanne $8.31 – $13.84 · Fair‑Value‑Band $6.94 – $17.22 · der Kurs von $13.81 notiert über dem Fair Value von $12.51. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

NSTS Bancorp, Inc (NSTS) notiert aktuell bei $13.81, während unser modellbasierter Fair Value bei $12.51 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 9.4% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte NSTS Bancorp, Inc einen Umsatz von $10.3M bei einer Nettomarge von -1.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -0.1%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $7.7M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $6.94 (Bear Case) bis $17.22 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $13.81 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 29% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, NSTS ist mit -9% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($11.09) gegenüber Dividendendiskontierung ($9.89). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

NSTS Bancorp, Inc. ist als Spar- und Kreditholdinggesellschaft für North Shore Trust and Savings tätig, die Bankprodukte und -dienstleistungen in Illinois anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

NSTS Bancorp, Inc. ist als Spar- und Kreditholdinggesellschaft für North Shore Trust and Savings tätig, die Bankprodukte und -dienstleistungen in Illinois anbietet. Das Unternehmen bietet verzinsliche und unverzinsliche Giro-, Geldmarkt-, Spar- und Festgeldkonten an; und Hypotheken für Ein- bis Vierfamilienhäuser, Mehrfamilien- und Gewerbeimmobilienhypotheken, Bauhypotheken, Verbraucherkredite, andere Sicherheiten und ungesicherte Privatkredite. Es bietet auch Online-Banking-Dienste an. Das Unternehmen verfügt über Bankbüros mit umfassendem Serviceangebot in Lake County, Illinois; und drei Kreditproduktionsbüros in Chicago, Plainfield und Aurora. NSTS Bancorp, Inc. wurde 1921 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Waukegan, Illinois.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von NSTS Bancorp, Inc entwickelte sich von $6.1M (FY2021) auf $13.3M (FY2025), rund +21.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$386K.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.