Oracle Financial Services Software Limited (OFSS) Fair Value & Analyse

Technologie · IN · Marktkap. ₹1.0T

Starkes Unternehmen, aber nach unseren Modellen 50% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 90/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹7,187). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹2,444 – ₹12,008 · Fair‑Value‑Band ₹4,523 – ₹7,187 · der Kurs von ₹11,735 notiert über dem Fair Value von ₹5,821. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

Oracle Financial Services Software Limited (OFSS) notiert aktuell bei ₹11,735, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹5,821 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 50.4% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 90/100 (hohe Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Oracle Financial Services Software Limited einen Umsatz von ₹76.7B bei einer Nettomarge von 34.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 20.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 32.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹54.8B aus. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹4,523 (Bear Case) bis ₹7,187 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹11,735 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 94% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -68% Fair-Value-Potenzial, OFSS ist mit -50% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (₹6,591) gegenüber Substanzwert (₹602.23). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Oracle Financial Services Software Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Informationstechnologie (IT)-Lösungen für die Finanzdienstleistungsbranche weltweit. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Produktlizenzen und damit verbundene Aktivitäten. und IT-Lösungen und Beratungsdienste.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Oracle Financial Services Software Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Informationstechnologie (IT)-Lösungen für die Finanzdienstleistungsbranche weltweit. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Produktlizenzen und damit verbundene Aktivitäten. und IT-Lösungen und Beratungsdienste. Das Unternehmen bietet Oracle FLEXCUBE an; Oracle FLEXCUBE-Investorenbetreuung; Digitale Erfahrung von Oracle Banking; Oracle Financial Services-Kredit und -Leasing; und Oracle Banking-APIs. Es bietet auch Oracle FLEXCUBE Universal Banking; Oracle Banking-Plattform; Oracle Banking Enterprise Limits und Collateral Management; Oracle FLEXCUBE für islamisches Bankwesen und Mikrofinanz; Oracle-Bankfiliale; Oracle Banking-Ursprung; Oracle Banking Cash Management; Oracle Banking Liquiditätsmanagement; Oracle Banking Corporate Lending; Oracle Banking Supply Chain Finance; Oracle Banking Trade Finance; Oracle Banking Treasury Management; Verwaltung virtueller Oracle Banking-Konten; Oracle Banking-Zahlungen; und Oracle Banking Credit Facilities Process Management sowie Asset Finance, Oracle Banking Collections and Recovery und Oracle Documaker-Lösungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Oracle Financial Services-Datenmanagementlösungen sowie Cloud-Infrastruktur, Humankapitalmanagement und Datenmanagement für Finanzdienstleistungen an; und Bancassurance-Lösungen. Darüber hinaus bietet es eine Reihe von Branchenanwendungen für die Bereiche Risiko, Finanzen, Treasury, Front Office, regulatorisches Reporting und Compliance. und Oracle Finergy, das es Finanzdienstleistungsunternehmen ermöglicht, den Einsatz von Technologie sowie Beratungs- und Geschäftsprozessdienstleistungen einfacher zu gestalten. Das Unternehmen wurde 1989 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.Oracle Financial Services Software Limited ist eine Tochtergesellschaft von Oracle Global (Mauritius) Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Oracle Financial Services Software Limited entwickelte sich von ₹52.2B (FY2022) auf ₹76.7B (FY2026), rund +10.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹26.4B (+8.7%/Jahr seit FY2022).

OFSS ist 50% überbewertet. Mit Microsoft Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Software - Infrastructure · 367 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Infrastructure-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.