Old Mutual Limited (OMU) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · GB · Marktkap. 2.4B GBX

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 95% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (£0.8700). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (52/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Eine recht weite Modellspanne (£0.8700 bis £1.93) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne £0.0952 – £0.7486 · Fair‑Value‑Band £0.8700 – £1.93 · der Kurs von £0.5940 notiert unter dem Fair Value von £1.16. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Old Mutual Limited (OMU) notiert aktuell bei £0.5940, während unser modellbasierter Fair Value bei £1.16 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 95.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Old Mutual Limited einen Umsatz von £118B bei einer Nettomarge von 7.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.8%. Die Nettoverschuldung beträgt £12.0B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von £0.8700 (Bear Case) bis £1.93 (Bull Case); der aktuelle Kurs von £0.5940 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -27% Fair-Value-Potenzial, OMU ist mit 95% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (£3.45) gegenüber Substanzwert (£0.4277). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Old Mutual Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzlösungen für Privat- und Firmenkunden in Südafrika und dem Rest Afrikas. Das Unternehmen ist in den Segmenten Old Mutual Life and Savings, Old Mutual Investments, Old Mutual Banking, Old Mutual Insure, Old Mutual Africa Regions und andere Gruppenaktivitäten tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Old Mutual Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzlösungen für Privat- und Firmenkunden in Südafrika und dem Rest Afrikas. Das Unternehmen ist in den Segmenten Old Mutual Life and Savings, Old Mutual Investments, Old Mutual Banking, Old Mutual Insure, Old Mutual Africa Regions und andere Gruppenaktivitäten tätig. Das Unternehmen bietet Risiko-, Spar-, Anlage-, Kredit- und Einkommensprodukte an; einfache Finanzlösungen für Kunden mit niedrigem bis mittlerem Einkommen; Finanzberatung und maßgeschneiderte Investitionen für Privatpersonen mit mittlerem Einkommen und vermögenden Privatpersonen; sowie Leistungen an Arbeitnehmer und Geschäftslösungen für KMU. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen börsennotierte Vermögensverwaltung, Old Mutual Alternative Investment und spezialisierte Finanzunternehmen tätig. und Bereitstellung von Bank- und Kreditdienstleistungen, einschließlich Mikrokrediten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für Kunden in Märkten mit niedrigem und mittlerem Einkommen an; Nichtlebensversicherungsprodukte über mehrere Kanäle; und Lebens- und Sparversicherung sowie Sach- und Unfallversicherung, einschließlich Krankenversicherungsprodukten. Darüber hinaus bietet es Privatkredite und Schuldenkonsolidierungskredite an; und Money Account, ein kostengünstiges Transaktionskonto und Investmentfonds-Sparkonto. Old Mutual Limited wurde 1845 gegründet und hat seinen Sitz in Kapstadt, Südafrika.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Old Mutual Limited entwickelte sich von £244B (FY2021) auf £274B (FY2025), rund +2.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei £8.4B (+5.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Financial Conglomerates · 55 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financial Conglomerates-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.