Octave Specialty Group (OSG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $259M

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 77% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (44/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($5.10). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Eine recht weite Modellspanne ($5.10 bis $11.48) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $3.94 – $18.33 · Fair‑Value‑Band $5.10 – $11.48 · der Kurs von $4.93 notiert unter dem Fair Value von $8.71. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Octave Specialty Group (OSG) notiert aktuell bei $4.93, während unser modellbasierter Fair Value bei $8.71 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 76.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Octave Specialty Group einen Umsatz von $293M bei einer Nettomarge von -75.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 66.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -7.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $49.1M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $5.10 (Bear Case) bis $11.48 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $4.93 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 53% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 27% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 46% Fair-Value-Potenzial, OSG ist mit 77% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($10.65) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.84). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Octave Specialty Group, Inc., eine Versicherungsholdinggesellschaft, ist hauptsächlich im Spezialgeschäft für Schaden- und Unfallversicherungen in den Vereinigten Staaten und im Vereinigten Königreich tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Spezialschaden- und Unfallversicherung; und Versicherungsvertrieb.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Octave Specialty Group, Inc., eine Versicherungsholdinggesellschaft, ist hauptsächlich im Spezialgeschäft für Schaden- und Unfallversicherungen in den Vereinigten Staaten und im Vereinigten Königreich tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Spezialschaden- und Unfallversicherung; und Versicherungsvertrieb. Das Segment Spezialschaden- und Unfallversicherung bietet Spezialversicherungen für Schaden- und Unfallversicherungen mit Schwerpunkt auf gewerblichen und persönlichen Haftpflichtrisiken. Das Segment Versicherungsvertrieb bietet Sachversicherungen, Spezialversicherungen für Nischenrisiken, Unfall- und Krankenversicherungen, verschiedene Spezialversicherungen, Rückversicherungen, Bürgschaften, Transport- und Energieversicherungen, Spezialautoversicherungen, Selbstbeteiligungs- und Überschussversicherungen für gewerbliche Pakete, Berufsversicherungen sowie Direktoren- und Beamtenversicherungen an. Das Unternehmen war früher als Ambac Financial Group, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im November 2025 in Octave Specialty Group, Inc.. Das Unternehmen wurde 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Octave Specialty Group entwickelte sich von $247M (FY2021) auf $251M (FY2025), rund +0.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$241M.

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Vergleichsgruppe

Insurance - Specialty · 32 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.