Private Bancorp of America, Inc (PBAM) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $430M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $23.84 – $85.81 · Fair‑Value‑Band $69.38 – $115.63 · der Kurs von $85.81 notiert unter dem Fair Value von $92.50. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Private Bancorp of America, Inc (PBAM) notiert aktuell bei $85.81, während unser modellbasierter Fair Value bei $92.50 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 7.8% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Private Bancorp of America, Inc einen Umsatz von $123M bei einer Nettomarge von 34.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $17.1M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $69.38 (Bear Case) bis $115.63 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $85.81 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 61% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, PBAM ist mit 8% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($64.66) gegenüber Substanzwert ($30.95). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Private Bancorp of America, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der CalPrivate Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Kalifornien bereitstellt. Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkonten, mobile Einlagen, Geldmarktkonten, Einlagenzertifikate und Altersvorsorgekonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Private Bancorp of America, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der CalPrivate Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Kalifornien bereitstellt. Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkonten, mobile Einlagen, Geldmarktkonten, Einlagenzertifikate und Altersvorsorgekonten an. Kreditdienstleistungen, einschließlich gewerblicher Immobilienkredite, Gewerbe- und Industriekredite sowie staatlich garantierte Kreditprogramme; Geldautomaten- und Debitkarten sowie Kreditkarten; und Schließfächer. Es bietet außerdem Online-Business-Banking-Dienste wie Online-Tools, spezielle Funktionen, Einzahlungserfassung per Fernzugriff, Rechnungszahlung, Kontoabgleich, ACH-Erstellung und positive Bezahlung; und Geschäftslösungen, die Nullsaldokonten, Sweep-Konten, Überweisungsdienste, Bargeldtresordienste, mobile Einzahlungen für Unternehmen, Geschäftskreditkarten, Händlerdienste und Geldverwaltung umfassen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Spezialdienstleistungen in den Bereichen Rechtsberatung, Vermögensverwaltung und Wirkungsprüfung an. Private Bancorp of America, Inc. wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in La Jolla, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Private Bancorp of America, Inc entwickelte sich von $70.1M (FY2021) auf $125M (FY2025), rund +15.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $40.7M (+17.9%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.