Paragon Financial Solutions, Inc (PGNN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $59.8M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 52% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($16.64). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $7.11 – $14.60 · Fair‑Value‑Band $16.64 – $27.73 · der Kurs von $14.60 notiert unter dem Fair Value von $22.18. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Paragon Financial Solutions, Inc (PGNN) notiert aktuell bei $14.60, während unser modellbasierter Fair Value bei $22.18 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 51.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Paragon Financial Solutions, Inc einen Umsatz von $36.7M bei einer Nettomarge von 21.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $42.5M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $16.64 (Bear Case) bis $27.73 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $14.60 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 48% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, PGNN ist mit 52% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($21.18) gegenüber Substanzwert ($10.13). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Paragon Financial Solutions, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaft Paragon Bank verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen sowie kleine und mittlere Unternehmen in den Vereinigten Staaten an. Es bietet Einlagenprodukte an, darunter Girokonten, Sparkonten, Geldmarktsparkonten, Einlagenzertifikate und IRAs.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Paragon Financial Solutions, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaft Paragon Bank verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen sowie kleine und mittlere Unternehmen in den Vereinigten Staaten an. Es bietet Einlagenprodukte an, darunter Girokonten, Sparkonten, Geldmarktsparkonten, Einlagenzertifikate und IRAs. Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Kreditprodukte an, darunter Betriebsmitteldarlehen, Kredite für Forderungen/Lagerbestände, Ausrüstungsfinanzierungen, gewerbliche Auto-/Lkw-Finanzierungen, Unternehmensakquisitionsfinanzierungen, Akkreditive, SBA/USDA-Darlehen sowie gewerbliche Immobiliendarlehen für Eigentümer und Nichteigentümer. und Hypothekendarlehen wie Kaufdarlehen, Refinanzierungsdarlehen, konventionelle Hypothekendarlehen, Darlehen der Bundeswohnungsverwaltung, Veteranenangelegenheiten, bezahlbare Eigenheime, Eigenheimdarlehen und Darlehen für medizinische Fachkräfte. Darüber hinaus bietet es Private-Banking-Dienstleistungen wie Depot- und persönliche Finanzdienstleistungen sowie Sonderkäufe, Wohnhypotheken, Eigenheimfinanzierung, Bau und Renovierung sowie Darlehens- und Kreditdienstleistungen für Ferien- und Zweitwohnungen an; Cash-Management-Lösungen bestehend aus Liquidität, Betrugsprävention sowie Verbindlichkeiten- und Forderungsmanagement; und Vermögenslösungen, einschließlich Aktien, Investmentfonds, Anleihen sowie Rentenprodukte und -dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Versicherungslösungen wie Sachversicherungen, allgemeine Haftpflichtversicherungen, Gruppenkrankenversicherungen, lang- und kurzfristige Berufsunfähigkeitsversicherungen, Berufshaftpflichtversicherungen, Arbeiterunfallversicherungen, LKW-/Frachtversicherungen, Auto-, Haus-, Regenschirm-, Luftfahrt- und Bürgschaftsversicherungen sowie Zahn-, Seh- und Lebensversicherungen für Mitarbeiter an. Es bietet auch mobile, Online-, Telefon- und Internet-Banking-Dienste an. Das Unternehmen betreibt rund 150 Geldautomatenstandorte im Großraum Memphis. Paragon Financial Solutions, Inc.wurde 2004 gegründet und hat seinen Sitz in Memphis, Tennessee.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Paragon Financial Solutions, Inc entwickelte sich von $22.2M (FY2021) auf $58.3M (FY2025), rund +27.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $7.8M (+17.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.