CPI Card Group (PMTS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $218M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 14% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($10.37 bis $53.25). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $11.29 – $45.01 · Fair‑Value‑Band $10.37 – $53.25 · der Kurs von $27.72 notiert unter dem Fair Value von $31.68. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

CPI Card Group (PMTS) notiert aktuell bei $27.72, während unser modellbasierter Fair Value bei $31.68 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 14.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte CPI Card Group einen Umsatz von $568M bei einer Nettomarge von 2.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $316M. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 18.6. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $10.37 (Bear Case) bis $53.25 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $27.72 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 156% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, PMTS ist mit 14% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($39.04) gegenüber Gewinnbasiert ($13.26). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

CPI Card Group Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften physische und digitale Zahlungslösungen für Finanzinstitute, Verarbeiter, Fintechs, Prepaid-Programmmanager und andere Organisationen in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen ist in den Segmenten Debit und Credit sowie Prepaid Debit tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

CPI Card Group Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften physische und digitale Zahlungslösungen für Finanzinstitute, Verarbeiter, Fintechs, Prepaid-Programmmanager und andere Organisationen in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen ist in den Segmenten Debit und Credit sowie Prepaid Debit tätig. Das Debit- und Kreditsegment produziert sichere Debit- und Kreditkarten, wie z. B. kontaktbehaftete, kontaktlose, umweltorientierte und Magnetstreifenkarten; und bietet Kartendienste, einschließlich digitaler Dienste. Dieses Segment bietet auch Personalisierungsdienste an, zu denen Sofortausgabelösungen gehören, die Kunden die Möglichkeit bieten, bei Bedarf sofort eine personalisierte Debit- oder Kreditkarte auszustellen; und andere Zahlungslösungen, wie z. B. digitale Push-Bereitstellung für mobile Geldbörsen. Das Segment Prepaid Debit bietet in erster Linie integrierte Kartendienste an, die manipulationssichere Sicherheitsverpackungsdienste umfassen. Darüber hinaus werden Zahlungskarten hergestellt, die über die Netzwerke der Zahlungskartenmarken ausgegeben werden. Das Unternehmen bietet Personalisierungs- und Erfüllungsdienste für Kartendaten, SaaS-basierte Sofortkartenausgabe und andere digitale Lösungen, eine integrierte End-to-End-On-Demand-Zahlungskartenlösung sowie Card@Once, ein proprietäres und patentiertes SaaS-basiertes Sofortkartenausgabesystem. Es bedient Emittenten von Debit- und Kreditkarten, Prepaid-Programmmanager, Plattformanbieter von Finanzinstituten und Kartenverarbeitungsorganisationen, Fintechs, kleine bis mittlere Finanzinstitute, Gesundheitsdienstleister, Unterhaltungsstätten, staatliche Auszahlungen, Verkehrsdienste und andere über Vertriebsmitarbeiter, Kundenbeziehungen und Partner. Das Unternehmen war früher als CPI Holdings I, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im August 2015 in CPI Card Group Inc.. CPI Card Group Inc.wurde 2007 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Littleton, Colorado.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von CPI Card Group entwickelte sich von $375M (FY2021) auf $544M (FY2025), rund +9.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $15.0M (−1.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

VERGANGENHEIT 0: bei negativem Eigenkapital (u. a. durch Rückkäufe) ist die Eigenkapitalrendite nicht sinnvoll berechenbar.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.