Presurance Holdings (PRHI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $18.9M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 65% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($2.42). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (39/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Eine recht weite Modellspanne ($1.21 bis $2.42) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $3.21 – $29.26 · Fair‑Value‑Band $1.21 – $2.42 · der Kurs von $4.65 notiert über dem Fair Value von $1.62. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Presurance Holdings (PRHI) notiert aktuell bei $4.65, während unser modellbasierter Fair Value bei $1.62 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 65.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Presurance Holdings einen Umsatz von $32.7M bei einer Nettomarge von -50.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 38.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -64.4%. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $1.21 (Bear Case) bis $2.42 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $4.65 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 70% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 38% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, PRHI ist mit -65% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Presurance Holdings, Inc., eine Versicherungsholdinggesellschaft, bietet Spezialsach- und Unfallversicherungen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet Spezialversicherungsschutz für Privatpersonen, Unternehmen und Gemeinden.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Presurance Holdings, Inc., eine Versicherungsholdinggesellschaft, bietet Spezialsach- und Unfallversicherungen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet Spezialversicherungsschutz für Privatpersonen, Unternehmen und Gemeinden. Das Unternehmen bietet sowohl gewerbliche Spezialprodukte an, darunter Gewerbeimmobilien, allgemeine Haftpflicht, Alkoholhaftpflicht sowie gewerbliche Automobil- und Spezialproduktlinien für Privatpersonen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen privaten Eigentümern von Häusern mit geringerem Wert in Texas, Illinois und Indiana Hausratversicherungen und Feuerversicherungsprodukte für Wohngebäude an. Das Unternehmen hieß früher Conifer Holdings, Inc. und änderte im September 2025 seinen Namen in Presurance Holdings, Inc.. Das Unternehmen wurde 2009 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Troy, Michigan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Presurance Holdings entwickelte sich von $116M (FY2021) auf $36.9M (FY2025), rund −24.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$18.4M.

PRHI ist 65% überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.