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Datenbasierte Aktienbewertung

RBL Bank Limited (RBLBANK) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 01.10.2026: Fair Value von RBL Bank Limited ₹75,20, Kurs ₹411, Potenzial −81,7 %, Qualität 47 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · IN · ISIN INE976G01028

RB Wenige Daten 27.09.2026

RBL Bank Limited

RBLBANK · NSE

Strukturbruch: Das Bewertungsmodell sieht einen dauerhaften Ertragsverfall bei diesem Titel, die Bandbreite ist gerissen. Kursziel mit Vorsicht interpretieren.

Schwächste KonstellationStark überbewertet und niedrige Qualität.

!Fair Value 75,20 ₹ · Stark überbewertet (−81,7 %)
!Qualität 47/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +11,8 %/J)
✓Solide profitabel · 11,1 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
✓0,2 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
!Unter den Vergleichswerten (0/14)
!Schmaler Burggraben 38/100
!Datenbasis nur niedrig, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
!Schwach bei Vergangenheit: 14 von 100
!Schwach bei Dividende: 5 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

428,00 ₹ 75,70 ₹ Fair Value 75,20 ₹ 06.2021 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 75,70 ₹ – 428,00 ₹ · Fair‑Value‑Band 63,65 ₹ – 78,31 ₹ · der Kurs von 411,40 ₹ notiert über dem Fair Value von 75,20 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die RBL Bank Limited ist eine reguläre Geschäftsbank in Indien. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking, Treasury und Other Banking Operations tätig.

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Die RBL Bank Limited ist eine reguläre Geschäftsbank in Indien. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking, Treasury und Other Banking Operations tätig. Das Unternehmen bietet Spar-, Gehalts-, Giro-, Sonderinstituts- und Seemannskonten an; Schließfächer; Schließfächer; feste, wiederkehrende und intelligente Einlagen; und Portfolioinvestitionsprogramme. Es bietet außerdem Wohnungsbau-, Privat-, Geschäfts-, Gebrauchtwagen-, Zweirad-, Bildungs-, Geschäfts-, Ernte-, Agrarinvestitions-, Agrar- und Kleinstunternehmenskredite sowie Überziehungskredite, ländliche Fahrzeugfinanzierungen, Kredite gegen Goldschmuck, Kredite gegen Immobilien, Betriebskapitalfinanzierungen sowie ungesicherte und besicherte Kredite für Kleinunternehmen; Lebens-, allgemeine und Krankenversicherungsprodukte; Anlagedienstleistungen wie e-ASBA und nationales Rentensystem; und Demat-Konten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-Steuer- und Rechnungszahlungen, Auflade- und Einrichtungsfunktionen für verpasste Anrufe, Zahlungs-Gateways und Händler-Acquiring-Dienste an. Online-, mobiles und digitales Banking; Debit-, Kredit-, Geschäfts- und Prepaidkarten; Auslandsüberweisungen; Überweisungen und Fremdwährungsschecks; und Entwicklungsbank- und finanzielle Inklusionsdienstleistungen, einschließlich Kreditsyndizierungen. Darüber hinaus bietet es Unternehmensfinanzierungen; Investmentbanking-Dienstleistungen, einschließlich Beratung bei Fusionen und Übernahmen sowie Private-Equity-Kapitalberatung; Projekt- und Infrastrukturfinanzierung, strukturierte Finanzierung und Immobilienfinanzierung; Cash-Management, Handel und Überweisungen sowie Lieferkettenfinanzierungsdienstleistungen; und Finanzmärkte und Treasury-Produkte, einschließlich Kapitalmärkte sowie Devisen und Goldbarren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Agribusiness-, NRI- und bevorzugte Bankdienstleistungen an. Sie betreibt ein Netzwerk aus Bankfilialen, Geschäftskorrespondenzfilialen und Geldautomaten.Das Unternehmen war früher als The Ratnakar Bank Limited bekannt und änderte im August 2014 seinen Namen in RBL Bank Limited. RBL Bank Limited wurde 1943 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.

Aktienanalyse

RBL Bank Limited (RBLBANK) notiert aktuell bei 411,40 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 75,20 ₹ liegt, also 81,7 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 81,66 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 411,40 ₹.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 72,22 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

Szenario-Spanne: 63,65 ₹ (Bear) bis 78,31 ₹ (Bull), der Kurs von 411,40 ₹ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von RBL Bank Limited entwickelte sich von 108 Mrd. ₹ (FY2022) auf 185 Mrd. ₹ (FY2026), rund +14,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 8,8 Mrd. ₹.

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 644 Mrd. ₹ (≈ 5,9 Mrd. €) · KGV 33,9 · KUV 1,62 · Gewinn je Aktie (TTM) 12,12 ₹ · Dividendenrendite 0,2 % · Nettomarge 4,8 % · Eigenkapitalrendite 3,4 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,6 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 38 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 51 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, RBLBANK ist mit −82 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Der Kurs setzt viel mehr Wachstum voraus, als unsere Modelle zulassen; deshalb streuen die Modelle stark (5,97 ₹ bis 96,31 ₹). Der Fair Value ist hier ein vorsichtiger Anker, kein Kursziel; was der Kurs voraussetzt, zeigt die Wachstumsprognose.
Bear 63,65 ₹ Fair Value 75,20 ₹ Bull 78,31 ₹
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 6 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (5,64 ₹ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 81,47 ₹ 81,66 ₹ 86,72 ₹ 76
Gordon-Wachstumsmodell 3,47 ₹ 6,91 ₹ 10,46 ₹ 67
DDM mehrstufig 3,47 ₹ 5,97 ₹ 7,29 ₹ 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 3,47 ₹ 6,91 ₹ 10,46 ₹ 67
DDM mehrstufig 3,47 ₹ 5,97 ₹ 7,29 ₹ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 55,24 ₹ 73,65 ₹ 92,06 ₹ 63
KBV-Multiple 72,23 ₹ 96,31 ₹ 120,39 ₹ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 53,89 ₹ 72,22 ₹ 107,78 ₹ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 81,47 ₹ 81,66 ₹ 86,72 ₹ 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 47/100

Davon Geschäftsqualität 51 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 78

Profitabilität 18
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 37
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 89
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 43
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 61
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 76
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 74
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 89
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 64
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 90/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+2,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,8 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +19,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 16 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+34,7 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+6,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+6,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.6,4 % gegen 4,6 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.5 % → 6 %
Startjahr 2021 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−13,6 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+6,7 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Indien: IWF-Prognose 4,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,7 %) sind das im Jahr etwa −17,0 % beim Kurs und +2,5 % bei den Prognosen.
Prognose 2027 (Umsatz)−31,1 %
Prognose 2028 (Umsatz)+23,1 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+20,5 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+17,8 %
Fortgeschrieben 2031 (Umsatz)+15,2 %

RBLBANK wirkt überbewertet: Fair Value 82 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →

RBL Bank Limited mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1056 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 0/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 51 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −81,7 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 3,4 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,4 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) 11,1 % · Untere 25 %
Operative Marge (TTM) 15,7 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum −6,2 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM) 0,2 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,82× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 33,9× · Teuerste 25 %
KBV 3,85× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 7,95× · Teuerste 25 %
P/FCF 17,4× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 40,7× · Teuerste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 12
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 48
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)14 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)59 · Sektor 84
DIVIDENDE (Rendite)5 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 79,53 € 77,12 € −3 %
Mizuho Financial Group MFG 11,05 $ 6,82 $ −38 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,38 € 4,06 € −36 %
BNP Paribas SA BNP 91,54 € 105,99 € +16 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 721,20 ₹ 406,44 ₹ −44 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
CaixaBank, S.A CABK 12,03 € 8,46 € −30 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.311 ₹ 615,71 ₹ −53 %

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RBL Bank Limited · Fair Value
75,20 ₹ −82%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "RBL Bank Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/RBLBANK

Häufige Fragen

Ist RBL Bank Limited (RBLBANK) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 75,20 ₹ gegenüber einem Kurs von 411,40 ₹, rund −82 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von RBLBANK?
Unser modellbasierter Fair Value für RBL Bank Limited liegt bei 75,20 ₹ (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 411,40 ₹.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von RBLBANK?
RBL Bank Limited hat einen Qualitäts-Score von 47/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 75,20 ₹ (Stand 27.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 63,65 ₹, optimistisches Szenario 78,31 ₹. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die RBL Bank Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 75,20 ₹, gegenüber einem Kurs von 411,40 ₹ rund −82 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 63,65 ₹, optimistisches Szenario 78,31 ₹. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
RBL Bank Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 81,0 Mrd. ₹ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Zahlt RBL Bank Limited eine Dividende?
RBL Bank Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,24 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von RBL Bank Limited (RBLBANK) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste RBL Bank Limited den freien Cashflow fünf Jahre lang um -13,6 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,3 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +11,8 % pro Jahr. Stand 27.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von RBLBANK?
Unsere Modelle diskontieren RBL Bank Limited mit 11,3 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,66, Laenderaufschlag India. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei RBL Bank Limited sind das -13,6 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,3 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat RBL Bank Limited (RBLBANK) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von RBL Bank Limited um +11,8 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -13,6 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von RBL Bank Limited einpreist (-13,6 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 14,45 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet RBL Bank Limited je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,3 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für RBL Bank Limited liegt er bei 75,20 ₹ je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 411,40 ₹. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die RBL Bank Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert RBLBANK über dem berechneten Fair Value: Kurs 411,40 ₹, Fair Value 75,20 ₹, rund −82 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von RBLBANK?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (411,40 ₹), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (75,20 ₹). Bei RBL Bank Limited liegen zwischen beiden 336,20 ₹ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist RBL Bank Limited wert?
An der Börse wird RBL Bank Limited mit rund 644 Mrd. ₹ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 411,40 ₹; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 75,20 ₹ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu RBLBANK?
Unsere Modelle spannen für RBL Bank Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 63,65 ₹, mittleres 75,20 ₹, optimistisches 78,31 ₹ je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 411,40 ₹). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von RBLBANK?
RBL Bank Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 33,9 (Stand 27.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 75,20 ₹ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 3,9, KUV 8,0, EV/EBITDA 40,7.
Wie solide ist die Bilanz von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Kennzahlen zur Bilanz von RBL Bank Limited (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite 3,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,82. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 47/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist RBLBANK vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
RBL Bank Limited notiert bei 411,40 ₹, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 428,00 ₹ und 51 % über dem Tief von 272,84 ₹ (Stand 01.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 75,20 ₹.
Welche Aktien sind mit RBL Bank Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die RBL Bank Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 411,40 ₹, berechneter Fair Value 75,20 ₹ (−82 %), Qualitäts-Score 47/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von RBLBANK berechnet?
Wir rechnen RBL Bank Limited mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 75,20 ₹, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. RBL Bank Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Der Schlusskurs vom 01.10.2026 liegt bei 411,40 ₹. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 75,20 ₹, das sind rund −82 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei RBL Bank Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (78,31 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Solide, aber nicht herausragende Qualität (47/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von RBL Bank Limited lag 2015 bis 2026 bei +5,6 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +12,1 %, EBIT-Marge −7,0 %, Steuersatz +3,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −2,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von RBL Bank Limited

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Die Marktkapitalisierung von RBL Bank Limited beträgt 644 Mrd. ₹ (≈ 5,9 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von RBL Bank Limited liegt bei 1,62 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Der Gewinn je Aktie von RBL Bank Limited beträgt 12,12 ₹ (Kurs ÷ EPS = KGV 33,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Die Dividendenrendite von RBL Bank Limited liegt bei 0,2 % (Ausschüttung 8,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Die Nettomarge von RBL Bank Limited liegt bei 4,8 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von RBL Bank Limited liegt bei 3,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von RBL Bank Limited bei 0,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Die operative Marge von RBL Bank Limited liegt bei 15,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Der Umsatz von RBL Bank Limited wächst um −6,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +15,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Der Gewinn je Aktie von RBL Bank Limited wächst um −11,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von RBL Bank Limited (RBLBANK)?
Der freie Cashflow von RBL Bank Limited beträgt 37,1 Mrd. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat RBL Bank Limited (RBLBANK)?
RBL Bank Limited hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 62,7 Mrd. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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