Alfa Holdings (RPAD3) Fair Value & Analyse

Industrie · BR · Marktkap. R$563M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 116% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (R$9.75). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (68/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne R$1.43 – R$9.91 · Fair‑Value‑Band R$9.75 – R$16.25 · der Kurs von R$6.01 notiert unter dem Fair Value von R$13.00. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Alfa Holdings (RPAD3) notiert aktuell bei R$6.01, während unser modellbasierter Fair Value bei R$13.00 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 116.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 68/100 (solide Qualität), Sektor Industrie. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

Der Umsatz der vergangenen zwölf Monate liegt bei R$7.8M. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.7%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 5.2. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von R$9.75 (Bear Case) bis R$16.25 (Bull Case); der aktuelle Kurs von R$6.01 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 20% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 46% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Industrie notiert in unserer Abdeckung bei -14% Fair-Value-Potenzial, RPAD3 ist mit 116% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (R$33.97) gegenüber Dividendendiskontierung (R$1.35). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Alfa Holdings S.A. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Finanzprodukten in Brasilien. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Kreditvergabe an juristische und natürliche Personen, Private Banking, Vermögensverwaltung, Vermögensverwaltung, Investment Banking und Versicherungen tätig. Das Unternehmen hieß früher Real S.A.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Alfa Holdings S.A. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Finanzprodukten in Brasilien. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Kreditvergabe an juristische und natürliche Personen, Private Banking, Vermögensverwaltung, Vermögensverwaltung, Investment Banking und Versicherungen tätig. Das Unternehmen hieß früher Real S.A. und änderte im April 1999 seinen Namen in Alfa Holdings S.A.. Alfa Holdings S.A. wurde 1959 gegründet und hat seinen Sitz in São Paulo, Brasilien. Alfa Holdings S.A. ist eine Tochtergesellschaft der Banco Safra S.A.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Alfa Holdings entwickelte sich von R$1.4M (FY2021) auf R$71.8M (FY2025), rund +169.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$82.2M (+43.5%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Conglomerates · 369 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Conglomerates-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.