Resona Holdings Inc (RSHGY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 29.10.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Resona Holdings Inc $16,03, Kurs $28,88, Potenzial −44,5 %, Qualität 59 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 27.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
21‑Monats‑Spanne 12,59 $ – 33,15 $ · Fair‑Value‑Band 14,52 $ – 20,54 $ · der Kurs von 28,88 $ notiert über dem Fair Value von 16,03 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 27.10.2026.
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Resona Holdings, Inc. ist über seine Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Privat- und Geschäftsbankprodukten und -dienstleistungen in Japan und international tätig. Das Unternehmen betreibt Einzel-, Firmen- und Marktsegmente.
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Es bietet Beratungsdienstleistungen an, darunter Privatkredite, Vermögensverwaltung und Vermögensnachfolge für Privatpersonen. und Unternehmenskredite, Vermögensverwaltung mithilfe von Trusts, Immobiliengeschäfte, betriebliche Altersvorsorge und Unternehmensnachfolgedienste für Unternehmen.
Das Unternehmen ist auch im Bereich Finanzmarktdienstleistungen tätig, zu denen die kurzfristige Kreditvergabe, Kreditaufnahme, der Kauf und Verkauf von Anleihen sowie der Derivatehandel gehören. Resona Holdings, Inc. wurde 1918 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tokio, Japan.
Aktienanalyse
Resona Holdings Inc (RSHGY) notiert aktuell bei 28,88 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 16,03 $ liegt, also 44,5 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel 19,17 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 28,88 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit 6,69 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Resona Holdings Inc entwickelte sich von 751 Mrd. ¥ (FY2022) auf 1,0 Bio. ¥ (FY2026), rund +8,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 259 Mrd. ¥ (+23,8 %/Jahr seit FY2022).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 60 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: 14,52 $ bis 20,54 $, der Kurs von 28,88 $ liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 13 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 54 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, RSHGY ist mit −44 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value 16,03 $
Spanne14,52 $ bis 20,54 $
Kurs 28,88 $ · Potenzial −44,5 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 7 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,6679 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.56/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+16,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,1 %
’22
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’26
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in JPY (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip. Gerechnet in JPY: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+25,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+24,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,3 %
2026 liegt 68 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1063 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 4/12 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score59 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial−44,5 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)9,2 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite0,3 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate)23,1 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate)40,4 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)15,8 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Resona Holdings Inc (RSHGY) über- oder unterbewertet?
Stand 27.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 16,03 $ gegenüber einem Kurs von 28,88 $, rund −44 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von RSHGY?
Unser modellbasierter Fair Value für Resona Holdings Inc liegt bei 16,03 $ (Stand 27.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 28,88 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von RSHGY?
Resona Holdings Inc hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 16,03 $ (Stand 27.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von 14,52 $ bis 20,54 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Resona Holdings Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 16,03 $, gegenüber einem Kurs von 28,88 $ rund −44 % Potenzial (überbewertet). Spanne von 14,52 $ bis 20,54 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Resona Holdings Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,2 Bio. ¥ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.10.2026).
Zahlt Resona Holdings Inc eine Dividende?
Resona Holdings Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,27 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.10.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Resona Holdings Inc liegt er bei 16,03 $ je Aktie (Stand 27.10.2026), der Kurs bei 28,88 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Resona Holdings Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.10.2026 notiert RSHGY über dem berechneten Fair Value: Kurs 28,88 $, Fair Value 16,03 $, rund −44 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von RSHGY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (28,88 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (16,03 $). Bei Resona Holdings Inc liegen zwischen beiden 12,85 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Resona Holdings Inc wert?
An der Börse wird Resona Holdings Inc mit rund 30,4 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.10.2026). Je Aktie sind das 28,88 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 16,03 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu RSHGY?
Unsere Modelle spannen für Resona Holdings Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 14,52 $, mittleres 16,03 $, optimistisches 20,54 $ je Aktie (Stand 27.10.2026, Kurs 28,88 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von RSHGY?
Resona Holdings Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 19,1 (Stand 27.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 16,03 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,4, KBV 1,7, KUV 4,1.
Wie hoch ist der PEG-Wert von RSHGY?
Der PEG-Wert von Resona Holdings Inc liegt bei 1,37 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 27.10.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Resona Holdings Inc (Stand 27.10.2026): Eigenkapitalrendite 9,2 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 59/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist RSHGY vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Resona Holdings Inc notiert bei 28,88 $, rund 13 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 33,15 $ und 54 % über dem Tief von 18,77 $ (Stand 29.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 16,03 $.
Welche Aktien sind mit Resona Holdings Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Resona Holdings Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.10.2026: Kurs 28,88 $, berechneter Fair Value 16,03 $ (−44 %), Qualitäts-Score 59/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von RSHGY berechnet?
Wir rechnen Resona Holdings Inc mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 16,03 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Resona Holdings Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Der Schlusskurs vom 29.10.2026 liegt bei 28,88 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 16,03 $, das sind rund −44 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Resona Holdings Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (20,54 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Resona Holdings Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Die Marktkapitalisierung von Resona Holdings Inc beträgt 30,4 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Resona Holdings Inc liegt bei 4,82 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Der Gewinn je Aktie von Resona Holdings Inc beträgt 1,51 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 19,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Die Dividendenrendite von Resona Holdings Inc liegt bei 1,3 % (Ausschüttung 24,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Die Nettomarge von Resona Holdings Inc liegt bei 25,2 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Resona Holdings Inc liegt bei 9,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von Resona Holdings Inc liegt bei 0,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zu ALLEM, was der Firma gehört. Schwerer schönzurechnen als die Eigenkapitalrendite, weil Schulden sie nicht aufblähen.
Wie hoch ist die operative Marge von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Die operative Marge von Resona Holdings Inc liegt bei 40,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Der Umsatz von Resona Holdings Inc wächst um +15,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Der Gewinn je Aktie von Resona Holdings Inc wächst um +16,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Resona Holdings Inc (RSHGY)?
Der freie Cashflow von Resona Holdings Inc beträgt −4,8 Bio. ¥ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
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Resona Holdings Inc in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und Resona Holdings Inc liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Streuungs-Check und der Screener über 28.000+ Aktien.
Einige Daten
27.10.2026