South Atlantic Bancshares, Inc (SABK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $195M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 11% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $20.77 (Bear) bis $34.62 (Bull), Basis $27.69. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 53/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $7.06 – $26.05 · Fair‑Value‑Band $20.77 – $34.62 · der Kurs von $25.00 notiert unter dem Fair Value von $27.69. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

South Atlantic Bancshares, Inc (SABK) notiert aktuell bei $25.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $27.69 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 10.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte South Atlantic Bancshares, Inc einen Umsatz von $61.6M bei einer Nettomarge von 28.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $141M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $20.77 (Bear Case) bis $34.62 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $25.00 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 60% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SABK ist mit 11% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($24.30) gegenüber Dividendendiskontierung ($1.09). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

South Atlantic Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der South Atlantic Bank, die Privatpersonen und kleinen Unternehmen in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

South Atlantic Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der South Atlantic Bank, die Privatpersonen und kleinen Unternehmen in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Geldmarkt- und Sparkonten sowie Einlagenzertifikate, individuelle Altersvorsorgekonten und Gesundheitssparkonten an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Privat-, Auto- und Freizeitkredite sowie Eigenheimkredite und Überziehungskredite mit Sofortreserve sowie kommerzielle Kreditprodukte an. und Kreditkarten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management- und Händlerkartendienste an; Fernerfassung von Einlagen und automatisierte Clearingstellendienste; Online-, Mobil- und Telefon-Banking-Dienste; persönliche und geschäftliche Schecks; Hypothekenprodukte und -dienstleistungen; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen Büros in Myrtle Beach, Carolina Forest, North Myrtle Beach, Murrells Inlet, Pawleys Island, Georgetown, Mount Pleasant, Charleston, Bluffton, Hilton Head Island und Beaufort, South Carolina. Atlantic Bancshares, Inc. wurde 2007 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Myrtle Beach, South Carolina.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von South Atlantic Bancshares, Inc entwickelte sich von $45.6M (FY2021) auf $61.9M (FY2025), rund +7.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $16.2M (+10.5%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.