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The Charles Schwab Corporation (SCHW34) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von The Charles Schwab Corporation BRL 66,11, Kurs BRL 63,06, Potenzial +4,8 %, Qualität 67 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Ja
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
TC
Viele Daten
29.09.2026
The Charles Schwab Corporation
SCHW34 · SANeutralDie Aktie wirkt etwa fair bewertet bei durchschnittlicher Qualität.
·Fair Value 66,11 R$ · Fair bewertet (+4,8 %)
✓Qualität 67/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +18,0 %/J)
✓Hochprofitabel · 38,0 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
✓1,8 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
✓Breiter Burggraben 76/100
Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 28,59 R$ – 72,87 R$ · Fair‑Value‑Band 32,17 R$ – 94,36 R$ · der Kurs von 63,06 R$ notiert unter dem Fair Value von 66,11 R$. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Unternehmensprofil
Die Charles Schwab Corporation ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften als Spar- und Kreditholdinggesellschaft tätig, die in den USA und international Vermögensverwaltungs-, Wertpapiermakler-, Bank-, Vermögensverwaltungs-, Verwahrungs- und Finanzberatungsdienstleistungen anbietet.
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Die Charles Schwab Corporation ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften als Spar- und Kreditholdinggesellschaft tätig, die in den USA und international Vermögensverwaltungs-, Wertpapiermakler-, Bank-, Vermögensverwaltungs-, Verwahrungs- und Finanzberatungsdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Investor Services und Advisor Services. Es bietet Brokerage-Konten mit Aktien- und Rentenhandel, Margin-Darlehen, Optionshandel, Futures- und Devisenhandel sowie Cash-Management-Funktionen, einschließlich Geldmarktfonds und Einlagenzertifikaten; Investmentfonds Dritter über den Mutual Fund Marketplace und den Mutual Fund OneSource-Service sowie Investmentfonds-Handels- und Clearing-Dienste für Broker-Dealer; börsengehandelte Fonds; Beratungslösungen für verwaltete Portfolios, separat verwaltete Konten, maßgeschneiderte persönliche Beratung für maßgeschneiderte Portfolios, spezialisierte Planung und Vollzeit-Portfoliomanagement; Bankprodukte, darunter Giro- und Sparkonten, erstrangige Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, Home-Equity-Kreditlinien und verpfändete Vermögenslinien; und Treuhandverwahrungsdienste, persönliche Treuhandberichtsdienste und administrative Treuhänderdienste. Es bietet digitale und softwarebasierte Handelsplattformen; Recherchetools und Multichannel-Unterstützung, Echtzeit-Marktdaten, Optionshandel; Der Aktienvergütungsplan unterstützt die umfassende Aufzeichnung von Aktienplänen, Aktienoptionen, eingeschränkten Aktien, Performance-Aktien und Aktienwertsteigerungsrechten. Dienstleistungen im Bereich Altersvorsorge; Clearingdienste für Investmentfonds; und Beratungsdienste, einschließlich interaktiver Tools und Bildungsinhalte. Das Unternehmen ist über Niederlassungen tätig. Die Charles Schwab Corporation wurde 1971 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Westlake, Texas.
Aktienanalyse
The Charles Schwab Corporation (SCHW34) notiert aktuell bei 63,06 R$, während unser modellbasierter Fair Value bei 66,11 R$ liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 4,6 %).
Mehr anzeigen
Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel 78,04 R$ je Aktie; damit liegen 5 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 63,06 R$.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 12,43 R$, und 8 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 32,17 R$ (Bear) bis 94,36 R$ (Bull), der Kurs von 63,06 R$ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 67/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von The Charles Schwab Corporation entwickelte sich von 18,5 Mrd. $ (FY2021) auf 27,7 Mrd. $ (FY2025), rund +10,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 8,9 Mrd. $ (+10,9 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 914 Mrd. R$ (≈ 156 Mrd. €) · KGV 19,3 · KUV 6,19 · Gewinn je Aktie (TTM) 3,26 R$ · Dividendenrendite 1,8 % · Nettomarge 32,0 % · Eigenkapitalrendite 19,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,6 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 55 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 13 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −30 % Fair-Value-Potenzial, SCHW34 ist mit 5 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 32,17 R$
Fair Value 66,11 R$
Bull 94,36 R$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,61 R$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Wachstums-DCF
65,60 R$
108,00 R$
179,78 R$
76
Owner Earnings
67,90 R$
115,57 R$
198,45 R$
74
Umsatz-Margen-DCF
37,02 R$
51,16 R$
69,54 R$
73
Alle 13 Modelle nach Familie
DCF-Modelle
Owner Earnings
67,90 R$
115,57 R$
198,45 R$
74
5J-KGV-Exit
47,55 R$
72,49 R$
100,48 R$
71
10J-KGV-Exit
53,30 R$
78,04 R$
111,98 R$
64
Gewinnbasiert
Graham-Dodd
22,59 R$
104,61 R$
143,67 R$
64
Lynch-Fair-Value
27,56 R$
39,37 R$
51,18 R$
61
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
8,03 R$
16,69 R$
26,48 R$
66
DDM mehrstufig
8,03 R$
14,07 R$
17,52 R$
66
Multiplikatoren
KGV-Multiple
32,40 R$
43,19 R$
53,99 R$
63
KBV-Multiple
19,48 R$
25,97 R$
32,47 R$
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
9,28 R$
12,43 R$
18,55 R$
54
Wachstums-DCF
Wachstums-DCF
65,60 R$
108,00 R$
179,78 R$
76
Umsatz-Margen-DCF
37,02 R$
51,16 R$
69,54 R$
73
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
21,47 R$
28,96 R$
49,83 R$
73
Benachrichtige mich, wenn SCHW34 den Fair Value erreicht
Leg SCHW34 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
67/100
Davon Geschäftsqualität 63 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 53
Profitabilität
41
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
61
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
84
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
31
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
83
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
76
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
45
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
42
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
100
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+6,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 9 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,4 %
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+18,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+16,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,8 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.36 % → 41 %
2025 liegt 55 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+6,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in USD, USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das bei den Prognosen etwa +3,9 % im Jahr.
Prognose 2026 (Umsatz)−0,1 %
Prognose 2027 (Umsatz)+9,4 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+8,5 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+7,5 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+6,6 %
SCHW34 beobachten, Alarm bei Änderung →
Aktuelle Nachrichten
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (100 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.
Negativ
Die jüngste Berichterstattung ist negativer als der Durchschnitt.
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The Charles Schwab Corporation mit einer anderen Aktie vergleichen
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Werte & ESG
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| Robinhood Markets, Inc HOOD | 116,22 $ | 47,77 $ | −59 % |
| Macquarie Group MQG | 245,63 A$ | 80,51 A$ | −67 % |
| CITIC Securities Company 600030 | 26,29 ¥ | 18,35 ¥ | −30 % |
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Häufige Fragen
Ist The Charles Schwab Corporation (SCHW34) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 66,11 R$ gegenüber einem Kurs von 63,06 R$, rund +5 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von SCHW34?
Unser modellbasierter Fair Value für The Charles Schwab Corporation liegt bei 66,11 R$ (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 63,06 R$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SCHW34?
The Charles Schwab Corporation hat einen Qualitäts-Score von 67/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 66,11 R$ (Stand 29.09.2026) aus 13 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 32,17 R$, optimistisches Szenario 94,36 R$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die The Charles Schwab Corporation Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 66,11 R$, gegenüber einem Kurs von 63,06 R$ rund +5 % Potenzial (fair bewertet). Vorsichtiges Szenario 32,17 R$, optimistisches Szenario 94,36 R$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
The Charles Schwab Corporation weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 24,8 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Zahlt The Charles Schwab Corporation eine Dividende?
The Charles Schwab Corporation weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 1,79 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von The Charles Schwab Corporation (SCHW34) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste The Charles Schwab Corporation den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,5 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +18,0 % pro Jahr. Stand 29.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von SCHW34?
Unsere Modelle diskontieren The Charles Schwab Corporation mit 11,5 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,76, Laenderaufschlag Brazil. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei The Charles Schwab Corporation sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,5 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat The Charles Schwab Corporation (SCHW34) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von The Charles Schwab Corporation um +18,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von The Charles Schwab Corporation einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 41,27 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet The Charles Schwab Corporation je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,5 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für The Charles Schwab Corporation liegt er bei 66,11 R$ je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 63,06 R$. Er ist der Mittelwert aus 13 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die The Charles Schwab Corporation Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert SCHW34 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 63,06 R$, Fair Value 66,11 R$, rund +5 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von SCHW34?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (63,06 R$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (66,11 R$). Bei The Charles Schwab Corporation liegen zwischen beiden 3,05 R$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist The Charles Schwab Corporation wert?
An der Börse wird The Charles Schwab Corporation mit rund 914 Mrd. R$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 63,06 R$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 66,11 R$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu SCHW34?
Unsere Modelle spannen für The Charles Schwab Corporation eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 32,17 R$, mittleres 66,11 R$, optimistisches 94,36 R$ je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 63,06 R$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie weit ist SCHW34 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
The Charles Schwab Corporation notiert bei 63,06 R$, rund 13 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 72,87 R$ und 19 % über dem Tief von 53,17 R$ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 66,11 R$.
Welche Aktien sind mit The Charles Schwab Corporation vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Morgan Stanley, a financial holding company,, The Goldman Sachs Group, Interactive Brokers Group, Robinhood Markets, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die The Charles Schwab Corporation Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 63,06 R$, berechneter Fair Value 66,11 R$ (+5 %), Qualitäts-Score 67/100, aus 13 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von SCHW34 berechnet?
Wir rechnen The Charles Schwab Corporation mit 13 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 66,11 R$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. The Charles Schwab Corporation liegt aktuell 5 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 63,06 R$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 66,11 R$, das sind rund +5 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei The Charles Schwab Corporation jetzt besonders achten?
Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (32,17 R$ bis 94,36 R$). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von The Charles Schwab Corporation
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Die Marktkapitalisierung von The Charles Schwab Corporation beträgt 914 Mrd. R$ (≈ 156 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KGV von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von The Charles Schwab Corporation liegt bei 19,3. Kurs-Gewinn-Verhältnis: wie viele Jahresgewinne man für die Aktie bezahlt. KGV 10 heißt, zehn Jahresgewinne im Preis.
Wie hoch ist das KUV von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von The Charles Schwab Corporation liegt bei 6,19 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Der Gewinn je Aktie von The Charles Schwab Corporation beträgt 3,26 R$ (Kurs ÷ EPS = KGV 19,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Die Dividendenrendite von The Charles Schwab Corporation liegt bei 1,8 % (Ausschüttung 34,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Die Nettomarge von The Charles Schwab Corporation liegt bei 32,0 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von The Charles Schwab Corporation liegt bei 19,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von The Charles Schwab Corporation bei 1,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Die operative Marge von The Charles Schwab Corporation liegt bei 49,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Der Umsatz von The Charles Schwab Corporation wächst um +15,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +7,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Der Gewinn je Aktie von The Charles Schwab Corporation wächst um +38,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Der freie Cashflow von The Charles Schwab Corporation beträgt 8,8 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von The Charles Schwab Corporation (SCHW34)?
Die Nettoverschuldung von The Charles Schwab Corporation beträgt 3,0 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2024, ≈ 0,3 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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