Security Federal Corporation (SFDL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $118M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 35% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $15.61 – $43.32 · Fair‑Value‑Band $43.10 – $71.83 · der Kurs von $42.48 notiert unter dem Fair Value von $57.46. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Security Federal Corporation (SFDL) notiert aktuell bei $42.48, während unser modellbasierter Fair Value bei $57.46 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Security Federal Corporation einen Umsatz von $60.2M bei einer Nettomarge von 23.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $24.3M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $43.10 (Bear Case) bis $71.83 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $42.48 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 45% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SFDL ist mit 35% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($57.46) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.49). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Security Federal Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Security Federal Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Sie bietet verschiedene Einlagenprodukte wie Spar- und Girokonten, Geldmarktkonten, Festzinszertifikate mit unterschiedlichen Laufzeiten und individuelle Altersvorsorgekonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Security Federal Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Security Federal Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Sie bietet verschiedene Einlagenprodukte wie Spar- und Girokonten, Geldmarktkonten, Festzinszertifikate mit unterschiedlichen Laufzeiten und individuelle Altersvorsorgekonten an. Das Unternehmen bietet Immobilienkredite an, die gewerbliche Immobilienkredite umfassen, die durch gewerbliche Nichtwohnimmobilien, Kirchen, Hotels, Wohnanlagen und Mehrfamilienhäuser besichert sind. Wohnimmobilienkredite für Ein- bis Vierfamilienhäuser; sowie Baudarlehen und Darlehen für den Erwerb, die Entwicklung und den Bau von Wohnsiedlungen und Gewerbeprojekten. Darüber hinaus bietet es gewerbliche und landwirtschaftliche Geschäftskredite an, die durch Geschäftsausstattung, Möbel und Einrichtungsgegenstände, Inventar und Forderungen besichert oder ungesichert sind; und Verbraucherkredite, einschließlich Heimwerkerkredite, Wohngrundstücke, Hypotheken, Autos, Boote, Wohnmobile, Freizeitfahrzeuge und Bildung. Das Unternehmen bietet Treuhand-, Finanzplanungs- und Finanzmanagementdienstleistungen an; und Dienstleistungen von Versicherungsagenturen wie Auto-, Geschäfts- und Hausratversicherungen. Darüber hinaus investiert es in verschiedene Arten von liquiden Mitteln, darunter US-Staatsanleihen und Wertpapiere verschiedener Bundesbehörden, Einlagenzertifikate bei versicherten Institutionen, Investmentfonds, Bankakzepte und Bundesfonds sowie Commercial Paper und Unternehmensanleihen. Es verfügt über Niederlassungen in den Landkreisen Aiken, Lexington und Richland in South Carolina und Columbia; und Richmond Countys in Georgia. Das Unternehmen wurde 1922 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Aiken, South Carolina.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Security Federal Corporation entwickelte sich von $48.6M (FY2021) auf $90.1M (FY2025), rund +16.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $13.7M (+1.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.