Simmons First National Corporation (SFNC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $3.3B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 71% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($9.44). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (44/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Eine recht weite Modellspanne ($4.25 bis $9.44) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $12.53 – $26.89 · Fair‑Value‑Band $4.25 – $9.44 · der Kurs von $23.46 notiert über dem Fair Value von $6.84. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

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Analyse

Simmons First National Corporation (SFNC) notiert aktuell bei $23.46, während unser modellbasierter Fair Value bei $6.84 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 70.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

Der Umsatz der vergangenen zwölf Monate liegt bei $81.4M. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 24.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -10.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $261M. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $4.25 (Bear Case) bis $9.44 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $23.46 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 41% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SFNC ist mit -71% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF ($47.31) gegenüber Multiplikatoren ($6.99). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Simmons First National Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Simmons Bank, die Bank- und andere Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen bereitstellt.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Simmons First National Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Simmons Bank, die Bank- und andere Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen bereitstellt. Das Unternehmen bietet Einlagen, Giro- und Sparkonten an; Kreditprodukte wie Verbraucher-, Immobilien-, Gewerbe-, Landwirtschafts-, Ausrüstungs-, Lagerkredite und SBA-Kredite; spezialisierte Produkte und Dienstleistungen, einschließlich Kreditkarten, Treuhand- und Treuhanddienstleistungen, Investitionen und Versicherungen; und Treasury-Management-Dienstleistungen. Es bietet auch Geldautomatendienste an; Internet- und Mobile-Banking-Plattformen; Überziehungskredite; Schließfächer; und Maklerdienstleistungen. Das Unternehmen verfügt über Niederlassungen in Arkansas, Kansas, Missouri, Oklahoma, Tennessee und Texas. Die Simmons First National Corporation wurde 1903 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Pine Bluff, Arkansas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Simmons First National Corporation entwickelte sich von $848M (FY2021) auf $627M (FY2025), rund −7.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$398M.

SFNC ist 71% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.