Southern Missouri Bancorp, Inc (SMBC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $800M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 11% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $51.61 (Bear) bis $86.02 (Bull), Basis $68.82. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $29.35 – $79.33 · Fair‑Value‑Band $51.61 – $86.02 · der Kurs von $77.15 notiert über dem Fair Value von $68.82. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Southern Missouri Bancorp, Inc (SMBC) notiert aktuell bei $77.15, während unser modellbasierter Fair Value bei $68.82 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 10.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Southern Missouri Bancorp, Inc einen Umsatz von $186M bei einer Nettomarge von 36.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.2%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $50.8M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $51.61 (Bear Case) bis $86.02 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $77.15 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 64% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SMBC ist mit -11% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($68.82) gegenüber Dividendendiskontierung ($12.05). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Southern Missouri Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Southern Bank, die Privat- und Firmenkunden in den Vereinigten Staaten Bank- und Finanzdienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Southern Missouri Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Southern Bank, die Privat- und Firmenkunden in den Vereinigten Staaten Bank- und Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter verzinsliche und unverzinsliche Transaktionskonten, Geldmarkteinlagenkonten, Sparkonten, Einlagenzertifikate und Altersvorsorgepläne. Darüber hinaus werden durch Hypotheken auf Ein- bis Vierfamilienhäuser sowie gewerbliche und landwirtschaftliche Immobilien besicherte Kredite vergeben; Baukredite für Wohn- und Gewerbeimmobilien; Kredite für gewerbliche und landwirtschaftliche Unternehmen; und Verbraucherkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treuhand- und Anlageverwaltungsdienstleistungen an; Gewerbe- und Verbraucherversicherungsprodukte; und Debit- oder Kreditkarten. Das Unternehmen wurde 1887 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Poplar Bluff, Missouri.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Southern Missouri Bancorp, Inc entwickelte sich von $130M (FY2021) auf $305M (FY2025), rund +23.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $58.3M (+5.4%/Jahr seit FY2021).

SMBC ist 11% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Southern Missouri Bancorp Q4 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 23.07.2026
• SOUTHERN MISSOURI BANCORP REPORTS PRELIMINARY RESULTS FOR FOURTH QUARTER OF FISCAL 2026; DECLARES QUARTERLY DIVIDEND OF $0.27 PER COMMON SHA GlobeNewswire · 22.07.2026
• Southern Missouri Bancorp Reaches Analyst Target Price Nasdaq · 24.06.2026
• Southern Missouri Bancorp (SMBC) Upgraded to Buy: Here's What You Should Know Yahoo Finance · 04.06.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.