1st Source Corporation (SRCE) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.9B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $36.75 – $90.82 · Fair‑Value‑Band $64.11 – $106.86 · der Kurs von $88.01 notiert über dem Fair Value von $85.49. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

1st Source Corporation (SRCE) notiert aktuell bei $88.01, während unser modellbasierter Fair Value bei $85.49 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 2.9% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte 1st Source Corporation einen Umsatz von $426M bei einer Nettomarge von 37.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $271M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $64.11 (Bear Case) bis $106.86 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $88.01 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 58% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SRCE ist mit -3% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($74.16) gegenüber Dividendendiskontierung ($18.22). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

1st Source Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der 1st Source Bank, die Geschäfts- und Verbraucherbankdienstleistungen, Treuhand- und Vermögensberatungsdienste sowie Versicherungsprodukte für Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

1st Source Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der 1st Source Bank, die Geschäfts- und Verbraucherbankdienstleistungen, Treuhand- und Vermögensberatungsdienste sowie Versicherungsprodukte für Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Die Consumer-Banking-Dienstleistungen des Unternehmens, zu denen Giro- und Sparkonten gehören; Einlagenzertifikate; Krankenspar- und individuelle Altersvorsorgekonten; Online- und Mobile-Banking-Produkte; Verbraucherkredite, Immobilienhypothekendarlehen und Home-Equity-Kreditlinien; und Finanzplanung, Finanzkompetenz und andere Beratungsdienste sowie Debit- und Kreditkarten. Darüber hinaus werden Gewerbe-, Kleinunternehmens-, Agrar- und Immobilienkredite zur Finanzierung von Industrie- und Gewerbeimmobilien, Ausrüstung, Vorräten, Forderungen, Akquisitionen und allgemeinen Unternehmenszwecken bereitgestellt. und gewerbliches Leasing, Treasury-Management, Zahlungsdienste, Fedwires, ACH- und Händlerdienste und Ruhestandsplanungsdienste sowie Bau- und Dauerdarlehen und Steuerbeteiligungsinvestitionen für kommunale Solar-, Gewerbe- und Industrieprojekte, kleine Versorgungsunternehmen, Universitäten und kommunale Projekte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treuhand-, Investment-, Agentur- und Depotdienstleistungen für Privat-, Nachlass- und Treuhand-, Unternehmens- und gemeinnützige Kunden sowie Mitarbeitervorsorgepläne und gemeinnützige Stiftungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Leih- und Leasingprodukte für Baumaschinen, Flugzeuge, Autos und leichte Lastkraftwagen sowie mittelschwere und schwere Lastkraftwagen an. und Finanzierungsdienstleistungen für Baumaschinen, neue und gebrauchte Privat- und Frachtflugzeuge sowie verschiedene Fahrzeugtypen für Flottenzwecke.Darüber hinaus bietet es Produkte und Dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in den Bereichen Sach-, Unfall-, Einzel- und Gruppenkrankenversicherung sowie Lebensversicherung an. und besitzt und verwaltet zur Veräußerung verfügbare Anlagewertpapiere. 1st Source Corporation wurde 1863 gegründet und hat seinen Hauptsitz in South Bend, Indiana.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von 1st Source Corporation entwickelte sich von $355M (FY2021) auf $600M (FY2025), rund +14.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $158M (+7.5%/Jahr seit FY2021).

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Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• How Investors Are Reacting To 1st Source (SRCE) Earnings Beat, Dividend Hike and Completed Buybacks Yahoo Finance · 25.07.2026
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• 1st Source GAAP EPS of $1.95 beats by $0.24, revenue of $118M beats by $3.87M Seeking Alpha · 23.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.